لقد تأثر الاستثمار المؤثر بين جيل الألفية لأنه يعني الالتزام باستراتيجية استثمار تعزز الآثار الاجتماعية والبيئية المفيدة ، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تؤكد على الاستثمار من أجل الصالح الاجتماعي. يصر الشباب بشكل متزايد على وضع أموالهم في استثمارات تساهم في رفاهية الكوكب والإنسانية. وهذا الاتجاه لا يقتصر على جيل الألفية. المواليد والمستثمرين الأكبر سنا هم أيضا الحصول على متن الطائرة.
صناديق الاستثمار المتداولة والاستثمار من أجل الصالح الاجتماعي
طورت العديد من شركات الخدمات المالية مثل MSCI و Morningstar تصنيفات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) لتصنيف الشركات والاستثمارات وفقًا لالتزامها بالمبادئ المختلفة.
لقد اخترنا خمسة من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة اجتماعيًا (ETFs) المتوفرة اليوم. لقد اخترنا هذه الصناديق المتداولة في البورصة بناءً على التزامها بالتأثير على الاستثمار والأصول الخاضعة للإدارة. بمعنى آخر ، هذه هي أكبر خمسة صناديق مسؤولة عن التبادل الاجتماعي والبيئي.
جميع الأرقام الحالية اعتبارا من 2 ديسمبر 2019.
الماخذ الرئيسية
- غالبًا ما يبحث المستثمرون المهتمون باستراتيجيات الاستثمار المسؤولة اجتماعيًا عن الشركات التي تحتل مرتبة عالية في التصنيف البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG). الاستثمار المؤثر هو استراتيجية لا تركز فقط على المكاسب المالية ولكنها تريد أيضًا توليد تأثيرات اجتماعية أو بيئية إيجابية. يعد الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة ذات المسؤولية الاجتماعية (ETFs) طريقة يمكن للمستثمرين المشاركة في الاستثمار فيها. يمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة الأخلاقية والمستدامة ، مثل تلك التي تركز على البيئة والتنوع بين الجنسين وخفض انبعاثات الكربون..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
تتبع DSI 400 شركة تسعى إلى تقديم مساهمة إيجابية في الظروف الاجتماعية والبيئية. ويستخدم نهج النسخ المتماثل الفهرس الذي يستثمر في الشركات المدرجة في مؤشر MSCI KLD 400 الاجتماعي. يستبعد المؤشر الشركات العاملة في الأسلحة والتبغ والكحول والطاقة النووية والأغذية المعدلة وراثياً.
هناك الكثير من التكنولوجيا في المحفظة ، مع حوالي 23 ٪ من القيمة السوقية. بشكل عام ، بلغ صافي الأصول في الصندوق 1.64 مليار دولار ، مما يجعله أكبر صندوق في هذه الفئة.
- نسبة المصاريف (صافي): 0.25٪ صافي الأصول تحت الإدارة: 1.64 مليار دولار متوسط الحجم اليومي: 51،762 نسبة التوزيع: 1.47٪ عدد المقتنيات: 403 السعر: 116.33 $ حتى عام (YTD) العائد: 26.4٪
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
يتتبع هذا الصندوق 100 شركة في مؤشر MSCI USA Extended ESG Select Index. يشتمل المؤشر على الشركات الأمريكية التي تم فحصها للحصول على تصنيفات ESG عالية. يتم وزن الشركات استنادًا إلى تصنيفات ESG الخاصة بها مع إعطاء وزن أقل للشركات التي تحصل على نقاط أقل وفقًا لمعايير ESG. أهم الشركات القابضة في الصندوق هي Microsoft Corp و Apple Inc و Ecolab Inc.
هذا صندوق شعبي ويأتي في المرتبة الثانية من حيث قيمة الأصول الخاضعة للإدارة. العام حتى تاريخه (YTD) الصندوق لديه عائد 27.02 ٪.
- نسبة المصاريف (صافي): 0.25٪ صافي الأصول تحت الإدارة: 1.08 مليار دولار متوسط حجم التداول اليومي: 45،148 نسبة التوزيع: 1.60٪ عدد المقتنيات: 118 السعر: 129.50 دولار عام حتى الآن (YTD) العائد: 27.02٪
3. iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN)
هذا صندوق عالمي يركز على انبعاثات الكربون كمعايير للاستثمار في الشركات. يتتبع الصندوق مؤشر MSCI ACWI Low Carbon Target الذي يقوم بفحص الشركات بحثًا عن انبعاثات الدفيئة. CRBN لديها أصول تحت إدارة 462.9 مليون دولار. العائد السنوي للصندوق هو 22.63 ٪.
حسب القطاع ، فإن الصندوق يتمتع بثقله نحو الخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات بنسبة 19.38٪ و 14.96٪ من القيمة السوقية على التوالي. أهم المقتنيات في الصندوق هي Apple و Microsoft و Amazon.com.
- نسبة المصاريف (صافي): 0.20٪ صافي الأصول تحت الإدارة: 462.9 مليون دولار متوسط الحجم اليومي: 18،906 نسبة التوزيع: 2.18٪ عدد المقتنيات: 1،352 السعر: 125.76 $ حتى عام (YTD) العائد: 22.63٪
4. SPDR SSGA مؤشر التنوع بين الجنسين ETF (SHE)
هذا صندوق تنوع الجنس. يستثمر في الشركات التي لديها نسبة عالية من النساء في المناصب التنفيذية والمديرين. تبحث SHE في أكبر 1000 شركة في الولايات المتحدة وتقيس نسبة النساء إلى الرجال الذين يشغلون مناصب مهمة في الشركة. فقط 10٪ من الشركات المصنفة بهذه الطريقة مدرجة في الصندوق.
تقوم SHE أيضًا بتثمين كل استثمار بناءً على القيمة السوقية للشركات التي يستثمر فيها. الصندوق لديه أصول تحت إدارتها بقيمة 149.8 مليون دولار بعائد حتى تاريخه بلغ 20.85٪. أهم الشركات القابضة في الصندوق هي: Visa و Johnson & Johnson و Wells Fargo & Company و Home Depot Inc.
- نسبة المصروفات: 0.20٪ الأصول تحت الإدارة: 149.8 مليون دولار ، متوسط الحجم اليومي: 5،806 عائد التوزيع: 1.91٪ عدد المقتنيات: 178 السعر: 75.90 دولار (YTD) العائد: 20.85٪
5. SPDR S&P 500 احتياطي الوقود الأحفوري ETF (SPYX)
SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF هو صندوق للمؤشرات يتتبع مقتنيات وعودة مؤشر S&P 500 Fossil Free Free. يركز هذا الصندوق على شركات S&P 500 غير المشاركة في عمليات التنقية التي تولد أو تتطلب تخزين احتياطيات الوقود الأحفوري. هذه الشركات تميل أيضا إلى أن تكون أكثر حذرا المناخ. أهم المقتنيات في الصندوق تشمل Microsoft و Apple و Amazon. أهم القطاعات هي تكنولوجيا المعلومات والخدمات المالية. شركات الطاقة لا تشكل سوى 1.22 ٪ من الصندوق.
- نسبة المصروفات: 0.20٪ الأصول تحت الإدارة: 404.26 مليون دولار ، متوسط حجم التداول اليومي: 14،687 نسبة توزيع الإنتاج: 1.63٪ عدد المقتنيات: 484 السعر: 76.41 $ حتى عام (YTD) العائد: 27.30٪
الخط السفلي
لقد ولت الأيام عندما كان المستثمرون يتجاهلون المخاوف المتعلقة بالناس والكوكب عند الاستثمار. تمكنت هذه الصناديق المتداولة في البورصة من إيجاد الشركات التي تستثمر فيها والتي تثبت وجود برامج استدامة كبيرة تسعى للحد من الآثار السلبية وتشجيع الاستثمار من أجل الصالح الاجتماعي.
