أقضي وقتًا طويلاً في التحدث إلى الناس حول الثروة الهائلة التي يمكن أن تتولد من خلال الاستثمار العقاري. نتحدث عن تقليب المنازل وشراء العقارات المستأجرة ، وأشرح كيف يمكن لهذه الاستثمارات أن تحقق عائدات مربحة بالنسبة لها في سنوات التقاعد.
لكن في بعض الأحيان لا يبدو الناس مهتمين بذلك ، لأنهم لا يملكون الوقت الكافي لإعادة تشكيل حبس الرهن ، أو لا يريدون أن يزعجوا مكالمات من المستأجرين عندما تتسرب الأنابيب ، أو يخشون من مطاردة المستأجرين. للحصول على إيجاراتهم. لذا سئلت كثيرًا عما إذا كانت هناك بدائل ، حيث لا يزال بإمكانهم الاستثمار في العقارات ، ولكن بدون كل الصداع والوقت المخصص لها.
جوابي نعم! هناك عدة طرق للاستمرار في الاستثمار في "العقارات" عبر سوق الأوراق المالية. يمكنك شراء سهم والاحتفاظ به لسنوات إن أردت ، ولن يوقظك أحد في منتصف الليل لأنه لا يوجد ماء ساخن.
هنا ثم ، 5 طرق للاستثمار في العقارات من خلال سوق الأوراق المالية:
الاستثمار رقم 1: أسهم شركات بناء المنازل.
تشاهد علاماتهم طوال الوقت للتطورات الجديدة ، لكن هل تعلم أن العديد من شركات بناء المنازل ، مثل Lennar (NYSE: LEN) ، KB Home (NYSE: KBH) ، Ryland Homes (NYSE: RYL) ، و DR Horton (NYSE: DHI) لديها أسهم عامة يتم تداولها في وول ستريت كل يوم؟
بعض هذه الشركات تدفع للمستثمرين أرباحًا فصلية صغيرة أيضًا. تميل أسعارها إلى التقلب مع صعود وسقوط سوق العقارات. مع أن عام 2015 كان عامًا ممتازًا في مجال العقارات ، ارتفع ريلاند بنسبة 19٪ ولينار بنسبة 17.2٪.
الاستثمار رقم 2: الصناديق المتداولة في البورصة العقارية (ETF).
يخشى بعض الناس الأسهم الفردية لأن أسعار الأسهم يمكن أن تكون متقلبة للغاية ، والخسائر بنسبة 20 ٪ أو أكثر شائعة إلى حد ما إذا حصلنا على سوق هابطة. تتمثل إحدى طرق تخفيف التقلبات في شراء "صندوق المتاجرة في البورصة" (ETF) ، وهو عبارة عن سلة أسهم تحتوي على عدد من الشركات المماثلة في بلد معين أو فئة أصول أو قطاع من السوق.
افترض أنك تحب فكرة شراء أسهم Home Builder ، لكنك خائف من شراء سهم واحد فقط ، أو لا تعرف كيفية معرفة الأسهم التي ستعمل بشكل أفضل في المستقبل. لحل هذه المشكلة ، يمكنك التنويع من خلال شراء SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB) ، وهي سلة تضم عشرات من الأسهم ذات الصلة بالعقارات ، بما في ذلك جميع منشئي المنازل المذكورة أعلاه. على الرغم من أن XHB قد لا يرتفع بنفس مستوى الأسهم الفردية ، إلا أنه لن يخسر نفس القيمة خلال سوق الأسهم أو الانكماش العقاري. في عام 2015 ، ارتفع مؤشر XHB بنسبة 5.38٪ ، وشهد الربع الأسوأ انخفاضًا بنسبة 2.76٪ فقط.
الاستثمار # 3: العقارات ذات الصلة التجزئة الأسهم.
ترتبط بعض أسهم التجزئة بدرجة كبيرة بأداء سوق العقارات. الثلاثة التي تتبادر إلى الذهن على الفور هي تجار التجزئة Home Depot (NYSE: HD) و Lowes (NYSE: LOW) و Bed و Bath و Beyond (NASDAQ: BBBY).
ولكن حتى عندما لا يتم بيع المنازل ، فقد يقوم الناس بترميم منازلهم الحالية لأنهم يشعرون أنهم ربما يعيشون فيها لفترة أطول. لذلك ستؤدي هذه الشركات أداءً جيدًا في كثير من الأحيان ، حتى في أسواق العقارات الأقل سرعة. ارتفع سهم Home Depot من 27 دولارًا للسهم في عام 2010 إلى 111 دولارًا في عام 2015 ، بزيادة قدرها 311٪ في خمس سنوات فقط!
مرة أخرى ، إذا كان شراء الأسهم الفردية أمر مخيف بعض الشيء ، فيمكنك العثور على أسهم التجزئة المرتبطة بالعقارات في XHB أيضًا.
الاستثمار رقم 4: شركات مواد الإسكان
تستفيد الشركات التي تصنع مواد البناء المستخدمة في العقارات السكنية والتجارية أيضًا من الطفرات العقارية ، حيث يتم إجراء المزيد من عمليات البناء لتلبية الطلب. ويشمل ذلك شركات مثل Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) و Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
لكن يمكن أن تتفوق أسهم هذه الشركات أيضًا في السنوات العجاف ، نظرًا لأن ارتفاع أسعار الأسهم يرتبط غالبًا بأحداث الطقس. عندما تدمر الأعاصير الكبرى والأعاصير وغيرها من الكوارث الطبيعية مساحات شاسعة من المدن والبلدات ، سيتم في النهاية إعادة بناء المنازل والمكاتب والمتاجر التي أهلكت. هذا يعني أنه ستكون هناك حاجة لمزيد من الواح السقف ، وانحياز الخشب ، ومواد البناء الأخرى لاستبدال الهياكل التالفة. إن الطلب على مواد البناء يرفع الأسعار وينمو مساهمو هذه الأسهم.
الاستثمار رقم 5: صناديق الاستثمار العقاري (REIT)
صناديق الاستثمار العقاري هي أسهم الشركات التي تملك وتدير العقارات التي تنتج الدخل على أساس شهري. غالبًا ما تمتلك هذه الشركات عقارات تجارية ، مثل المباني السكنية أو مراكز التسوق أو وحدات التخزين أو المباني المكتبية.
ومن المعروف عن صناديق الاستثمار العقاري أنها دفعت توزيعات أرباح عالية على أسهمها ، حيث تم تفويضها بموجب القانون بإعادة 90٪ من جميع الأرباح إلى المساهمين. ليس من غير المألوف أن يكون هناك ريع يدفع عائد توزيعات الأرباح من 5٪ إلى 10٪. قد لا ترتفع قيمة صناديق الاستثمار العقاري بنفس سعر الأسهم ، ولكن الأرباح الكبيرة تعوض عن ذلك ، وتوفر للمستثمرين عائد سنوي إجمالي قوي.
حتى خلال سنوات الأداء السيئ أو المتوسط ، يمكن أن تكون مدفوعات الأرباح هذه منتجة كبيرة للدخل لمحفظة الفرد ، وهي جيدة للمتقاعدين بشكل خاص. مع تقدم أطفالك في العمر ، قد يكون أداء صناديق الاستثمار العقاري التي تستثمر في مساكن رعاية المسنين مثل دور التمريض ، شقق كبار السن ، ومرافق المساعدة على العيش بشكل جيد.
أحد هذه الصناديق العقارية التي أوصي بها لسجل مسار الأرباح طويلة الأجل هو صندوق Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). تمتلك SNH وتدير عددًا من المرافق ذات الصلة بالمستوى الرئيسي. العائد السنوي الحالي البالغ 1.56 دولار للسهم الواحد هو عائد بنسبة 8.8 ٪. حتى خلال السنوات العقارية الصعبة من 2008-2012 ، لم تخفض SNH أرباحها أبدًا ، بل رفعتها من 1.40 دولار إلى 1.56 دولار سنويًا خلال تلك الفترة الزمنية.
إذن ، هناك خمس طرق لا يزال بإمكانك المشاركة في الاستثمار العقاري دون الحاجة إلى رفع مطرقة ، أو التعامل مع مكالمات المستأجرين في منتصف الليل. سواء كنت تبحث عن رفع الأسعار أو الدخل الشهري ، فهناك أدوات استثمار لجميع الفئات العمرية وأنواع المستثمرين.
