ليس عليك أن تكون متداولًا يوميًا للاستفادة من سوق الفوركس - فكلما سافرت إلى الخارج واستبدلت أموالك بعملات أجنبية ، فأنت تشارك في سوق الصرف الأجنبي أو سوق الفوركس. في الواقع ، فإن سوق الفوركس هو العملاق الهادئ للتمويل ، ويقزم جميع أسواق رأس المال الأخرى في عالمها.
على الرغم من الحجم الهائل لهذا السوق ، عندما يتعلق الأمر بتداول العملات ، فإن المفاهيم بسيطة. دعونا نلقي نظرة على بعض المفاهيم الأساسية التي يحتاج جميع مستثمري الفوركس إلى فهمها.
ثمانية التخصصات
على عكس سوق الأوراق المالية ، حيث يوجد لدى المستثمرين الآلاف من الأسهم للاختيار من بينها ، في سوق العملات ، ما عليك سوى اتباع ثمانية اقتصادات رئيسية ومن ثم تحديد أيهما سيوفر أفضل الفرص بأقل من قيمتها الحقيقية أو المبالغة في القيمة. تشكل الدول الثمانية التالية غالبية التجارة في سوق العملات:
- الولايات المتحدةأوروبا (التي ستشاهدها هي ألمانيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا) اليابانالمملكة المتحدةسويسراكنداأستراليا ونيوزيلندا
هذه الاقتصادات لديها أكبر الأسواق المالية وأكثرها تطوراً في العالم. من خلال التركيز الصارم على هذه البلدان الثمانية ، يمكننا الاستفادة من كسب دخل الفوائد على الأدوات الأكثر جدارة بالائتمان والسيولة في الأسواق المالية.
يتم إصدار البيانات الاقتصادية من هذه البلدان على أساس يومي تقريبًا ، مما يسمح للمستثمرين بالبقاء على رأس اللعبة عندما يتعلق الأمر بتقييم صحة كل دولة واقتصادها.
العائد والعودة
عندما يتعلق الأمر بتداول العملات ، فإن مفتاح التذكر هو أن عوائد محركات الأقراص تعود.
عندما تتداول في سوق الصرف الأجنبي الفوري (حيث يحدث التداول فورًا أو في الحال) ، فأنت في الواقع تقوم بشراء وبيع عملتين أساسيتين. يتم عرض جميع العملات في أزواج ، لأن كل عملة يتم تقييمها بالنسبة إلى عملة أخرى. على سبيل المثال ، إذا تم ذكر زوج EUR / USD على أنه 1.2200 ، فهذا يعني أن الأمر يتطلب 1.22 دولار لشراء يورو واحد.
في كل معاملة صرف أجنبي ، تقوم في وقت واحد بشراء عملة وبيع عملة أخرى. في الواقع ، تستخدم عائدات العملة التي قمت ببيعها لشراء العملة التي تشتريها. علاوة على ذلك ، تأتي كل عملة في العالم مرفقة بسعر فائدة يحدده البنك المركزي لبلد تلك العملة. أنت ملزم بدفع الفائدة على العملة التي قمت ببيعها ، ولكن لديك أيضًا امتياز كسب الفائدة على العملة التي اشتريتها. على سبيل المثال ، دعونا ننظر إلى زوج الدولار النيوزيلندي / الين الياباني (NZD / JPY). لنفترض أن معدل الفائدة في نيوزيلندا هو 8٪ وأن اليابان لديها معدل فائدة قدره 0.5٪ في سوق العملات ، يتم احتساب أسعار الفائدة بنقطة أساس. نقطة الأساس هي ببساطة 1/100 من 1 ٪. لذلك ، فإن معدلات نيوزيلندا هي 800 نقطة أساس والمعدلات اليابانية هي 50 نقطة أساس. إذا قررت شراء NZD / JPY ، فستربح 8٪ من الفوائد السنوية ، ولكن عليك أن تدفع 0.5٪ مقابل صافي عائد قدره 7.5٪ أو 750 نقطة أساس.
يوفر سوق الفوركس أيضًا رافعة مالية هائلة - غالبًا ما يصل إلى 100: 1 - مما يعني أنه يمكنك التحكم في الأصول بقيمة 10،000 دولار برأس مال لا يتجاوز 100 دولار. ومع ذلك ، يمكن أن يكون النفوذ سيف ذو حدين. يمكن أن يحقق أرباحًا ضخمة عندما تكون على صواب ، ولكن قد يؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة عندما تكون مخطئًا.
من الواضح أنه يجب استخدام الرافعة المالية بحكمة ، ولكن حتى مع وجود رافعة مالية نسبية 10: 1 ، فإن العائد بنسبة 7.5 ٪ على زوج NZD / JPY سوف يترجم إلى عائد بنسبة 75 ٪ على أساس سنوي. لذلك ، إذا كنت ستشغل منصبًا بقيمة 100000 وحدة بالدولار النيوزيلندي / الين الياباني باستخدام حقوق ملكية بقيمة 5000 دولار ، فستربح 9.40 دولار في كل يوم. هذه فائدة بقيمة 94 دولارًا بعد 10 أيام فقط ، أو فائدة بقيمة 940 دولارًا بعد ثلاثة أشهر ، أو 3،760 دولارًا سنويًا. ليس رثًا جدًا نظرًا لحقيقة أن نفس المبلغ من المال لن يكسبك سوى 250 دولارًا في حساب توفير بنكي (بمعدل فائدة 5٪) بعد عام كامل. الحافة الحقيقية الوحيدة التي يوفرها الحساب المصرفي هي أن العائد البالغ 250 دولارًا سيكون بلا مخاطر.
إن استخدام الرافعة المالية يؤدي في الأساس إلى تفاقم أي نوع من تحركات السوق. بسهولة زيادة الأرباح ، يمكن أن يسبب خسائر كبيرة بنفس السرعة. ومع ذلك ، يمكن أن تتوج هذه الخسائر من خلال استخدام توقف. علاوة على ذلك ، يوفر جميع وسطاء الفوركس تقريبًا حماية مراقب الهامش - وهو برنامج يشاهد مركزك على مدار 24 ساعة في اليوم ، وخمسة أيام في الأسبوع ، ويصفه تلقائيًا بمجرد انتهاك متطلبات الهامش. تضمن هذه العملية أن حسابك لن ينشر أبدًا رصيدًا سالبًا وأن المخاطر الخاصة بك ستقتصر على مبلغ المال في حسابك.
كاري الصفقات
لا تظل قيم العملة ثابتة أبدًا ، وهذه الديناميكية هي التي ولدت واحدة من أكثر استراتيجيات التداول شعبية في كل العصور ، التجارة المحمولة. يأمل متداولو الحمل في كسب ليس فقط فرق أسعار الفائدة بين العملتين (تمت مناقشته أعلاه) ، ولكن أيضًا البحث عن مواقعهم لرفع قيمتها. كانت هناك الكثير من الفرص لتحقيق أرباح كبيرة في الماضي. دعنا نلقي نظرة على بعض الأمثلة التاريخية.
بين عام 2003 ونهاية عام 2004 ، قدم زوج العملات AUD / USD فرق عائد إيجابي بنسبة 2.5 ٪. على الرغم من أن هذا قد يبدو صغيرًا جدًا ، إلا أن العائد سيصبح 25٪ باستخدام رافعة مالية بنسبة 1: 1. خلال نفس الوقت ، ارتفع الدولار الأسترالي أيضًا من 56 سنتًا ليغلق عند 80 سنتًا مقابل الدولار الأمريكي ، مما يمثل ارتفاعًا بنسبة 42٪ في زوج العملات. هذا يعني أنك لو كنت في هذه الصفقة - والعديد من صناديق التحوط في ذلك الوقت - فلن تحصل على العائد الإيجابي فحسب ، ولكنك ستشهد أيضًا مكاسب رأسمالية هائلة في استثمارك الأساسي.
الشكل 1: مركب الدولار الأسترالي ، 2003-2005
شوهدت أيضًا فرصة تجارة الحمل بالدولار الأمريكي / الين الياباني في عام 2005. بين يناير وديسمبر من ذلك العام ، ارتفعت العملة من 102 إلى أعلى مستوى عند 121.40 قبل أن تنتهي في 117.80. هذا يساوي ارتفاعًا من 19٪ إلى منخفض ، وهو ما كان أكثر جاذبية من عائد 2.9٪ في مؤشر S&P 500 خلال نفس العام. بالإضافة إلى ذلك ، في ذلك الوقت ، بلغ متوسط سعر الفائدة بين الدولار الأمريكي والين الياباني حوالي 3.25 ٪. غير مدفوع ، وهذا يعني أن المتداول كان بإمكانه أن يكسب ما يصل إلى 22.25٪ على مدار العام. قدم 10: 1 رافعة مالية ، والتي يمكن أن تكون مكاسب تصل إلى 220 ٪.
الشكل 2: الين الياباني المركب ، 2005
حمل النجاح التجاري
مفتاح إنشاء إستراتيجية ناجحة للتجارة المحمولة ليس ببساطة ربط العملة بأعلى سعر فائدة مقابل عملة ذات أدنى سعر. بدلا من ذلك ، أكثر أهمية من الانتشار المطلق نفسه هو اتجاه انتشار. لكي تعمل التداولات المحمولة بشكل أفضل ، يجب أن تكون طويلاً بعملة ذات سعر فائدة قيد التوسع مقابل عملة ذات سعر فائدة ثابت أو متعاقد. يمكن أن تكون هذه الديناميكية صحيحة إذا كان البنك المركزي للبلد الذي تشتريه طويلًا يسعى لرفع أسعار الفائدة أو إذا كان البنك المركزي للبلد الذي تفتقر إليه يسعى إلى خفض أسعار الفائدة.
في المثال السابق للدولار الأمريكي / الين الياباني ، بين عامي 2005 و 2006 ، قام الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي برفع أسعار الفائدة من 2.25٪ في يناير إلى 4.25٪ ، بزيادة قدرها 200 نقطة أساس. خلال نفس الوقت ، جلس بنك اليابان على يديه وترك أسعار الفائدة عند مستوى الصفر. لذلك ، ارتفع الفرق بين أسعار الفائدة الأمريكية واليابانية من 2.25٪ (2.25٪ - 0٪) إلى 4.25٪ (4.25٪ - 0٪). هذا هو ما نسميه انتشار سعر الفائدة المتزايد.
خلاصة القول هي أنك تريد اختيار الصفقات المحمولة التي تستفيد ليس فقط من العائد الإيجابي والمتنامي ، ولكن أيضا لديها القدرة على تقدير القيمة. هذا أمر مهم لأنه مثلما يمكن أن يؤدي رفع قيمة العملة إلى زيادة قيمة أرباح التجارة المحمولة الخاصة بك ، يمكن أن يؤدي انخفاض قيمة العملة إلى محو جميع مكاسب التجارة المحمولة الخاصة بك - ثم بعضها .
التعرف على أسعار الفائدة
معرفة أين تتجه أسعار الفائدة أمر مهم في تجارة الفوركس ويتطلب فهمًا جيدًا للاقتصاديات الأساسية للبلد المعني. بشكل عام ، فإن البلدان التي تحقق أداءً جيدًا للغاية ، مع معدلات نمو قوية وتضخم متزايد ، ربما ترفع أسعار الفائدة لترويض التضخم والسيطرة على النمو. على الجانب الآخر ، فإن البلدان التي تواجه ظروفًا اقتصادية صعبة تتراوح من تباطؤ واسع في الطلب إلى ركود كامل ستنظر في إمكانية خفض أسعار الفائدة.
الخط السفلي
بفضل توافر شبكات التداول الإلكترونية على نطاق واسع ، أصبح تداول الفوركس الآن أكثر سهولة من أي وقت مضى. يوفر أكبر سوق مالي في العالم فرصًا كبيرة للمستثمرين الذين يأخذون الوقت الكافي لفهمه وتعلم كيفية تخفيف مخاطر التداول هنا.
