جدول المحتويات
- 1. مهارات الاتصال
- 2. مهارات إدارة العلاقات
- 3. مهارات التسويق والمبيعات
- 4. القدرة على إدارة المشاريع
- 5. مهارات حل المشكلات
- 6. تقنية الكفاءة
- 7. المثابرة والأخلاق
- توقع
- الحكمة والتفسير
- الخط السفلي
هل تعلم أن امتلاك مهارات رياضية ومعرفة مالية رفيعة المستوى ليس سوى قمة جبل الجليد عندما يتعلق الأمر بالبراعة كمحترف مالي؟
Mitch Pisik ، الذي شغل العديد من المناصب العليا في الإدارة ، بما في ذلك منصب الرئيس التنفيذي لشركة Breckwell Products ، ولديه أكثر من 20 عامًا من الخبرة في تطوير الأعمال والعمليات والتمويل ، ينصح بأن "الجانب المالي / المالي للوظيفة هو الحد الأدنى - ليس السقف ".
بمعنى آخر ، إذا لم تتمكن من أداء الوظائف الأساسية الأخرى لعملك ، فلن تقوم بذلك. للتمسك والمضي قدماً في التمويل ، تحتاج إلى إتقان هذه المهارات غير المالية الأساسية.
أفضل 7 مهارات غير مالية مطلوبة في التمويل
1. مهارات الاتصال
لا يمكن للمهنيين الماليين أن يكونوا جيدين في تحطيم الأرقام - يجب أن يكونوا قادرين على توصيل معارفهم بمهارات التحدث والكتابة والعرض القوية.
يقول بيفرلي فلاكسنجتون ، مؤلف كتاب " الخطوات السبعة لبناء الأعمال الفعال للمستشارين الماليين" ، أنه عندما تقدم إلى مجلس إدارة أو مستثمر أو احتمال ، فأنت بحاجة إلى معرفة كيفية نقل المعلومات المعقدة بطريقة يمكن للناس فهمها بسهولة.
2. مهارات إدارة العلاقات
تتضمن مهارات الأشخاص التي تحتاج إليها من أجل النجاح كمحترف مالي فهم أنواع الشخصيات المختلفة ، والاستماع ، وطرح الأسئلة الصحيحة ، وحل النزاعات ، وتثقيف الآخرين ، وتقديم المشورة للعملاء. تقول المخططة المالية في أونتاريو جوديث كان إن النجاح في التمويل هو "معرفة تقنية بنسبة 15٪ وعلم نفس بنسبة 85٪. عندما يأتي الناس لرؤيتي ، يكون لديهم مشكلات في المال. إنهم ينفقون كثيرًا ، ولا ينقذون شيئًا أو حفظ كل شيء. " ما يحتاجه العملاء غالبًا هو مستشار غير متحيز يمكنه فهم احتياجاتهم ومساعدتهم على اتخاذ القرارات المالية.
تعد إدارة العلاقات مهارة مهمة في الحياة ، سواء كنت تتعامل مع المرؤوسين أو زملاء العمل أو الرؤساء أو الأشخاص خارج شركتك. عندما يثق الناس بك ، مثلك ويشعرون أنك تحترمه ، سيرغبون في مساعدتك على النجاح ، سواء كان ذلك عن طريق التهنئة إليك أو الترويج لك أو الاشتراك لتكون عميلك.
3. مهارات التسويق والمبيعات
يقول روبرت ل. ريدل ، مدير إدارة الثروات في إدارة ثروات الأوقاف في أبليتون ، ويسكونسن ، إن المهنيين الماليين بحاجة إلى أن يكونوا قادرين على تسويق مهاراتهم ومعارفهم المهنية إلى آفاق في أسواقهم المتخصصة. للقيام بذلك ، من الضروري أن يكون لديك فهم كامل لقوتك الشخصية ونقاط القوة المهنية لشركتك.
كما ينصح أنه في تسويق نفسك للعملاء ، لا ينبغي عليك فقط أن تعلم مدى معرفتك ، ولكن أيضًا ما يهمك ، لأن "أصول العميل الأكثر قيمة وأكبر اهتمامهم اليومي ليس ثروتهم النقدية ، بل أسرهم ".
يريد العملاء أن يعرفوا أنه يمكنك مساعدتهم في إدارة أموالهم لتوفير احتياجات أسرهم على المدى الطويل.
4. القدرة على إدارة المشاريع
أي مهمة تستغرق أكثر من بضع دقائق هي في الأساس مشروع - مشروع ستحتاج إلى إدارته بفعالية حتى تكون مربحة. ستحتاج إلى جدولة وقتك بفعالية وكفاءة وإدارة الميزانيات وتلبية المواعيد النهائية والحصول على ما تحتاجه من أشخاص آخرين في الوقت المناسب لإكمال مشروعك بنجاح.
أثناء وبعد أي مشروع ، يعد البقاء منظمًا والاهتمام بالتفاصيل أمرًا أساسيًا أيضًا.
يقول اختصاصي تمويل الشركات مايلز وولف: "بالنسبة لأي مشروع تحليلي ، عادة ما يكون لدى شخص ما أسئلة حول المدخلات والافتراضات. إذا لم تتمكن من تقديم معلومات النسخ الاحتياطي في الوقت المناسب ، حتى لو كان دقيقًا بنسبة 100٪ ، فسوف يشكك الناس في دقة النهائي انتاج."
يقول إنه من الأهمية بمكان تنظيم كل من ملفاتك الإلكترونية ونسخك المطبوعة للوصول إلى المعلومات بسرعة. قد يُطرح عليك سؤال بعد شهور من تحليلك الأولي من قبل المدير المالي الذي يحتاج إلى المعلومات خلال 30 دقيقة لإجراء مكالمة جماعية. يقول: "لا سيما في العالم المالي ، فإن الركود لا يطاق".
5. مهارات حل المشكلات
ستواجه دائمًا مشكلات في أي وظيفة ، والقدرة على حلها بدلاً من التصدع تحت الضغط أمر ضروري.
للمضي قدماً ، قد يكون من المفيد النظر إلى ما وراء مسؤولياتك الشخصية. تنصح Pisik بأنه بمساعدة زملائك في العمل على حل مشكلاتهم بدلاً من مجرد إبلاغهم بالإدارة العليا ، ستتم مشاهدتك كلاعب فريق.
"الناس سوف ينجذبون نحوك وسوف تزدهر حياتك المهنية" ، كما يقول.
6. تقنية الكفاءة
بغض النظر عن مكان عملك ، ستحتاج إلى أن تكون بارعًا في أجهزة الكمبيوتر والبرامج وأن تكون قادرًا على التقاط برامج جديدة متعلقة بعملك بسرعة. كلما زادت الاختصارات والمفاتيح والبرامج والوظائف التي تعرفها في Excel ، كلما كنت في وضع مالي أفضل. يجب أن تتعرف أيضًا على أدوات برامج التسويق والاتصالات.
7. المثابرة والأخلاق
إن الشخصية التنافسية ، والعاطفة لعملك والقدرة على العمل لساعات طويلة وتجاوز ما هو متوقع منك وما يفعله زملائك في العمل والمنافسون ، كلها أمور ضرورية للنجاح في التمويل. في الوقت نفسه ، لا يمكنك أن تكون قادرًا على المنافسة بحيث تجعل اختياراتك سيئة ، وإلا ستعاني مهنتك وسمعتك.
يقول Kevin R. Keller ، CAE ، الرئيس التنفيذي لمجلس معايير المخططين الماليين المعتمدين ، إن الالتزام بمجموعة من المعايير الأخلاقية كتلك المطلوبة من المخططين الماليين المعتمدين (CFPs) أمر حاسم لإعادة بناء الثقة التي تم كسرها بواسطة المالية الفضائح.
تتطلب معايير السلوك المهني لمجلس معايير التخطيط المالي المعتمدة من CFPs أن تقدم خدمات احترافية تتسم بالنزاهة والموضوعية والكفاءة والنزاهة والسرية والكفاءة المهنية والاجتهاد ، فالأشخاص الذين يعملون في مجال التمويل سيكونون من الحكمة الالتزام بهذه المبادئ.
توقع
سيساعدك التطلع إلى ما يحتاج إليه الرؤساء أو العملاء منك في المستقبل القريب أو البعيد على الوصول إلى القمة. لا يكفي مجرد حل التحديات اليومية لعملك ؛ يجب أن تكون قادرا على التفكير على المدى الطويل. النظر في ما يلي:
- ما هي المهارات التي يمكنك تطويرها وما هي الإنجازات التي يمكنك وضعها تحت حزامك والتي من شأنها أن تهبط بشركتك الحالية أو تحصل على رجليك في شركة أخرى أو تحصل على توظيفك إذا تم تسريحك أو؟ حياة رئيسه أسهل من خلال توقع ما سيحتاجه هو أو هي غدًا ، الأسبوع المقبل أو الشهر المقبل ، والعناية بها في وقت مبكر؟ كيف يمكنك تطوير العلاقات مع العملاء من خلال إيلاء اهتمام وثيق لمواقفهم؟ على سبيل المثال ، إذا لاحظت أن المرأة التي أتت إليك للمساعدة في إدارة الميراث حامل ، فأدركت أنها قد تحتاج إلى المساعدة في الادخار والاستثمار في التعليم الجامعي لطفلها ، وتحديث إرادتها وربما إنشاء ثقة يمكن أن يساعدك على إنشاء علاقة تجارية طويلة الأجل مع هذا العميل.
الحكمة والتفسير
تقول إليزابيث ب. دانزيغر ، مستشارة الكتابة ومقرها لوس أنجلوس ، ومؤسسة Worktalk Communications Consulting ومؤلفة كتاب "Get to the Point!" ، "إن عملاء مهنيي الخدمة المالية يبحثون عن أكثر من مجرد معرفة وأرقام: إنهم يبحثون عن الحكمة والتفسير ".
الخط السفلي
من خلال الجمع بين قدرتك على تحليل الأرقام مع مهارات مثل الاتصالات وإدارة المشاريع وتنمية العلاقات ، ستظهر كقائد وتضع نفسك في قمة مجال عملك.
