إذا كنت مستثمراً تفضل استراتيجية الشراء والامتلاك المتمثلة في السماح للاستثمارات التي تم فحصها بعناية ، بتجميع عوائد ذات مغزى على مر الزمن ، فقد تكون الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي الوسيلة المناسبة لك. حتى أيقونة الاستثمار Warren Buffett تدرك أنه من الصعب التغلب على صناديق المؤشرات ، ولهذا السبب اشتهر بتخصيص 90٪ من الأموال التي يورثها لزوجته في صندوق S&P 500.
بالطبع ، ليس عليك أن تكون مثل بوفيت وتوقف جميع أموالك في صندوق الفهرس. ولكن مع استمرار الاستثمارات طويلة الأجل ، فإن هذه المركبات تعد خيارًا جذابًا ومنخفض التكلفة عادة لكل من المستثمرين الكبار والصغار.
ما هي مؤسسة التدريب الأوروبية؟
مثل صندوق الاستثمار المشترك ، فإن ETF هي مجموعة من الأموال التي تستثمر في الأسهم أو السلع أو السندات أو سلة من الأصول الأخرى. على عكس صناديق الاستثمار المشتركة ، تتداول أسهم مؤسسة التدريب الأوروبية مثل الأسهم العادية في البورصة. وفي الوقت نفسه ، تم تصميم صناديق المؤشرات لتتبع أداء المعايير مثل مؤشر S&P 500.
الماخذ الرئيسية
- تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة الأصول الأساسية وتقسم ملكية تلك الأصول إلى أسهم ، والتي قد يقوم المستثمرون بشرائها وبيعها من خلال شركة وساطة. تم تصميم صندوق المؤشر لتعكس أداء مؤشر شائع مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي. Vanguard Total Stock Market ETF و SPDR 500 Trust هما مؤشران منخفضان التكلفة يمكن لمستثمري ETF شراءهما للمشاركة في أداء سوق الأسهم الأمريكي. قد ينظر المستثمرون الذين يسعون للتعرض للأسواق خارج أمريكا الشمالية في الاستثمار في iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل تخطط لحافظة ما وتسعى إلى إضافة أموال الفهرس إلى هذا المزيج ، فهناك الكثير للاختيار من بينها. فيما يلي ثلاثة من الأفضل بناءً على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأداء طويل الأجل ونسبة المصروفات
ذا فانجارد توتال سوق الأسهم ETF (VTI)
- المصدر: VanguardAssets تحت الإدارة: 823 مليار دولار أداء العام الواحد: 9.00 ٪ نسبة المصروفات: 0.03 ٪
إذا لم تكن متأكدًا من المؤشر الذي يجب متابعته ، أو كنت ترغب في الاستثمار في مجموعة متنوعة من القطاعات والقيمة السوقية ، فقد يكون هذا هو الصندوق المناسب لك. كما يوحي الاسم ، فإن ETF لـ Total Stock Market يغطي سوق الأسهم المحلي بأكمله في الولايات المتحدة ، ويتتبع مؤشر CRSP US Total Stock Market.
VTI هو صندوق متوازن ، مع مزيج صحي من الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة والكبيرة الحجم. VTI هو صندوق ذو كفاءة عالية مع نسبة نفقات منخفضة. AUM هي أيضا مثيرة للإعجاب في أكثر من 800 مليار دولار.
10 نصائح للمستثمر الناجح على المدى الطويل
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- المُصدر: State Street Global AdvisorsAssets تحت الإدارة: 262 مليار دولار أداء العام الواحد: 10.15٪ نسبة المصروفات: 0.09٪
أولاً في السوق ، يجذب هذا الجد الكبير من الصناديق المتداولة في البورصة الكثير من الاهتمام من التجار التكتيكيين والمستثمرين في الشراء والقبض على حد سواء. يتتبع الصندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وهو عبارة عن مجموعة من الأسهم - معظمها ذات رأس مال كبير - مدرجة في البورصات الأمريكية. من الناحية الفنية ، SPDR 500 ETF هي وحدة استثمار (UIT) ، مما يعني أنه لا يمكن إعادة استثمار الأرباح النقدية بين التوزيعات. قد تؤدي هذه التفاصيل البسيطة إلى انحراف أداء الصندوق قليلاً عن المؤشر الذي يعتمد عليه. يتمتع هذا الصندوق بأداء قوي خلال عام واحد بأكثر من 10٪.
أعلى 3 صناديق الاستثمار المتداولة
تم اختيار الأموال بناءً على مزيج من الأداء بمرور الوقت ، ونسب النفقات ، و AUM. كانت جميع الأرقام الحالية اعتبارا من 12 سبتمبر 2019.
The iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- المصدر: iSharesAssets تحت الإدارة: 63 مليار دولار أداء عام واحد: 0.15 ٪ نسبة المصروفات: 0.07 ٪
توفر IEFA التعرض لأسهم السوق المتقدمة في أوروبا وآسيا والشرق الأقصى ، باستثناء الأسهم المحلية والكندية. يغطي مؤشرها الرئيسي ، MSCI EAFE ، حوالي 98 ٪ من أسواق الأسهم العالمية خارج أمريكا الشمالية. علاوة على ذلك ، فإنه يشمل الأسهم ذات رأس المال الصغير بما يتناسب مع السوق - وهو شيء لا تدرجه الصناديق المنافسة في العادة. تحتل اليابان والمملكة المتحدة المركزين الأولين في محفظة الصندوق.
يحتوي IEFA على حوالي 3000 سهم ، وهو صندوق متنوع جيدًا وله تكاليف ملكية منخفضة ، مما يجعله خيارًا رئيسيًا لكل من المستثمرين على المدى القصير والطويل ممن يبحثون عن أسواق خارج أمريكا الشمالية. الصندوق أحدث من الصناديق الأخرى المذكورة ، مع تاريخ تأسيسه في 18 أكتوبر 2012. على مدار العام الماضي ، تذبذب سعر مؤسسة التدريب الأوروبية قليلاً ، لكنه لم يحقق الكثير من التقدم. ومع ذلك ، فقد عاد 2.6 ٪ سنويا على مدى السنوات الخمس الماضية و 6.5 ٪ سنويا منذ إنشائها.
