يمنح امتحان Series 7 حامل الترخيص لبيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة. يُعرف رسميًا باسم امتحان التأهيل لممثل الأوراق المالية العامة ، إن امتحان السلسلة 7 وترخيصه تديره هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
يحتاج سماسرة البورصة في الولايات المتحدة إلى اجتياز امتحان Series 7 للحصول على ترخيص للتداول. يركز اختبار Series 7 على مخاطر الاستثمار ، والضرائب ، وحقوق الملكية ، وأدوات الدين ؛ الأوراق المالية المعبأة والخيارات وخطط التقاعد والتفاعلات مع العملاء.
في عام 2019 ، قامت FINRA بتقديمها في 1 أكتوبر 2018. المتخصصون في صناعة الأوراق المالية. يقيم هذا الاختبار التمهيدي المستوى معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في هذه الصناعة
الغرض من ترخيص Series 7 هو تعيين مستوى من الكفاءة لممثل مسجل أو سمسار أوراق مالية للعمل في صناعة الأوراق المالية. يعتبر ترخيص Series 7 مطلبًا أساسيًا للوسيط ذي المستوى الأولي. يغطي امتحان الترخيص مجموعة واسعة من الشروط المالية والمواضيع وكذلك لوائح الأوراق المالية.
الماخذ الرئيسية
- إن Series 7 عبارة عن اختبار وترخيص يمنح صاحب التسجيل لبيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة. يغطي اختبار Series 7 موضوعات حول مخاطر الاستثمار ، والضرائب ، وأدوات حقوق الملكية والديون ، والأوراق المالية المعبأة ، والخيارات ، وخطط التقاعد. الغرض من ترخيص Series 7 هو تحديد مستوى من الكفاءة للممثلين المسجلين في صناعة الأوراق المالية.
يمكن للمرشحين الذين يجتازون اختبار Series 7 التداول في العديد من الأوراق المالية ، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار والخيارات والأوراق المالية البلدية والعقود المتغيرة. لا يغطي ترخيص Series 7 بيع العقارات أو منتجات التأمين على الحياة. بالإضافة إلى الحصول على ترخيص Series 7 ، تشترط العديد من الولايات أن يجتاز الممثلون المسجلون امتحان Series 63 ، الذي يُطلق عليه أيضًا امتحان قانون حالة وكيل الأوراق المالية الموحدة.
متطلبات السلسلة 7
يُطلب من مرشحي السلسلة 7 إجراء امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) قبل الجلوس في السلسلة 7. وفقًا لـ FINRA ، يعتبر اختبار SIE اختبارًا تمهيديًا "يقيم معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في الصناعة ، مثل أنواع المنتجات ومخاطرها ؛ وهيكل أسواق صناعة الأوراق المالية والهيئات التنظيمية ووظائفها ؛ والممارسات المحظورة. " إذا كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات حول SIE ، فإن مخطط محتوى اختبار SIE من FINRA يوفر مزيدًا من التفاصيل.
يجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في اجتياز اختبار Series 7 من قِبل شركة عضو في FINRA ، كما أن لدى FINRA متطلبات أهلية أخرى من السلسلة 7. يجب على الشركة تقديم نموذج U4 (طلب موحد لتسجيل صناعة الأوراق المالية) للمرشح الذي سيتم تسجيله في امتحان الترخيص. تحكم FINRA أنشطة شركات الأوراق المالية والوسطاء المسجلين ، مما يضمن أن كل من يبيع منتجات الأوراق المالية مؤهل ومختبر.
يجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في اجتياز اختبار Series 7 من قِبل شركة عضو في FINRA ، كما أن لدى FINRA متطلبات أهلية أخرى من السلسلة 7.
سلسلة 7 امتحان هيكل
منذ الأول من تشرين الأول (أكتوبر) 2018 ، يتعين على مرشحي السلسلة 7 إجراء اختبار SIE قبل الجلوس في السلسلة 7 ، والذي تم تنظيمه على النحو التالي:
- يبحث عن عمل من أجل الوسيط-التاجر من العملاء والعملاء المحتملين: 9 أسئلة يفتح حسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء والأهداف الاستثمارية: 11 سؤالًا يوفر للعملاء بمعلومات عن الاستثمارات ، ويقدم توصيات مناسبة ، وينقل الأصول ، ويحافظ على السجلات المناسبة: 91 سؤالا والتحقق من إرشادات واتفاقيات الشراء والبيع للعملاء ؛ العمليات ، ويكمل ، ويؤكد المعاملات: 14 سؤال
يحتوي امتحان Series 7 على 125 سؤالًا من خيارات متعددة ويدوم 225 دقيقة ويكلف 245 دولارًا. درجة النجاح هي 72 ٪.
قبل الأول من أكتوبر 2018 ، تضمن امتحان السلسلة 7 250 سؤالًا تغطي خمس وظائف وظيفية رئيسية. كانت مدة الامتحان ست ساعات ، ولم يكن لديه شروط مسبقة ، وتكلف 305 دولار. كانت النتيجة 72 ٪ لازمة لتمرير.
لا تقدم FINRA للمرشحين أي شهادة مادية كدليل على إكمال الاختبار. يجب على أرباب العمل الحاليين أو المحتملين الذين يرغبون في عرض إثبات الإنجاز الوصول إلى هذه المعلومات من خلال الإيداع المركزي للتسجيل في FINRA.
يُعد إكمال اختبار السلسلة 7 شرطًا أساسيًا للعديد من تراخيص الأوراق المالية الأخرى ، مثل السلسلة 24 ، التي تسمح للمرشح بالإشراف على أنشطة الفرع وإدارتها.
