ما هو سنفور؟
السنافر هو مصرفي غسيل الأموال أو أي شخص يسعى للتهرب من التدقيق من قبل الوكالات الحكومية عن طريق تفكيك صفقة تنطوي على مبلغ كبير من المال في معاملات أصغر دون حد الإبلاغ. تتضمن عملية الصهر إيداع الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة في حسابات بنكية للتحويل دون رادار في المستقبل القريب.
كيف يعمل الحوت
لمنع غسل الأموال من قبل المجرمين الضالعين في أنشطة غير مشروعة ، مثل المخدرات والابتزاز ، تشترط بلدان مثل الولايات المتحدة وكندا تقديم تقرير عن معاملة العملة من قبل مؤسسة مالية تتعامل مع أي معاملة تتجاوز قيمتها 10،000 دولار نقدًا. لذلك ، يجوز لجماعة إجرامية تحمل 50000 دولار نقدًا لغسلها أن تستخدم عدة سنفرة للإيداع في أي مكان من 5000 دولار إلى 9000 دولار في عدد من الحسابات المشتتة جغرافياً.
مصطلح "Smurf" هو مصطلح عام بالنسبة لغسيل الأموال ، وهو الشخص الذي يودع الأموال المكتسبة بطريقة غير قانونية في حسابات بنكية للتحويل دون رادار في المستقبل القريب. Smurfing نشاط غير قانوني يمكن أن يكون له عواقب وخيمة.
يحدث الصقل على ثلاث مراحل ، التنسيب ، الطبقات ، والتكامل. في مرحلة التنسيب ، حيث يعفى المجرم من حراسة مبالغ كبيرة من الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة عن طريق وضعها في النظام المالي. على سبيل المثال ، قد يقوم أحد الحطام بتعبئة النقود في حقيبة وتهريبها إلى بلد آخر للمقامرة أو شراء عملة دولية أو لأسباب أخرى.
أثناء مرحلة التصفيف ، يتم فصل الأموال غير المشروعة عن مصدرها بواسطة طبقة متطورة من المعاملات المالية التي تحجب مسار التدقيق وتقطع الصلة بالجريمة الأصلية. على سبيل المثال ، ينقل السنافر الأموال إلكترونياً من بلد إلى آخر ، ثم يقسم المال إلى استثمارات موضوعة في خيارات مالية متقدمة أو أسواق خارجية.
مرحلة الاندماج هي عندما يتم إعادة الأموال إلى المجرم. على الرغم من وجود طرق عديدة لاسترداد الأموال ، يجب أن يبدو أن الأموال تأتي من مصدر مشروع ، ويجب ألا تسترعي العملية الانتباه. على سبيل المثال ، يمكن شراء الأشياء الثمينة مثل الممتلكات أو الأعمال الفنية أو المجوهرات أو السيارات الراقية وتقديمها إلى المجرم.
مثال على السنافر
طريقة واحدة لنقل المجرمين الأموال دولياً تُعرف باسم "صهر الوقواق". قل أن مجرمًا في نيويورك مدينًا لمجرم في لندن بمبلغ 9000 دولار ، وتاجر في لندن مدين لمورد في نيويورك بمبلغ 9000 دولار.
- يذهب تاجر لندن إلى بنك لندن ويقوم بإيداع 9000 دولار ، مع تعليمات لتحويل الأموال إلى بنك مورد نيويورك. يرشد مصرفي لندن ، الذي يعمل مع مجرم نيويورك ، مجرم نيويورك إلى إيداع مبلغ 9000 دولار في الحساب المصرفي لمورد نيويورك. ثم يقوم مصرف لندن بتحويل 9000 دولار من حساب تاجر لندن إلى حساب مجرم لندن.
لا يعرف تاجر لندن ومورد نيويورك أن الأموال لم يتم تحويلها مباشرة. كل ما يعرفونه هو أن تاجر لندن دفع 9000 دولار وتلقى مورد نيويورك 9000 دولار. ومع ذلك ، إذا تم القبض عليه ، فإن مصرفي لندن قد يواجه عواقب وخيمة.
