صندوق Vanguard LifeStrategy للنمو المحافظ (VSCGX)
صندوق Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund هو صندوق للأموال يستثمر في صناديق استثمار Vanguard الأخرى لتحقيق تخصيص ثابت مناسب للمستثمرين المحافظين. تتكون المحفظة من حوالي 40 ٪ من الأسهم والسندات بنسبة 60 ٪ بهدف تحقيق الدخل الحالي وارتفاع متوسط رأس المال. تتمتع كل من محافظ الأوراق المالية والسندات ببعض التعرض الأجنبي. تتنوع محفظة سندات الصندوق على نطاق واسع بين سندات الحكومة والوكالات قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل في الولايات المتحدة ، وسندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. من بين اهتمامات المتقاعدين الذين يسعون إلى سحب ما لا يقل عن 4٪ من محافظهم ، عاد صندوق Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund بنحو 5٪ سنويًا على مدار الأعوام العشرة الماضية. هذه العائدات تذهب إلى أبعد من ذلك بكثير بسبب نسبة المصروفات المنخفضة للغاية للصندوق البالغة 0.15 ٪.
صندوق فانجارد ويليسلي للدخل (VWINX)
حقق عدد قليل من الصناديق المحافظة المستوى القوي للأداء في صندوق Vanguard Wellesley Income Fund. على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية ، حققت عائدات أعلى من المتوسط في فئتها ؛ وعلى مدى السنوات العشر الماضية ، تفوقت على 95 ٪ من أقرانها. هدفها الرئيسي هو توليد نمو دخل طويل الأجل بالإضافة إلى مستوى مستدام من الدخل الحالي. كما يسعى إلى الحصول على بعض مكاسب سوق الأسهم مع الحد من مخاطر الهبوط. يستخدم الصندوق مقاربة متوازنة ، حيث يستثمر حوالي 40 ٪ في الأسهم ذات رأس المال الكبير مع تاريخ من دفع أرباح أعلى من المتوسط أو مع توقعات بزيادة الأرباح. يتم استثمار 60 في المائة في مجموعة متنوعة من السندات ، بما في ذلك سندات الحكومة الأمريكية وسندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية وغيرها من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. لقد خدم النهج المحافظ للصندوق المستثمرين بشكل جيد للغاية خلال انهيار سوق عام 2008 ، حيث انخفض بنسبة 9.84٪ فقط ، وهو جزء بسيط من الانخفاض الذي شهده صندوق الأسهم المتوسط. اعتبارًا من 7 سبتمبر 2018 ، شهد متوسط عائد 6.65٪ لمدة خمس سنوات.
صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد لعام 2015 (VTXVX)
الصناديق المستهدفة هي الصناديق النهائية للتقاعد ، حيث تم تصميم محافظ حول جدول زمني افتراضي للتقاعد. الهدف من الصندوق المستهدف في الموعد هو زيادة العوائد المتوقعة إلى حد ما بالنسبة لملف المخاطر الذي تتخذه الحافظة لإنتاج رصيد من الدخل ونمو الدخل للمتقاعدين. يحقق صندوق Vanguard Target Retirement 2015 هذا الهدف من خلال الاستثمار في خمسة صناديق لمؤشر Vanguard ، بما في ذلك صندوق مؤشر Total Stock Market وصندوق مؤشر Total Bond Market II وصندوق مؤشر الأوراق المالية قصير الأجل المحمي من التضخم. زاد الصندوق من تعرضه للأوراق المالية الدولية من خلال صندوق مؤشر توتال الدولي للأسهم وصندوق توتال الدولي لمؤشر السندات. يبلغ إجمالي مخصصات المحفظة 70٪ في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت المحلي والأجنبي و 30٪ في الأسهم المحلية والأجنبية. اعتبارًا من 7 سبتمبر 2018 ، فقد حقق متوسط عائد يبلغ 6.57٪ لمدة خمس سنوات.
صندوق المدفوعات المدار من الطليعة (VPGDX)
تم تصميم أموال الدفعات المدارة لتوليد دفعات شهرية منتظمة تواكب التضخم. لتحقيق ذلك ، يحتاجون إلى تحقيق توازن بين الحفاظ على رأس المال والدخل الحالي ونمو الدخل. يسعى صندوق المدفوعات المدار من Vanguard إلى تحقيق عائد توزيع سنوي قدره 4 ٪ من خلال الاستثمار في مزيج متنوع من صناديق Vanguard الأخرى ، بما في ذلك صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market Index المرموق. كما تستثمر في الصناديق الخارجية لتحقيق مستوى عائد المخاطر الذي تسعى إليه. يتم تحديد الدفع الشهري في يناير من كل عام ومن المتوقع أن يظل ثابتًا كل شهر. الحد الأدنى للاستثمار هو 25،000 دولار ، ونسبة المصاريف هي تقريبا غير موجودة 0.01 ٪. اعتبارًا من 7 سبتمبر 2018 ، حقق الصندوق متوسط عائد بلغ 6.96٪ لمدة خمس سنوات.
صندوق Vanguard المدار من الضرائب (VTMFX)
يسعى صندوق Vanguard المتوازن الضريبي إلى توفير عائد مرتفع بعد الضريبة على أساس الدخل المعفي من الضرائب من الأوراق المالية البلدية ومكاسب رأس المال طويلة الأجل من الأسهم العادية. يتم تخصيص محفظتها بالتساوي تقريبا بين الاثنين. ثلاثة أرباع ممتلكاتها البلدية لديها واحدة من أعلى ثلاث تصنيفات ائتمانية ، وتتمتع المحفظة بفترة استحقاق مرجحة بالدولار تتراوح بين ستة أعوام و 12 عامًا. تشمل المقتنيات الحديثة في محفظة أسهمها Apple و Microsoft و Amazon. اعتبارًا من 7 سبتمبر 2018 ، تمتع المستثمرون بعائد متوسط قدره 8.74٪ لمدة خمس سنوات. نسبة نفقاتها البالغة 0.11 ٪ هي من بين أدنى المعدلات في فئتها.
