تعتبر صناديق المؤشرات المدارة بشكل سلبي وسيلة شائعة للمستثمرين لتلقي عوائد ثابتة من الاستثمارات منخفضة المخاطر نسبيًا. مع ازدياد شعبية صناديق المؤشرات ، زاد عدد الصناديق. هناك الآن أموال تغطي معظم قطاعات الاستثمار وفئات الأصول. معظم عائلات صناديق الاستثمار المشترك لديها الآن صناديق مؤشرات دولية تتبع المؤشرات على أساس الاستثمارات غير الأمريكية. أقل شيوعًا هو الصناديق العالمية التي تجمع بين الاستثمارات الأمريكية والاستثمارات الدولية. يمكن للمستثمرين إنشاء مزيج الأصول نفسه من خلال تخصيص الأموال بين صناديق المؤشرات الأمريكية وصناديق المؤشرات الدولية.
ثلاثة صناديق الاستثمار العالمية مؤشر ملحوظ تتبع مؤشرات الأسهم العالمية. جميع الصناديق الثلاثة لها تكاليف منخفضة للمستثمرين ولهم عوائد قوية مقارنة مع المؤشرات التي يتعقبونها. جميع العائدات يتم تصنيفها سنويًا استنادًا إلى بيانات الفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2015.
سهم المستثمر الطليعي العالمي
تم تصميم صندوق مؤشر توتال وورلد ستوك فاندرد لإعطاء المستثمرين فرصة الاطلاع على جميع أسواق الأسهم العالمية. يمتلك الصندوق 8.4 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من 31 ديسمبر 2015. تحتوي محفظته على أكثر من 7400 ورقة مالية مختلفة تمثل الأسواق المتقدمة والناشئة.
يستخدم الصندوق مؤشر FTSE Global All Cap كمعيار. يحتوي المؤشر على الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة الحجم في مؤشر مرجح للرسملة. يجعل عامل الترجيح هذا المؤشر متحيزًا جدًا للشركات الأمريكية متعددة الجنسيات. تشكل تسع شركات أمريكية كبيرة 7.05٪ من الحافظة ، وتستثمر 55.5٪ من أصولها في أمريكا الشمالية.
يستفيد المستثمرون في صندوق Total World Stock Index من انخفاض تكاليف الاستثمار. الصندوق غير محمل بدون رسوم 12b-1 ونسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.27 ٪. يتمتع الصندوق بعائد إجمالي سنوي على مدى ثلاث سنوات يبلغ 7.73٪ و 6.17٪ على مدار خمس سنوات. يجب ألا يتوقع المستثمرون عوائد طويلة الأجل عالية جدًا من هذا الصندوق العريض المدار بشكل سلبي. يجب أن يكون إجمالي العائد على مدى فترة زمنية أطول مساوياً للنمو الاقتصادي الحقيقي في العالم الذي يضاف إلى معدل التضخم العالمي.
صندوق مؤشر الاستدامة الشمالية العالمية
يضع صندوق مؤشر الاستدامة الشمالية العالمي لمحة عن الاستثمار في المؤشر العالمي من خلال دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملية صنع القرار. يستخدم الصندوق مؤشر MSCI World ESG Index كمعيار للأداء. الشركات المدرجة في المؤشر هي شركات كبيرة ومتوسطة الحجم تفي بالمعايير المتعلقة بمسؤوليتها الاجتماعية والأخلاق ومعاملة البيئة. يجب على مديري الصناديق أن يستثمروا ما لا يقل عن 80 ٪ من صافي الأصول في الأسهم العادية المدرجة في المؤشر بهدف مساواة عائد المؤشر.
صندوق مؤشر الاستدامة العالمي هو صندوق منخفض التكلفة للمستثمرين. إنه صندوق بدون تحميل مع نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.31٪. هناك رسوم استرداد بنسبة 2٪ ، ولكن هذا ينطبق فقط على المستثمرين الذين يقومون بتصفية استثماراتهم في أقل من 30 يومًا. تهدف رسوم الاسترداد إلى تثبيط التداول في الوقت المحدد لأسهم الصندوق.
يتمتع صندوق Morningstar ذو الأربعة نجوم بعائد إجمالي سنوي قدره 9.68٪ على مدار ثلاث سنوات و 7.46٪ على مدار خمس سنوات. يبدو هذا انتصارًا على صندوق مؤشر Vanguard الخاص بغير ESG ، لكن الفرق يمكن أن يعزى إلى حقيقة أن MSCI World ESG Index لا يشمل الأسهم ذات رأس المال الصغير.
AQR Global Equity Fund Class I
صندوق الأسهم العالمي AQR ليس صندوق استثمار مشترك. يجب أن يستثمر الأفراد ما لا يقل عن 5 ملايين دولار. يمكن أن ينخفض هذا الحد الأدنى إلى 100000 دولار إذا كان لدى المستثمر خطة تقاعد مؤهلة بشكل صحيح. قد يواجه المستثمرون الذين يعملون مع مستشاري الاستثمار الذين لهم علاقة بأموال AQR الحد الأدنى الأدنى كما هو محدد من قبل مستشاريهم الماليين.
يسعى صندوق الأسهم العالمية AQR إلى تتبع مؤشر MSCI World Index. يتضمن مؤشر MSCI World Index فقط الشركات من الأسواق المتقدمة ولا يوفر أي تعرض للأسواق الناشئة. لا يقتصر مديرو المحافظ الاستثمارية على الاستثمار في الأسهم العادية ؛ يمكنهم القيام باستثمارات واسعة في المشتقات. كانت تسعة من أكبر 10 شركات قابضة ، اعتبارًا من 30 نوفمبر 2015 ، عبارة عن العديد من العقود المستقبلية لمؤشر البورصة والتي مثلت 23.69٪ من صافي أصول الصندوق. هذا هو التداول على غرار صناديق التحوط داخل صندوق مشترك.
على الرغم من استراتيجية التداول ذات المخاطر العالية ، فإن صندوق عدم التحميل هذا يحصل على تصنيف Morningstar لأربعة نجوم. تبلغ نسبة المصروفات في الصندوق 0.9٪ وإجمالي العائد السنوي 10.85٪ على مدار ثلاث سنوات و 8.62٪ على مدار خمس سنوات. يجب على المستثمرين التفكير بجدية فيما إذا كان العائد الإضافي يستحق المخاطرة الإضافية.
