على الرغم من تصاعد الحرب التجارية بين الولايات المتحدة والصين التي تهدد بتعطيل النمو الاقتصادي العالمي والانعكاسات الجزئية لمنحنى العائد الذي يشير إلى ركود يلوح في الأفق ، استمرت أسهم خدمات الائتمان في التفوق على مؤشر S&P 500 وسط ارتفاع استخدام بطاقات الائتمان والنمو في التسوق عبر الإنترنت. تتوقع شركة الأبحاث المالية RBR أن تنمو نفقات البطاقات العالمية بنسبة 10٪ سنويًا بين عامي 2017 و 2023 ، من 25.1 تريليون دولار إلى 45.2 تريليون دولار خلال الفترة.
علاوة على ذلك ، فإن الشركات الموجودة في الفضاء لديها القدرة على التوسع في مجالات ، مثل تسهيل المدفوعات بين الحسابات من قبل الأفراد ، وزيادة المعاملات عبر الحدود ، وتوفير حلول كشوف المرتبات للشركات الصغيرة. يعتقد بنك الاستثمار مورجان ستانلي أن تعرض شركات الخدمات الائتمانية للنظام المصرفي وتضاعف آثار النمو يضعهم في وضع مناسب.
يقول جيمس فاوليت ، محلل الأسهم في MS ، لكل CNBC: "نتوقع أن يكون قطاع المدفوعات مستفيدًا مستمرًا مستمرًا بسبب التحول العلماني الطويل الأجل إلى الإلكترون والكفاءة المركبة".
يوفر التراجع الأخير لمستويات الدعم الحاسمة في ثلاثة أسهم رائدة في خدمات الائتمان فرصة شراء كبيرة. دعونا نناقش كل قضية بمزيد من التفصيل ونشير إلى بعض الاستراتيجيات التكتيكية للانضمام إلى الزخم الصعودي طويل المدى.
مؤسسة كابيتال وان المالية (COF)
توفر Capital One Financial Corporation (COF) العديد من المنتجات والخدمات المالية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا. تعمل شركة McLean ، ومقرها فرجينيا ، من خلال ثلاثة أقسام: بطاقة الائتمان ، والخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية. سجلت Capital One أرباحاً معدلة في الربع الثاني (الربع الثاني) بلغت 3.37 دولار للسهم ، متجاوزة توقعات المحللين البالغة 2.84 دولار للسهم الواحد لتحقيق مفاجأة أرباح بنسبة 18.66٪. يمثل هذا الرقم نموًا بنسبة 4.7٪ مقارنة بالربع السابق. على الرغم من أن إيرادات الشركة لهذه الفترة تقلصت بنسبة 1 ٪ على أساس سنوي (سنوي) ، إلا أنها تجاوزت التوقعات بنسبة 1.76 ٪. أشارت الإدارة إلى ارتفاع صافي إيرادات الفوائد ، مما أدى إلى تحسين أرصدة القروض وقوة نشاطها في مجال البطاقات من أجل النتائج المتفائلة. تبلغ القيمة السوقية للأسهم في Capital One 39.64 مليار دولار أمريكي ، وتقدم عائدًا من الأرباح بنسبة 2٪ تقريبًا ويتداول على ارتفاع بنسبة 13.08٪ على أساس سنوي اعتبارًا من 27 أغسطس 2019.
ارتفع سعر سهم الشركة بشكل ثابت بين أواخر ديسمبر ويوليو. في الآونة الأخيرة ، ارتدت الأسهم ضمن نموذج الوتد الهابط نحو دعم خط أفقي كبير ومتوسط الحركة البسيط لـ 200 يوم (SMA). يمكن للتجار استخدام تقاطع خط التقارب المتوسط المتحرك (MACD) فوق خط الإشارة كإشارة شراء. يجب على من يشغل هذا المنصب أن يفكر في حجز الأرباح عند اختبار أعلى مستوى للعام (YTD) عند 98.19 دولار. إدارة المخاطر عن طريق وضع أمر وقف الخسارة تحت أدنى مستوى لهذا الشهر عند 82.68 دولار.
اكتشف الخدمات المالية (DFS)
تقدم Discover Financial Services (DFS) الخدمات المصرفية المباشرة وخدمات الدفع في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى إصدار بطاقات الخصم والائتمان ، توفر الشركة حسابات الودائع ومجموعة متنوعة من أنواع القروض. تقوم شبكة Discover بمعالجة المعاملات الخاصة ببطاقات الائتمان والخصم ذات العلامة التجارية Discover ، كما توفر خدمات معالجة وتسوية المعاملات. يجب أن تستمر الشركة البالغة 24.84 مليار دولار في دعمها بشكل جيد من خلال برامج إعادة شراء الأسهم. وفقًا لمجموعة Credit Suisse Group AG (CS) ، قامت شركة Discover Financial بإعادة شراء حوالي 8٪ من حصتها السوقية خلال الاثني عشر شهرًا الماضية ، حيث يتوقع البنك السويسري من الشركة إعادة شراء 8٪ إضافية من أسهمها في عام 2020. اعتبارًا من أغسطس 27 ، 2019 ، حقق سهم Discover Financial عائدات بنسبة 2.29 ٪ ولديه مكاسب منذ بداية العام بلغت 34.35 ٪ ، متفوقًا على مؤشر S&P 500 بنسبة 20 ٪ تقريبًا خلال نفس الفترة.
استمرت أسهم معالج الدفع في الارتفاع لعدة أشهر بعد مرور SMA لمدة 50 يومًا فوق المتوسط المتحرك البسيط لـ 200 يوم في أوائل أبريل لتوليد إشارة شراء "ذهبية". ومع ذلك ، فمنذ أواخر يوليو ، قام سعر السهم بتراجع حاد للتداول الآن في منطقة دعم تتراوح بين 75 و 77.50 دولار. يجب على أولئك الذين يدخلون عند المستويات الحالية توقع عودة إلى أعلى مستوى في الشهر الماضي عند 92.47 دولار. السيطرة على الجانب السلبي عن طريق وضع أمر وقف في مكان ما أقل من 75 دولار وتعديله إلى نقطة التعادل إذا ارتفع السعر فوق منطقة المقاومة العامة عند 82 دولار.
شركة نافينت (نافي)
توفر Navient Corporation (NAVI) حلول إدارة القروض التعليمية ومعالجة الأعمال التجارية للتعليم والرعاية الصحية والعملاء الحكوميين في الولايات المتحدة. وتشمل قطاعات التشغيل الأساسية الثلاثة قروض التعليم الفيدرالية ، إقراض المستهلك ومعالجة الأعمال. حقق قسم الإقراض الاستهلاكي للشركة أداءً قوياً في الربع الثاني ، حيث حقق أرباحًا بلغت 85 مليون دولار ، بارتفاع 28.8٪ على أساس سنوي. ساعد انخفاض المخصصات والمصروفات بالإضافة إلى ارتفاع صافي هامش الفائدة - بزيادة نقطة أساس واحدة - على دفع أداء القطاع. يضع المحللون هدفًا للسعر لمدة 12 شهرًا على السهم عند 17.14 دولارًا ، ويمثل هذا الارتفاع 35٪ من إغلاق يوم الاثنين عند 12.70 دولار. تبلغ القيمة السوقية لأسهم Navient 2.93 مليار دولار ، كما حققت أرباحًا مذهلة حتى تاريخه بلغت 47.79٪ اعتبارًا من 27 أغسطس 2019. ويحصل المستثمرون أيضًا على عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.14٪.
ارتفع Navient إلى مستوى جديد في 52 أسبوعًا في 24 يوليو بعد تحقيق أرباح فصلية مثيرة للإعجاب. ومثل أسهم Capital One Financial ، تماسك السهم داخل وتد هابط على مدى الأسابيع الخمسة الماضية ويبدو أنه وجد دعماً من خط الاتجاه الأفقي عند 12.50 دولار. توفر حركة الاتجاه المقابل نقطة دخول مناسبة للتجار الذين قد فاتهم اختراق نهاية يوليو. بمجرد أن تصبح في وضع شراء طويل ، فكر في إعداد أمر جني الأرباح بالقرب من أعلى مستوى خلال 52 أسبوعًا عند 15.67 دولارًا والحد من مخاطر الجانب السلبي مع وضع حد أدنى SMA الذي يبلغ 200 يوم.
StockCharts.com.
