يحتاج المستثمرون النشطون إلى مراقبة محفظتهم باستمرار للتغييرات. ومع ذلك ، يمكن للمستثمرين السلبيين ، أو أولئك الذين لديهم أفق طويل الأجل ، تحمل نهج أكثر استرخاءً. ولكن لا يزال يتعين على جميع المستثمرين أداء واجباتهم المدرسية من وقت لآخر.
يمكن أن تساعدك النصائح الخمسة التالية في إدارة وقتك واستثماراتك بشكل صحيح.
التركيز على أسعار الفائدة واتجاهات السلع (يوميًا)
لا تحتاج إلى تتبع تغييرات السوق على أساس يومي لتكون ناجحًا كمستثمر ، لكن إدراك الاتجاهات السائدة في السوق يمكن أن يساعدك في تقليل الاستماع إلى "نصائح ساخنة" أو مطاحن الإشاعات على مدار اليوم. هناك طريقة جيدة لإيقاف القلق الناجم عن ثرثرة الاستثمار التي تسمعها وهي البحث عن النوع الصحيح من المعلومات الآن.
مجالان رئيسيان يجب التركيز عليهما هما أسعار الفائدة وتكاليف السلع / العمالة.
عادة ما تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى انخفاض أسعار الأسهم ، لأنه عمومًا حيث تنفق الشركات المزيد من الأموال على مدفوعات القروض ، فإنها تحسب أرباحها - وتعادل الأرباح المنخفضة انخفاض أسعار الأسهم. على العكس من ذلك ، يمكن أن تعني المعدلات المنخفضة أن كل من الشركات والأفراد سينفقون أقل على مدفوعات الفائدة ، وستزداد الأرباح النهائية ، وترجم ارتفاع الأرباح إلى ارتفاع أسعار الأسهم. إن إدراك أن معظم أخبار أسعار الفائدة يتم حسابها في أسعار السوق الآن وأن القدرة على معرفة كيف يمكن أن تؤثر على الأسعار في المستقبل سوف تساعدك على التخلص من أي نصائح ثرثرة قد تتلقاها الآن.
يجب على المستثمرين تتبع تكاليف الوقود وغيرها من أسعار السلع الأساسية لقياس مدى تأثير هذه التقلبات على ممتلكاتهم. على سبيل المثال ، ترى بعض الصناعات ، مثل النقل بالشاحنات ، انخفاض أرباحها بشكل كبير عندما ترتفع أسعار النفط الخام. والبعض الآخر ، مثل شركات التنقيب عن النفط ، يتحسن حاله عندما يرتفع سعر النفط. سيؤثر ارتفاع أسعار الصلب والخشب سلبًا على شركات البناء والتصنيع.
إن ارتفاع تكاليف العمالة سوف يدفن الجميع ، ولكن بشكل خاص تجار التجزئة الذين يقومون عادة بتوظيف العمال بأجر أدنى. إذا كنت تعرف ما هو موجود في محفظتك مسبقًا ، فيمكنك تقليل القلق في مساراتها وتعديل ملفك وفقًا لذلك.
مواكبة اتجاهات السوق (أسبوعيًا)
لست بحاجة إلى ضبط التليفزيون على قناة CNBC في جميع الأوقات ، لكن يجب أن تظل على اطلاع على آخر الأخبار من الوسائط المالية ، ومحاولة مشاهدة مقاطع الفيديو التي تركز على التمويل مرة واحدة على الأقل في الأسبوع. تعد شبكة الويب ، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي ، مكانًا رائعًا آخر لقراءة استراتيجيات الاستثمار والتعرف على ما يقوله المحترفون بشأن الاتجاه المتوقع للسوق. للتغلب على كل القراءة الزائدة ، فقط تأكد من حصولك على التعامل مع الصناعات التي هي في أو من غير صالح ، جنبا إلى جنب مع صحة السوق ككل.
تذكر أن التطورات الجيوسياسية يمكن أن تؤثر على حيازات محفظتك - وكذلك أخبار ضرائب أعلى أو تقلبات العملة. هذا يعني أنه يجب عليك ، على الأقل ، اللحاق بخلاصة التطورات في نهاية كل أسبوع. الهدف هنا هو الحصول على الصورة الكبيرة أو الاتجاه ، ثم إجراء تغييرات على محفظتك وفقًا لذلك.
حاول ألا تغري في اتخاذ قرار بسبب "أخبار اليوم". بمعنى آخر ، يتم تعليق التعليقات المالية التي تراها على التلفزيون أو عبر الإنترنت في بعض الأحيان لجذب جمهور أكبر. لذا ، حاول فك تشفير الاتجاهات طويلة الأجل والتخلص من الهراء اليومي الذي تستخدمه وسائل الإعلام المالية في بث برامجها. والسؤال الذي يجب أن تطرحه دائمًا على نفسك عند مشاهدة أو الاستماع إلى التعليق المالي هو - كيف سيؤثر هذا علي أو على محفظتي؟
مراجعة القوائم المالية (ربع سنوية)
تنطبق هذه القاعدة بشكل أساسي على المستثمرين الذين يشترون الأسهم الفردية. يجب على المستثمرين مراجعة قسم المناقشة والتحليل الإداري (MD&A) في البيانات المالية للشركة ، بالإضافة إلى بيان 10-K و 10-Q والوكيل (التي يتم تقديمها لدى المجلس الأعلى للتعليم) للحصول على فكرة أفضل عن الإدارة في الفرص والمخاطر للشركة جنبا إلى جنب مع أدائها الأخير.
عندما تقوم بهذا البحث ، اسأل نفسك الأسئلة التالية:
- هل الإدارة متفائلة بمستقبل الشركة ، هل قدمت أي ملاحظات ثاقبة حول الأرباح المستقبلية المحتملة ، هل تفكر في عملية استحواذ أو بيع أصول كبيرة قد تؤثر على الأرباح؟ هل ائتمان الشركة في حالة جيدة أو سيئة؟ هل يمكن أن يؤثر ذلك على النمو المستقبلي للشركة؟
هذه كلها مسائل قد يتم تناولها في البيانات المالية والتي تكون مفيدة لعملية اتخاذ القرار للمستثمر. كن محققًا ، وحاول أن تتفوق على العلاقات العامة لترى ما تقوله الإدارة حقًا.
في بعض الأحيان ، تكون الكلمة المكتوبة هي أفضل وسيلة للمستثمرين لاكتساب رؤية قيمة حول الأعمال الداخلية للشركة ، نظرًا لأن الاجتماعات وجهاً لوجه وبعض المكالمات الجماعية تتم كتابتها بشكل كبير ، خاصة بالنظر إلى ارتفاع الدعاوى القضائية التي بدأها المساهمون.
(لمزيد من النصائح حول الحصول على المعلومات التي تحتاجها من هذه المستندات ، اقرأ ما تحتاج إلى معرفته حول البيانات المالية. )
الاتصال أو مقابلة الصناديق أو الشركات (مرة واحدة أو مرتين في السنة)
يمكن أن تكون محاولة اللحاق بالمتخصصين المسؤولين عن الأموال أو الشركات وظيفة بدوام كامل ، لذلك من الأفضل غالبًا اختيار وقت محاولة هذه الأنواع من المراسلات. اختر وقتًا من السنة عندما يكونون أبطأ أو أكثر قدرة على التحدث إليكم - وبمجرد أن تصلهم على الخط ، قم بضخهم للحصول على معلومات حول مكان السوق أو صناعة معينة أو الأسهم. في بعض الأحيان سوف يقدمون رؤية قيمة لم تفكر بها بعد - أو ليس لديهم الوقت الكافي للبحث.
عند التحدث إلى هؤلاء المحترفين ، حاول طرح أسئلة مفتوحة مثل:
- إلى أين تعتقد أن الشركة تتجه؟ ما هي أكبر المخاطر في المضي قدمًا؟ ما رأيك في أن المحللين في وول ستريت يطلون على الشركة أو يخفون من قيمتها الحقيقية؟
قد تفاجأ بصراحة الردود التي ستتلقاها - دون تكلفة في الوقت الحقيقي لك.
الاستماع في المكالمات الجماعية (سنوي)
لا تخيف. اتصل بممثل علاقات المستثمرين في الشركة التي تملك الأسهم فيها لمعرفة ما إذا كان يمكنك الاستماع في مكالمة الشركة في نهاية العام. يمكنك أيضًا التحقق من قسم علاقات المستثمرين بالشركة على صفحة الويب الخاصة بهم ، والتي ستوفر غالبًا معلومات حول تاريخ المكالمة التالية مع وجود رابط للاستماع إلى الاتصال عبر الإنترنت. بسبب الإفصاح عن اللوائح التنظيمية وشركات التركيز هذه الأيام على الإفصاح عن المعلومات لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات في وقت واحد ، ستسمح العديد من الشركات بمشاركة المستثمر الفردي إذا طلب المستثمر المشاركة مسبقًا حتى يتسنى للشركة اتخاذ الترتيبات اللازمة لإعداد خط منفصل.
ما تستمع إليه في هذه الدعوة هو ما تقوله الإدارة عن مستقبل الشركة ، ولكن أيضًا الطريقة التي تقول بها. هل يؤمنون بما يقولون؟ هل هم متحمسون أم مجرد الذهاب إلى الاقتراحات؟ قد توفر لك هذه المعلومات الرغبة في شراء المزيد من الأسهم أو تصفية مركزك بالكامل.
سيتناول الجزء الأول من المكالمة البيانات المالية للشركة للفترة الزمنية جنبًا إلى جنب مع أي تطورات أخرى ذات صلة. يتبع ذلك جلسة أسئلة وأجوبة ، بشكل عام مع المحللين ، والتي غالباً ما تكون الجزء الأكثر أهمية في المكالمة حيث يمكنك أن ترى كيف تتفاعل الإدارة مع هذه الأسئلة الصعبة.
(ملاحظة: كما ذكر أعلاه ، تتم برمجة العديد من المكالمات ، والإدارة في بعض الأحيان مشدودة حول المستقبل لأنهم لا يريدون أن يتحملوا المسؤولية عن أي إخفاقات. ومع وضع ذلك في الاعتبار ، يجب ألا يبحث المستثمر فقط عما هو إذا لم تكن تقال كذلك ، فإذا كانت الشركة عادة ما تقدم توقعات مالية كل ثلاثة أشهر ، ولكنها توقفت فجأة ، فقد تكون هذه علامة سيئة بالنسبة للشركة ، ولكنها أيضًا علامة جيدة بالنسبة لك للخروج.)
الخط السفلي
يمكن أن يساعدك تحديد متى تكون معلوماتك الأكثر قيمة في تقليل الساعات التي تقضيها في فرز التقارير والبيانات المالية. عادة ما تكون أشهر الصيف أشهر ضعيفة في السوق ، وقد تتضاءل الأسهم المشتراة. شهري سبتمبر وأكتوبر هما أيضًا أشهر صعبة تاريخياً - وقد يؤدي بيع الضرائب في نهاية العام إلى انخفاض الأسهم أكثر. إذا كنت راضيًا عن أن الأسهم التي تملكها أو ترغب في شرائها تتم على قدم المساواة ، يمكنك متابعة مشترياتك ، ولكن تأكد من مراعاة العوامل الموسمية عند محاولة تحديد وقت الشراء أو البيع.
كونك مستثمرًا لا يعني أنه يجب عليك قراءة صحيفة وول ستريت جورنال يوميًا أو التحقق باستمرار من تطبيق تداول الأسهم على هاتفك المحمول. ولكن إذا كنت تأمل في أن تكون أفضل أو أفضل من متوسط السوق على المدى الطويل ، فإن إدارة وقتك وأنت تدير محفظتك قد تكون أكثر منطقية (أو سنتًا).
