انخفض متوسط الأجور في أكبر الشركات في وول ستريت من المستويات قبل الأزمة المالية لعام 2008 ، على الرغم من الأرباح القياسية التي تنشرها البنوك الأمريكية ، وفقا لتقرير مفصل في بلومبرج. قد يتجه الراتب إلى الانخفاض أكثر لأن تهديدات مجلس الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض سعر الفائدة تهدد بنمو الأرباح في القطاع المالي.
تم ضبط متوسط نمو الأجور الاسمي منذ عام 2007 ، وكان أكبر انخفاض في متوسط الأجور لكل موظف بين أكبر 12 بنكًا أمريكيًا وأوروبيًا: 61٪ لدى بنك جولدمان ساكس ، 46٪ في بنك كريدي سويس ، 36٪ في بنك دويتشه بنك ، 34٪ في بنك مورغان ستانلي ، 32 ٪ في UBS ، و 21 ٪ في JPMorgan. انخفض متوسط الأجور المعدلة بنسبة 14 ٪ في جميع البنوك الـ 12 ، مع حصول موظفي الخدمات المصرفية الاستثمارية وتداول الأوراق المالية على أكبر عدد من الزيارات.
كما عانت الأجور التنفيذية ، كما يتضح من ديفيد سولومون الرئيس التنفيذي لشركة جولدمان. بينما كانت حزمة التعويضات الخاصة به تبلغ 23 مليون دولار في عام 2018 ، إلا أن سلفه كسب في عام 2007 ثلاثة أضعاف هذا المبلغ.
أهمية للمستثمرين
"لقد تحول العمل على مدى العقد الماضي" ، كما صرح ريتشارد ليبستين ، العضو المنتدب لممارسة الخدمات المالية في شركة التوظيف جيلبرت تويد الدولية ، بلومبرج. "كان التجار هم الأكثر تضرراً لأن التداول ليس هو ما كان عليه من قبل. الآن وظائف في مجال التكنولوجيا وتجارة التجزئة. يمكنك إضافة المزيد من الموظفين ، لكن هؤلاء ليسوا بأجور عالية مثل التجار ".
متوسط التعويضات للموظفين من المستوى المتوسط في تداول الأوراق المالية والمبيعات المؤسسية هو نصف ما كان عليه في عام 2007 ، الآن حوالي 400000 دولار إلى 800000 دولار ، لكل شركة تجنيد تابعة للبنك شيفيلد هاوورث ، كما ذكرت بلومبرج. بالنسبة للمصارف الاستثمارية المتوسطة المستوى ، انخفضت الأجور بنحو الثلث ، الآن بين 600،000 دولار و 950،000 دولار ، في حين يكسب المدراء الإداريون الآن حوالي 30٪ أقل ، حيث يبلغ المتوسط ما بين 1.5 مليون دولار و 2 مليون دولار اليوم ، لنفس المصادر.
"لا تزال هناك منافسة شرسة بين المصرفيين الاستثماريين لأن المتاجر الاستشارية قد استحوذت على حصة كبيرة من السوق ويمكنها الاستيلاء على أفضل المواهب من البنوك الكبرى" ، كما قال جوليان بيل ، الذي يرأس ممارسة الخدمات المصرفية الاستثمارية في شيفيلد هاوورث ، لـ بلومبرج. "لذا ، لا يزال يتعين على البنوك التي تقدم خدمة كاملة أن تدفع أكثر مما ترغب في دفعه إلى المصرفيين. لا ينطبق الأمر نفسه على المتداولين حيث تقلصت إيرادات وربحية التداول ولا تزال بحاجة إلى ميزانيات كبيرة لكي تنجح.
وقد أدت التخفيضات الضريبية والإنفاق الاستهلاكي القوي إلى ارتفاع أرباح البنوك في الولايات المتحدة ، وشهدت البنوك الأوروبية زيادة في الإقراض ، كما يشير بلومبرج. ومع ذلك ، فإن الصناعة تعمل تلقائيًا بسرعة ، مما يعني أن متوسط الأجور يبدو من غير المرجح أن يعود إلى مستويات ما قبل الأزمة. بالإضافة إلى ذلك ، تعمل الشركات الأصغر على تقليل المخاطر من خلال تقليص حجم التداول لصالح الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات ، وكلاهما ينتج بشكل عام حزم دفع أصغر بكثير.
قام بنك جولدمان ساكس بالتنوع من الخدمات المصرفية الاستثمارية والتجارية إلى الخدمات المصرفية للمستهلكين وبطاقات الائتمان وخدمات المعاملات. يشدد بنك كريدي سويس على إدارة الثروات ، وينقل وظائف متنوعة إلى مواقع منخفضة التكلفة مثل الهند وبولندا. أضاف دويتشه بنك 20،000 موظف ذو رواتب منخفضة في عام 2010 من خلال شراء بنك التجزئة المحلي دويتشه بوستبانك. وفي الوقت نفسه ، تراجع كل من دويتشه بنك ومجموعة يو بي إس من وول ستريت ، مما قلص بشكل جذري التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية.
أتطلع قدما
تحذر Zacks Equity Service في خضم دورة خفض أسعار الفائدة من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، من المرجح أن تتعرض أرباح البنوك للمعاناة حتى عام 2020. تعد JPMorgan Chase & Co. (JPM) و Goldman Sachs Group Inc. (GS) من بين البنوك الكبرى التي خفضت توقعات أرباحها للأرباع القادمة ، يلاحظ زاكس. سوف يترجم انخفاض الأرباح حتما إلى مكافآت أقل وربما نمو أبطأ في الرواتب الأساسية في القطاع المصرفي.
