تعريف رسوم المقطورة

ما هي رسوم مقطورة؟

رسم المقطورة هو رسم يدفعه مدير الصندوق المشترك إلى مندوب مبيعات يبيع الصندوق للمستثمرين. يتم دفع رسوم المقطورة إلى مندوب المبيعات لتزويد المستثمر بالمشورة والخدمات الاستثمارية المستمرة. سيتم دفع هذه الرسوم سنويًا إلى المستشار طالما كان المستثمر يمتلك الصندوق. تُعرف رسوم المقطورة أيضًا باسم "عمولة المقطورة" في جميع أنحاء الصناعة المالية.

الماخذ الرئيسية

• رسم المقطورة هو عبارة عن دفعة يتم دفعها للوسيط من قبل مدير صندوق مشترك لبيع الصندوق لمستثمر وتقديم الاستشارات والخدمات الاستثمارية إلى المستثمر باستمرار. تندرج رسوم النقل في فئة رسوم الإدارة ويحتفظ بها مدير الصندوق المشترك في وقت شراء أو استبدال أو استبدال أسهم صناديق الاستثمار المشترك. سيتم تفصيل رسوم المقطورات في نشرة الصندوق المشترك. يمكن أن تكون رسوم المقطورة مثيرة للجدل نظرًا لاحتمال وجود تعارض في المصالح من جانب المستشار. وتندرج رسوم العربات عادةً في حدود 0.25٪ إلى 1٪ من نفقات الصندوق المشترك.

كيف تعمل رسوم مقطورة

تعتبر رسوم المقطورة إحدى الرسوم العديدة التي يتم حجبها بواسطة صندوق مشترك للإدارة. يتم فرض رسوم الصندوق المشترك لأسباب مختلفة. مع معاملات المستثمرين ، سترى غالبًا رسومًا معهم. عادة ما يتم فرض رسوم على مستثمري صناديق الاستثمار المشتركة عند شراء أو استبدال أو استبدال أسهم صناديق الاستثمار المشتركة.

ترتبط الرسوم الأخرى ، بما في ذلك رسوم المقطورة ، بتكاليف التشغيل الإجمالية لصناديق الاستثمار المشتركة. تشمل المصاريف الأخرى التي قد تواجهها أثناء فحص الرسوم المرتبطة بتشغيل الصندوق المشترك ما يلي: رسوم الاستشارات الاستثمارية ، مصاريف التسويق والتوزيع ، رسوم السمسرة ، رسوم الحراسة ، رسوم وكالة النقل ، الرسوم القانونية ، ورسوم المحاسبة.

مزايا وعيوب رسوم مقطورة

إذا كان الصندوق المشترك يفرض رسومًا على المقطورة ، فسيتم تفصيلها في نشرة الصندوق المشترك. سوف يظهر كجزء من إجمالي رسوم إدارة الصندوق المشترك. يجب أن توفر صناديق الاستثمار الإفصاح الكامل لجميع الرسوم التي يفرضها الصندوق. عادة ما يتم عرض رسوم إدارة الصندوق المشترك مع خصائص الصندوق على ضمانات التسويق.

يجب على المستثمرين الاستفسار عما إذا كان مندوب مبيعات صناديق الاستثمار يحصل على رسوم مقطورة أم لا. من المهم ملاحظة أن رسوم المقطورة مثيرة للجدل إلى حد ما. يرتبط سبب المناقشة بإمكانية تسبّب تضارب المصالح.

يمكن للمستشار الذي يفكر في تقديم عرضين لصناديق الاستثمار المشترك أن يختاره للصندوق مع دفع رسوم مقطورة بدلاً من الرسوم دون ذلك نظرًا للتعويض السنوي المتوقع الذي تحدده رؤيتهما. إذا كان صندوق الاستثمار المشترك مصحوبًا برسوم مقطورة ، فعادة ما يتم تعيينه في حدود 0.25٪ إلى 1٪ من نفقات الصندوق المشترك. أنا

إن معرفة رسوم المقطورة وعما إذا كانت استثماراتك تحتوي عليها أمر ضروري للاستثمار المطلع.

مثال على رسوم مقطورة

يتعين على شركات الاستثمار تقديم إفصاح كامل عن جميع الرسوم التي يفرضها عرض صناديق الاستثمار المشترك المسجل. يضمن هذا الشرط أن يكون لدى المستثمر المعلومات المطلوبة اللازمة لاتخاذ قرار مستنير بشكل صحيح. يمكن العثور على قائمة الرسوم في نشرة الصندوق المشترك ، وغالبًا ما تكون تحت عنوان "رسوم المساهمين" عند الاقتضاء.

لتوفير مزيد من الوضوح ، يمكن العثور على مثال للإبلاغ عن رسوم المقطورة في نشرة الإصدار التالي من Russell Investments: Russell Investments Prospectus. يتقاضى هذا الصندوق رسوم مقطورة بنسبة 1٪ على وحدات معينة منه.