مع أكثر من 3 تريليونات دولار من الأصول التي تدار في أكثر من 200 صندوق ، تعد Vanguard واحدة من أكبر شركات الاستثمار في العالم. لا يتم تجاوز سمعتها التي اكتسبتها جيدًا للاستثمار منخفض التكلفة إلا من خلال سجلها الحافل في إنتاج صناديق ذات تصنيف عالٍ والتي تضم جميع قوائم أفضل الصناديق الخاصة بها. اكتشف لماذا تنتمي أموال الطليعة في محفظتك.
رسوم المسألة
كان مؤسس Vanguard ، جون بوغل ، من أوائل رواد الصناعة الذين أقاموا رابطًا مباشرًا بين نفقات الاستثمار وأداء الاستثمار. أظهرت العديد من الدراسات أن الرسوم الإدارية العليا تعيق بالتأكيد أداء الاستثمار طويل الأجل. لطالما عرضت Vanguard أموالًا خالية من التحميل مع بعض من أقل نسب النفقات في السوق. إذا كنت مؤهلاً للحصول على فئة Admiral من الأموال (التي تتطلب استثمارًا بحد أدنى 10،000 دولار) ، فسيتم تخفيض نسب المصروفات بدرجة أكبر.
يتم تأمين مكانة رائدة في Vanguard كمزود أموال منخفض التكلفة من خلال هيكل ملكيتها. على عكس معظم شركات الصناديق ، المملوكة لشركات خارجية أو مساهمين ، فإن Vanguard مملوكة لصناديق الاستثمار المشتركة ، وبالتالي يتم استثمار جميع الأرباح في خفض التكاليف للمساهمين في صناديق الاستثمار المشترك.
ملك الصناديق المنخفضة التكلفة المفهرسة
كان Bogle أيضًا من بين أول من أشار إلى أن الغالبية العظمى من الصناديق المدارة بفعالية لا يمكنها التغلب على مؤشرات السوق بأي درجة من الاتساق. بنيت فلسفته الأساسية على فكرة أنه إذا لم تتمكن من التغلب على السوق ، فيجب أن تصبح السوق - وإذا كنت تستطيع القيام بذلك بأقل تكلفة ممكنة ، فيمكنك أن تتفوق على معظم مديري الصناديق المدارة بشكل نشط. كانت Vanguard رائدة في مجال الاستثمار في المؤشرات في التسعينيات ، وهي تقدم الآن مجموعة واسعة من الصناديق المرتبطة بأي مؤشر سوقي. إذا كنت مستثمرًا سلبيًا ، فلن تتمكن من تحقيق تنويع المحفظة على نطاق أوسع في أي مكان آخر.
تصميم محفظة لأي حالة
تقدم Vanguard أموالاً منخفضة التكلفة تدار بشكل فعال يمكنها مساعدتك في التنقل في المياه الموحلة إلى الأمام. يمكن أن تمنحك أموالها محفظة متوازنة لحمايتك من تقلبات السوق. بغض النظر عن احتياجاتك أو أهدافك ، يمكنك الاختيار من بين حوالي 300 صندوق وصناديق متداولة في البورصة (ETFs) لإنشاء محفظة مثالية.
إذا كنت تريد فقط صندوق واحد لمحفظتك
قد لا تكون الإستراتيجية الاستثمارية الموصى بها للغاية ، ولكن إذا أردت تبسيط محفظتك والاحتفاظ بصندوق واحد فقط ، فقد يكون صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market Index هو صندوق الاستثمار. إنه أكبر صندوق لمؤشر فانجارد ، يجسد فلسفة Bogle الأساسية. يمنحك الصندوق فرصة للتعرف على سوق الأسهم الأمريكي بأكمله مع تنويع واسع بين الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة الحجم على جانبي طيف النمو والقيمة. إنه صندوق يدار بشكل سلبي ، وبالتالي فإن نفقاته منخفضة حيث تصل إلى 0.17 ٪. بسبب دوران محفظة أعمالها ، فهي تتميز بالكفاءة الضريبية ، لذا فهي صندوق كبير للحسابات الخاضعة للضريبة.
بالطبع ، لا ينصح بحيازة استثمار واحد في محفظة واحدة بسبب مخاطر التعرض من جانب واحد. تتمثل الإستراتيجية الأفضل للاستثمار في جعل صندوق Vanguard Total Stock Market Fund صندوقاً رئيسياً في محفظة متنوعة تضم فئات أصول أخرى ، مثل السندات والأوراق المالية الأجنبية والنقد.
استنتاج
كانت Vanguard رائدة في الصناديق منخفضة التكلفة لعدة عقود ، والتي تمكنت من خلالها أيضًا من إنتاج العديد من الصناديق عالية الأداء. يمكنك العثور على أموال منخفضة التكلفة ؛ تحتاج شركات الصناديق الأخرى إلى التنافس مع Vanguard. يمكنك أيضًا العثور على أموال ذات أداء أفضل ، لكن عددًا قليلاً من شركات الصناديق لديها العديد من الصناديق ذات الأداء الأفضل عبر فئات متعددة مثل Vanguard.
لا يمكنك أبدًا معرفة ما إذا كان لديك أفضل الأموال لمحفظتك. على الأقل مع أموال Vanguard ، أنت تعلم أنها ستكون من بين الأفضل.
