أرسلت Swell Investing ، وهي خدمة استثمار آلية مقرها كاليفورنيا تدعمها Pacific Life Insurance ، رسالة بريد إلكتروني إلى عملائها لإبلاغهم أنهم "غير قادرين على تحقيق الحجم اللازم لدعم العمليات في السوق الحالية". بدءًا من الأربعاء ، 24 يوليو 2019 ، لن تقبل Swell عملاء جدد أو ودائع ، وسيتم إغلاق أي حسابات برصيد 0 دولار أو رصيد سالب.
تأسست شركة Swell بمهمة نبيلة: مساعدة عملائها على الاستثمار في الشركات التي تعمل على تحقيق واحد على الأقل من أهداف الأمم المتحدة الـ 17 لتحقيق الاستدامة. لقد قاموا برعاية قوائم بالشركات المتداولة في البورصة والتي تم تنظيمها في مواضيع ، بما في ذلك Green Tech والطاقة المتجددة والمياه النظيفة واستئصال الأمراض.
كان الحد الأدنى لفتح الحساب هو 50 دولارًا ، وكانت رسوم إدارته 0.70٪ سنويًا للأصول الخاضعة للإدارة. هذا أعلى من رسوم معظم المستشارين الآليين أو منصات الاستثمار الآلي ، ولكن الشركة وضعت الكثير من العمل في اختيار الأسهم لعملائها. تم فحص الشركات للتأكد من أن أعمالها تخلق أثراً إيجابياً ، وأي القضايا البيئية أو الاجتماعية التي تعالجها الشركات. يقول سويل حول كيفية اختيار الأسهم: "تتكون محافظنا من الشركات التي نعتقد أنها كريمة المحصول".
بصراحة ، أنا حزين لرؤيتهم مغلقة ، وآمل بشدة أن يتم دمج إجراءات التدقيق الخاصة بهم في أعمال شركة استثمار آلية أخرى. أثناء عملية تجميع مراجعاتنا لمستشاري روبو ، فتحت حسابًا صغيرًا وسررت بالعائدات وكيفية تقديمها.
تم إصدار تعليمات للعملاء بسحب أموالهم بحلول 30 أغسطس 2019 ، وأن استثماراتهم آمنة حيث يتم الاحتفاظ بجميع النقدية والأوراق المالية في حساب وساطة باسم كل عميل لدى Folio Investments، Inc. وهناك خيار آخر يتمثل في تحويل الأوراق المالية المحتفظ بها في حساب Swell إلى وسيط آخر. يجب أن تبدأ هذه العملية بحلول 15 آب (أغسطس) 2019. سيتم تصفية وإغلاق أي حساب لا يزال لديه رصيد في ختام العمل يوم الجمعة ، 30 أغسطس 2019 ، وسيتم إرجاع الأموال إلى صاحب الحساب.
إذا كنت تبحث عن محافظ موجهة نحو التأثير تم إنشاؤها من أسهم فردية ، فراجع M1 Investing و Motif Investing. لا تملك هذه الشركات منهجية التدقيق التي استخدمتها سويل ، لكنها تسمح بضبط محفظة تم إنشاؤها وفقًا لمواصفاتك ومجموعة واسعة من الاستثمارات المحتملة الأخرى.
التمزق انتفاخ.
