المستشارين الماليين المستقلين لديهم الكثير على لوحاتهم. بالإضافة إلى العمل الأساسي المتمثل في تحليل أموال العملاء ، واختيار الاستثمارات المناسبة وإدارة المحافظ بشكل نشط ، يتعين على المستشارين الماليين تكريس الوقت لتطوير علاقات جديدة مع العملاء ، ومتابعة التدريب المهني المستمر وإدارة المكتب. ليس من المستغرب ، يمكن أن يكون تحديا حقيقيا لإدارة وتنمية الأعمال الاستشارية المستقلة في السوق التنافسية الحديثة.
لحسن الحظ ، يقدم أحدث جيل من المنصات المستندة إلى الويب للمستشارين الماليين الأدوات اللازمة للعمل والتواصل بشكل أكثر كفاءة وتحقيق نتائج أفضل للعملاء. من خلال الاستثمار في منصة شاملة مماثلة لتلك المذكورة أدناه ، يمكن للمستشارين المستقلين وضع أنفسهم في موقف للنجاح.
مكتب الصباح
Morningstar Office عبارة عن منصة شاملة لإدارة العمليات مصممة خصيصًا للمستشارين الماليين المستقلين. تم تطويره من قبل شركة Morningstar Inc (المدرجة في بورصة ناسداك: MORN) ، وهي شركة أبحاث استثمار تحظى باحترام واسع. بالإضافة إلى أدوات الإدارة العملية التي تركز على إنتاجية المكاتب ، يوفر Morningstar Office أيضًا مجموعة كاملة من أدوات البحوث الاستثمارية والتخطيط المالي وإدارة العملاء وإدارة المحافظ الاستثمارية.
يتمتع مستخدمو Morningstar Office بالوصول في الوقت الفعلي إلى أدوات وبيانات تحليلات Morningstar الخاصة ، بما في ذلك الوصول المباشر إلى الأبحاث حول أكثر من 325000 ورقة مالية مختلفة. يتضمن Morningstar Office أيضًا بوابة ويب آمنة للعملاء للوصول إلى معلومات الحساب وتقارير الاستثمار والمستندات الأخرى.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro هو حل تخطيط مالي متكامل الميزات مصمم لكل من المستشارين المستقلين والشركات الاستشارية الأكبر. يوفر نظام التخطيط MoneyGuidePro جميع الأدوات التي يحتاجها المستشار المالي لإنشاء خطط مالية موجهة نحو الأهداف وخطط دخل مدى الحياة وخطط تخصيص الأصول.
يتضمن النظام الأساسي بوابة عميل عبر الإنترنت ، مما يتيح الوصول الفوري إلى معلومات الخطة وملخصات النتائج والتقارير ومجموعة متنوعة من الأدوات التفاعلية لمساعدة العملاء على التعرف على سيناريوهات تخطيط مختلفة واستكشافها واختبارها بمفردهم. يصنف هذا البرنامج على أنه النظام الأساسي الأكثر استخدامًا في السوق لعام 2014 ، وفقًا لاستقصاءين للمستشارين الماليين المحترفين أجرته مطبوعات الصناعة Financial Planning and InvestmentNews ، على التوالي.
EMoney Advisor emX Pro
يعد EMoney Advisor emX Pro منافسًا وثيقًا لمنصة MoneyGuidePro. توفر مجموعة كاملة من أدوات التخطيط والتحليل لإنشاء خطط قائمة على الأهداف ، بالإضافة إلى خطط الاستثمار ، العقارات والتدفق النقدي. تساعد الأدوات التحليلية المتكاملة المستشارين على توجيه الخطط لاحتياجات العملاء بكفاءة ، في حين أن وحدات إعداد التقارير والعرض تجعل من السهل مشاركة معلومات الخطة مع العملاء. كما توفر منصة eMoney Advisor للعملاء الوصول عبر الإنترنت إلى بوابة مخصصة لإدارة الثروات ، بما في ذلك مجموعة متنوعة من أدوات الإنفاق والميزنة التفاعلية وتتبع الاستثمار في الوقت الفعلي والمحتوى التعليمي.
المالية logix
تعتبر منصة Finance Logix ، أحد منتجات Envestnet Inc (ENV) ، حلًا آخر متكامل الميزات للمستشارين الماليين المستقلين والشركات الاستشارية الكبرى. يوفر إطار عمل Financial Logix الأدوات التي يحتاجها المستشارون لإجراء أبحاث استثمارية متعمقة ووضع خطط مالية لتناسب احتياجات العملاء. يستخدم هذا البرنامج بيانات Morningstar في وحدات التخطيط وتخصيص الأصول ، مما يجعله بديلًا جيدًا لمنصة Morningstar Office.
يوفر Finance Logix وصولاً آمنًا للحساب عبر الإنترنت للعملاء ، بما في ذلك لوحة معلومات تفاعلية خاصة بالصحة المالية وتقويم للمهمة والتقويم لمساعدة المستشارين والعملاء على الالتزام بالجدول الزمني. يوفر قبو المستند عبر الإنترنت الوصول الآمن إلى تقارير الاستثمار والوثائق الهامة الأخرى.
Redtail CRM
Redtail CRM هي عبارة عن منصة لإدارة علاقات العملاء (CRM) تم إنشاؤها من الألف إلى الياء للمستشارين الماليين. على الرغم من أن معظم منصات التخطيط المالي المستندة إلى الويب تتضمن بعض أدوات تتبع العلاقات مع العملاء والتواصل ، فإن Redtail CRM يقدم نظام إدارة عميل كامل. وهي تحتل المرتبة بين منصات برمجيات المستشار المالي الأكثر استخدامًا.
تعمل قوالب سير العمل الآلية على تسريع الاتصالات ، مما يتيح للمستشارين المشغولين البقاء على اتصال مع العملاء بكفاءة. مع تمكين تتبع العميل ، يقوم البرنامج تلقائيًا بإنشاء جدول زمني للاتصال بحيث يمكن للمستشار مراجعة سجل العميل بالثواني. يمكن حتى الاتصالات المجدولة مقدما. تم تصميم Redtail CRM للتكامل مع العديد من أفضل منصات التخطيط المالي ، بما في ذلك جميع تلك المذكورة أعلاه.
