يعد تنويع المحفظة أحد المبادئ الأساسية للاستثمار. التنويع يعني أن المستثمر يجب أن يخصص رأس مال لعدد من الاستثمارات المختلفة لنشر المخاطر ، بدلاً من وضع كل شيء على سهم واحد أو استثمار واحد.
في حين أن هناك العديد من أنواع الاستثمارات للاختيار من بينها ، لا يزال المستثمر بحاجة إلى قدر كبير من رأس المال لبناء محفظة متنوعة. يمكن أن يكون شرط رأس المال هذا تحديًا خاصًا للمستثمرين الشباب ، حيث قد يكون لديهم مدخرات ضئيلة للاستثمار. ومع ذلك ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تجعل من الممكن الحصول على محفظة متنوعة ذات حدود استثمار منخفضة نسبيًا.
لدى صناديق الاستثمار المتداولة ETFs أيضًا عددًا من الميزات الأخرى التي تجعلها أدوات استثمار مثالية للمستثمر الشاب. سوف ننظر إلى خمسة من هؤلاء.
البرنامج التعليمي: صناديق التبادل التجاري
- مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة
كانت صناديق الاستثمار المتداولة الأولى ، التي تم تقديمها في أواخر الثمانينيات وأوائل التسعينيات ، عبارة عن منتجات سهلة الفانيليا نسبياً تتبعت مؤشرات الأسهم مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500) ومؤشر داو جونز الصناعي. منذ ذلك الحين ، انفجرت مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة لتشمل عملياً كل فئة من الأصول - الأسهم والسندات والعقارات والسلع والعملات والاستثمارات الدولية - إلى جانب كل قطاع يمكن تخيله والعديد من المجالات المتخصصة ، أيضًا. أدت المنافسة بين مصدري صناديق الاستثمار المتداولة ETF إلى تقديم صناديق الاستثمار المتداولة ETF التي هي في غاية التركيز ، بحيث يمكن للمستثمرين الشباب العثور على صناديق ETF محددة تتتبع أسواقًا أو قطاعات معينة قد تكون جذابة لهم بشكل خاص. هناك أيضًا عدد من صناديق الاستثمار المتداولة العكسية ، والتي يتم تداولها في الاتجاه المعاكس للأصل أو السوق ، وصناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية التي تضخيم النتائج ثنائية أو ثلاثة أضعاف.
اعتبارًا من منتصف عام 2018 ، كان هناك أكثر من 1800 من صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة ، وفقًا للبيانات الصادرة عن شركة الأبحاث والاستشارات ETFGI. بالنسبة للمستثمرين الشباب ، توفر هذه المجموعة الواسعة من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار غير المتاحة مع صناديق المؤشرات. تعني مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة ETF أيضًا أن بإمكان المستثمر بناء محفظة متنوعة بنفقات رأسمالية أقل مما كان مطلوبًا في الماضي.
النظر في حالة المستثمر الشاب الذي لديه 2500 دولار للاستثمار. لنفترض أن هذا المستثمر طالب قوي في الأسواق المالية ولديه بعض الآراء المحددة جيدًا بشأن استثمارات محددة. إنها إيجابية في سوق الأسهم الأمريكية وترغب في أن يكون هذا مركزها الأساسي للاستثمار. لكنها ترغب أيضًا في اتخاذ موقف صغير لدعم وجهات نظرها الأخرى - الاتجاه الصعودي على الذهب والين الهبوطي على الين الياباني. في حين أن مثل هذه المحفظة كانت تتطلب نفقات أعلى بكثير من رأس المال في الماضي (خاصة قبل ظهور صناديق الاستثمار المتداولة للسلع والعملات) ، يمكنها الآن بناء محفظة تضم جميع وجهات نظرها من خلال استخدام صناديق الاستثمار المتداولة. على سبيل المثال ، يمكن لهذا المستثمر استثمار 1500 دولار في إيصالات الإيداع الخاصة بـ "ستاندرد آند بورز" (SPDRs) ، واستثمار 500 دولار ، لكل منهما ، في صناديق ETF ذهبية وبيع قصيرة الأجل في ETF يابانية.
2. سيولة صناديق الاستثمار المتداولة
حقيقة أن معظم صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة هي سيولة للغاية ويمكن المتاجرة بها على مدار اليوم هي ميزة كبيرة على صناديق الاستثمار في المؤشرات ، والتي يتم تسعيرها فقط في نهاية يوم العمل. يصبح هذا عاملاً مميزًا للغاية بالنسبة للمستثمر الشاب ، الذي قد يرغب في الخروج من الاستثمار الخاسر على الفور من أجل الحفاظ على رأس مال محدود. توفر ميزة السيولة في صناديق الاستثمار المتداولة ETF للمستثمرين القدرة على استخدامها للتداول خلال اليوم ، على غرار الأسهم.
3. رسوم منخفضة من صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا لها نسب نفقات أقل من صناديق الاستثمار المشتركة. بالإضافة إلى ذلك ، على الرغم من أن يتم شراؤها وبيعها مثل الأسهم ، فإن العديد من الوسطاء عبر الإنترنت يقدمون صناديق ETF بدون عمولة ، حتى للمستثمرين ذوي الحسابات الصغيرة. يمكن أن يكون هذا مساعدة كبيرة للمستثمرين الشباب ، حيث أن الرسوم والعمولات العالية يمكن أن تضع حقًا في رصيد حساباتهم.
4. اختيار إدارة الاستثمار مع صناديق الاستثمار المتداولة
تمكّن صناديق الاستثمار المتداولة ETF المستثمرين من إدارة استثماراتهم بأسلوب يختارونه - سلبي أو نشط أو في مكان ما بينهما. الإدارة السلبية ، أو الفهرسة ، تنطوي ببساطة على الاستثمار في واحد أو أكثر من مؤشرات السوق ، في حين تستلزم الإدارة النشطة اتباع نهج عملي أكثر واختيار أسهم أو قطاعات محددة في محاولة "للتغلب على السوق".
سيتم تقديم خدمة جيدة للمستثمرين الشباب الذين ليسوا على دراية كاملة بتعقيدات الأسواق المالية من خلال استخدام نهج الإدارة السلبية في البداية والانتقال تدريجياً إلى أسلوب أكثر نشاطًا مع زيادة معرفتهم الاستثمارية. تُمكِّن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع المستثمرين من اتخاذ مراكز صعودية أو هبوطية في قطاعات أو أسواق محددة ، في حين أن عكس صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المتداولة في الرافعة المالية يجعل من الممكن دمج استراتيجيات متقدمة لإدارة المحافظ.
على الرغم من أن غالبية صناديق الاستثمار المتداولة ETF تتم إدارتها بشكل سلبي ، فقط تتبع مؤشر ، توجد صناديق ETF المدارة بفعالية.
5. مواكبة الاتجاهات عبر صناديق الاستثمار المتداولة
أحد الأسباب الرئيسية للنمو السريع لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة هو أن مصدريها كانوا في طليعة من حيث تقديم منتجات جديدة ومبتكرة. استجابت الجهات المصدرة لمؤسسة التدريب الأوروبية بشكل عام بسرعة للطلب على المنتجات في القطاعات الساخنة. على سبيل المثال ، تم تقديم العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية خلال طفرة السلع في 2003-2007. تتبعت بعض من هذه الصناديق المتداولة في البورصة سلال السلع الأساسية العريضة ، بينما تتبع بعضها الآخر سلعًا محددة مثل النفط الخام والذهب.
في الآونة الأخيرة ، تم إطلاق عدد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تلتزم بمبادئ الاستثمار البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). وفقًا لتقرير إشارات مستدامة لعام 2017 الصادر عن معهد مورجان ستانلي ، فإن 86٪ من جيل الألفية يهتمون بالاستثمار المسؤول اجتماعيًا.
تعد الديناميكية والابتكار اللذان يعرضهما مصدرو ETF ميزة أخرى من المحتمل أن تجذب المستثمرين الشباب. مع بدء اتجاهات الاستثمار الجديدة وتزايد الطلب على المنتجات الاستثمارية الأحدث ، سيكون هناك بلا شك صناديق ETF مقدمة لتلبية هذا الطلب.
الخط السفلي
سيتم تقديم خدمة جيدة للمستثمرين الشباب الذين ليسوا على دراية كاملة بتعقيدات الأسواق المالية من خلال التداول في مؤسسة ETF التي تتعقب السوق الأوسع. تمكن صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع المستثمرين من اتخاذ مراكز صعودية أو هبوطية في قطاعات محددة ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المتداولة في الرافعة المالية تجعل من الممكن دمج استراتيجيات متقدمة لإدارة المحافظ. بعض الخصائص الأخرى لصناديق الاستثمار المتداولة التي تجعلها أدوات استثمار مثالية للمستثمرين الشباب تشمل السيولة ، الرسوم المنخفضة ، اختيار إدارة الاستثمار ، والابتكار.
يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة مع عدد من الوسطاء المختلفين. إذا كنت تتطلع إلى استثمارات ETF ، فقد قامت Investopedia بوضع قائمة بأفضل وسطاء الأسهم عبر الإنترنت لتداول الأسهم.
