ما هي الجمعية الأمريكية للمستثمرين الأفراد (AAII)؟
الرابطة الأمريكية للمستثمرين الأفراد (AAII) هي مؤسسة تعليمية للمستثمرين. إنها منظمة غير هادفة للربح مدفوعة بالعضوية ولها فروع محلية في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
فهم الرابطة الأمريكية للمستثمرين الأفراد (AAII)
تتمثل مهمة AAII المعلنة في تعليم الأفراد كيفية إدارة محافظهم الخاصة والتغلب على متوسط عوائد مؤشر S&P 500 مع تحمل مستويات أقل من المتوسط من المخاطر. AAII تنشر موادها التعليمية إلى حد كبير من خلال موقعها على الإنترنت ، AAII.com.
أسس جيمس كلونان AAII في عام 1978 على أساس أن أفضل منظمة غير ربحية مصممة لتقديم المشورة الاستثمارية غير المتحيزة. يعمل موقع المنظمة على نموذج فريميوم ، يوفر بعض المعلومات الاستثمارية مجانًا ، ولكن يحتفظ بمعظم مواد المجموعة ، بما في ذلك مجلة شهرية ، وتحليل صناديق الاستثمار المشترك ، وفاحص الأوراق المالية والمحافظ النموذجية ، للأعضاء الذين يدفعون الرسوم فقط.
تم تصنيفها بدرجة عالية من قبل مكتب الأعمال الأفضل. أدرجت Forbes المنظمة في دليل Best of the Web الخاص بها ، مشيرة إلى كثرة الموارد الاستثمارية ، وأشادت بشكل خاص بشاشات الأسهم التي تعكس الاستراتيجيات المختلفة للمستثمرين المشهورين.
الماخذ الرئيسية
- الرابطة الأمريكية للمستثمرين الأفراد هي مؤسسة غير ربحية تركز على تعليم المستثمر. لديها فصول محلية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. في حين يتم تصنيف AAII بدرجة عالية من قبل مكتب أعمال أفضل ، فإنه يعاني أيضًا من قيود. تتضمن بعض هذه القيود رفض المؤسسة النظر في رسوم المعاملات عند حساب النسبة المئوية للعائد وأداء محافظها الاستثمارية ، والتي يتم نشرها للجمهور فقط بعد ظهور النمو.
قيود الجمعية الأمريكية للمستثمرين الأفراد (AAII)
بينما زودت AAII العديد من المستثمرين بموارد تعليمية سليمة ، إلا أن قيمة العضوية تختلف باختلاف استراتيجية الاستثمار المفضلة. على وجه التحديد ، قد يجد مستثمرو نمو الأرباح ، الذين يفضلون الاستثمارات التي توفر دخلًا متزايدًا من أرباح الأسهم ، قيمة محدودة في شاشات الأسهم ، والتي تعطي الأولوية لأداء السعر وإجمالي العائد وتتجاهل مدفوعات أرباح الأسهم تقريبًا.
جميع شاشات الأوراق المالية ، وحتى شاشات الأوراق المالية من المنظمات غير الربحية ، تستحق التدقيق. على سبيل المثال ، لا تضع شاشات AAII في الاعتبار رسوم المعاملات عند حساب النسبة المئوية للعائد ، وبالتالي فإن الشاشة التي تمثل عمليات البيع والشراء المتكررة ستظهر عائدًا أعلى مما سيحصل عليه المستثمر في الممارسة العملية. يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة عدد المقتنيات في الشاشة عند الحكم على أدائها.
تقوم AAII بانتظام بتدريس نتائج الأداء الدراماتيكي لمحافظها في مواد تسويقية ، ولكن قد لا تكون هذه النماذج النموذجية متاحة للجمهور إلا بعد تحقيق مكاسب ملحوظة.
بشكل عام ، تُظهر المحافظ النموذجية عيبًا كامنًا ، على الأقل بالنسبة للمستثمرين الذين يتوقون إلى متابعة تقدمهم. من الطبيعي أن تحصل حافظة النموذج على شراء أو بيع قبل حشود أعضاء AAII. كل الأشياء متساوية ، يمكن لمحفظة النموذج أن تجعل التجارة عندما تكون أكثر فائدة. هذه التجارة تصبح تدريجياً أقل فائدة حيث يتم ذلك من قبل عضو بعد عضو ، وتسعى لتكرار النتائج.
يجب أن يتذكر المستثمرون أنه حتى المنظمات غير الربحية قد تتطلع إلى بيع شيء ما وأن جميع مزاعم الأداء المتفوق في السوق يجب التعامل معها بحذر بمستوى عالٍ من التدقيق والبحث.
