جدول المحتويات
- 1. هل لديك اجتماعات الغداء
- 2. الهاتف الخليوي للمكالمات التجارية
- 3. اقتطاع أقساط الرعاية الصحية
- 4. إدارة الدخل الخاضع للضريبة
- 5. خصم تكاليف السفر
- الخط السفلي
بالنسبة لمالك الأعمال التجارية الصغيرة ، يمكن أن يكون الموسم الضريبي مرهقًا ، كما أن احتمالية دفع مبالغ كبيرة إلى الحكومة ليست مثيرة. هذا هو السبب في أن أصحاب الشركات الصغيرة يحبون المزايا الضريبية. فيما يلي 5 مزايا ضريبية يتم تجاهلها غالبًا من قِبل مالكي الأعمال التجارية الصغيرة التي يمكنها توفير أموال أعمالك.
يرجى استشارة أخصائي الضرائب قبل اتباع أي من الاقتراحات أدناه. إذا قمت بفرض الضرائب الخاصة بك بنفسك ، فهناك مورد يقارن بين عروض TurboTax و TaxAct و HR Block عبر الإنترنت.
الماخذ الرئيسية
- باعتبارك مالكًا لشركة صغيرة ، يمكنك التحكم بشكل كبير في الإعفاءات الضريبية التي يمكنك خصمها من دخل شركتك. يمكن التغاضي عن العديد من هذه الخصومات لأنها تبدو غير ضارة إلى حد ما. التأهل لخصومات ضريبة الأعمال ، من بين أمور أخرى.
1. هل لديك اجتماعات الغداء
لذلك ، إذا كنت تشتري الغداء كل يوم وتنفق حوالي 8 دولارات ، فيمكنك خصم 4 دولارات. إذا قمت بالرياضيات ، فستصل إلى أكثر من 1000 دولار سنويًا كخصومات قابلة للمطالبة (4 دولارات في اليوم × 5 أيام × 52 أسبوعًا).
2. استخدام هاتفك الخلوي الشخصي للمكالمات التجارية
لنفترض أنك تستخدم حوالي 30،000 دقيقة سنويًا على هاتفك ، لأسباب شخصية أو تجارية. تقضي حوالي 60 دقيقة يوميًا في مكالمات العمل لأسبوع العمل المتوسط. أي حوالي 15600 دقيقة في السنة ستقضيها على مكالمات العمل (60 دقيقة / يوم × 5 أيام × 52 أسبوعًا) - أكثر من 50٪ من إجمالي دقائق هاتفك السنوية. بناءً على الأرقام الموجودة في هذا السيناريو ، يمكنك خصم أكثر من 50٪ من إجمالي تكاليف الهاتف الخلوي السنوي كمصروفات تجارية.
المفتاح هو التأكد من حصولك على قائمة مفصّلة بفاتورة الهاتف الشهرية ، بحيث يكون لديك دليل في حالة قيام مصلحة الضرائب بتدقيق أعمالك على الإطلاق. سيكون من الذكاء الحصول على رقم أعمال منفصل يوجه إلى هاتفك ، مما يجعل الفصل بين المكالمات الواردة أسهل بكثير. إذا افترضنا فاتورة هاتفية بقيمة 100 دولار شهريًا (متوسط فاتورة يزيد عن 100 دولار شهريًا) وخصم 50٪ ، فيمكنك توفير 500 دولار إضافية في الخصومات (100 دولار شهريًا × 12 شهرًا × 0.50 خصم)
3. خصم أقساط الرعاية الصحية الخاصة بك
باعتبارك صاحب عمل يستوفي المعايير المذكورة أعلاه ، يمكنك المطالبة بإعفاء من ضريبة الدخل بقيمة 10،000 دولار ، ولكن ليس استراحة لضريبة العمل الحر ، والتي ستبقى عند 60،000 دولار من الدخل الخاضع للضريبة (تدفع الشركات الصغيرة كلاهما). ومع ذلك ، إذا كانت زوجتك موظفًا في شركتك ، فيمكنك الحصول على كليهما. يمكنك شراء خطة باسمه / اسمها (وليس باسم النشاط التجاري) تغطي الاثنين منك ومعاليك. نظرًا لكونها موظفًا وزوجك على حد سواء ، يمكنك خصم كامل مبلغ 10000 دولار كدفعة من كل من ضريبة الدخل على عملك وضريبة العمل لحسابك الخاص ، مع افتراض قيامك بتقديم ملف مشترك. في هذا السيناريو ، يمكنك توفير 3000 دولار على ضريبة الدخل و 1530 دولارًا إضافيًا من ضريبة العمل الحر ، لمجموع المدخرات البالغ 4،530 دولار. (لقراءة المزيد عن المزايا الضريبية الأخرى التي يمكن للأفراد العاملين لحسابهم الخاص الاستفادة منها ، راجع المادة: 10 المزايا الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص .)
4. إدارة دخلك الخاضع للضريبة
اعتمادًا على دخلك الخاضع للضريبة ، يمكن أن تختلف معدلات الضريبة الخاصة بك بشكل كبير - بنسبة تصل إلى 10٪ لكل من الأفراد والشركات من شريحة ضريبية إلى أخرى.
دعنا نقول أن شركتك شركة ذات مسؤولية محدودة وأنك على بعد عدة أسابيع من نهاية السنة التجارية. يمكنك التحقق من دخلك الخاضع للضريبة وتجد أنه حتى الآن هو 80،000 دولار. تحتاج إلى شراء بعض المعدات الجديدة ، والتي ستتكلف ، في المجموع ، 15000 دولار. إذا أجريت هذه المشتريات الآن ، فستدفع دخلك الخاضع للضريبة مرة أخرى إلى 65000 دولار أو نحو ذلك ، مما يضعك في فئة ضريبة الدخل التي تتراوح بين 50000 و 75000 دولار (25 ٪). إذا انتظرت ، فسيكون نشاطك التجاري بين 75000 - 100000 دولار (34٪).
5. خصم تكاليف السفر
غالبًا ما يضع أصحاب الأعمال نقاطًا على بطاقة الأميال الخاصة بهم ، ويرون أنه يمكنهم تقليل تكاليف السفر في العمل باستخدام أميالهم في رحلات العمل. ومع ذلك ، إذا كانوا أيضًا يسافرون كثيرًا إلى حد ما في رحلات شخصية ، فهذا خطأ. تكاليف السفر لأغراض العمل قابلة للخصم بالكامل كمصروفات تجارية ؛ من الواضح أن تكاليف السفر الشخصية ليست كذلك.
لنفترض أنك تنفق 5000 دولار سنويًا على رحلات العمل و 2000 دولار سنويًا على الرحلات الشخصية ، ولديك دخل تجاري قدره 60،000 دولار سنويًا ، وتدفع حوالي 30٪ من ضرائب الدخل على مستوى الولايات والحكومة الفيدرالية ، وتتراكم 2000 دولار سنويًا على أميال الطيران. بدلاً من دفع 18000 دولار كضرائب (60،000 دولار أمريكي.30) ، أنت تدفع 16500 دولار أمريكي كضرائب (60،000 دولار - 5000 دولار تكاليف السفر × 0.30). نتيجة لذلك ، يمكنك توفير 1500 دولار من ضرائب الدخل و 2000 دولار أخرى في تكاليف السفر الشخصية (التي تقوم بتغطيتها بأميال شركة الطيران الخاصة بك) ، وبالتالي توفير إجمالي 3500 دولار في السنة من التكاليف.
الخط السفلي
باستخدام هذه النصائح الخمسة ، يجب أن تكون قادرًا على توفير بعض المال على ضرائبك هذا العام. بالطبع ، يمكن أن تصبح المزايا الضريبية معقدة للغاية ، لذا تأكد من مراجعة أخصائي الضرائب فيما يتعلق بهذه المزايا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع عرض الشرائح: التخفيضات الضريبية الأكثر إثارة للجدل .)
5 أكبر التحديات التي تواجه عملك الصغيرة
