السلسلة 65 هي امتحان وترخيص أوراق مالية مطلوبة من قبل معظم الولايات الأمريكية للأفراد الذين يعملون كمستشارين للاستثمار. يشمل اختبار السلسلة 65 - المعروف رسميًا باسم اختبار قانون مستشار الاستثمار الموحد - القوانين واللوائح والأخلاقيات والمواضيع مثل تخطيط التقاعد وإدارة المحافظ والمسؤوليات الائتمانية. تم تصميم الامتحان من قبل جمعية مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) وتديره هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
سلسلة 65
الانتهاء بنجاح من اختبار Series 65 يؤهل مهني الاستثمار للعمل كممثل لمستشار الاستثمار في بعض الولايات. تشمل اختبارات المؤهلات الأخرى التي تديرها FINRA قانون العقود المستقبلية للسلع الوطنية (NCFE) والممثل العام للأوراق المالية من السلسلة 7 (GS) وقانون الدولة للوكيل الموحد للأوراق المالية من السلسلة 63.
الانتهاء بنجاح من اختبار Series 65 يؤهل مهني الاستثمار للعمل كممثل لمستشار الاستثمار في بعض الولايات.
أكملت ناسا تحديث الأسئلة في اختبارات سلسلة 63 و 65 و 66 في ضوء التغييرات الأخيرة في قانون الضرائب. الأسئلة المتعلقة بالضرائب التي تظهر في الامتحانات التي تبدأ في يناير 2019 تعكس التغييرات في قانون الضرائب 2018. للجلوس في امتحان السلسلة 65 ، لا يحتاج المرشح إلى رعاية من شركة عضو.
سلسلة 65 هيكل الامتحان
يحتوي امتحان السلسلة 65 على 130 سؤالًا من خيارات متعددة. المرشحين لديهم 180 دقيقة لاستكمال الامتحان. يجب أن يحصل المرشحون على 94 سؤال من أصل 130 سؤالًا لتمريرها (بمعدل 72.3٪).
يتم توفير المتقدمين للاختبار مع آلة حاسبة إلكترونية أربع وظائف أساسية. يمكن استخدام هذه الآلة الحاسبة فقط خلال الامتحان. يتم توفير لوحات مسح علامات الجافة أيضا للمرشحين. لا يُسمح باستخدام مواد مرجعية من أي نوع في غرفة الامتحان ، وهناك عقوبات صارمة على من يتم ضبطهم وهم يحاولون الغش.
الماخذ الرئيسية
- الإكمال الناجح لامتحان Series 65 يؤهل مهني الاستثمار للعمل كممثل لمستشار الاستثمار في بعض الولايات. وتشمل الموضوعات قوانين الأوراق المالية الفيدرالية والولائية والقواعد واللوائح لمستشاري الاستثمار والممارسات الأخلاقية والالتزامات الائتمانية - بما في ذلك الاتصالات مع العملاء والتعويضات ، أموال العملاء ، وتضارب المصالح. تم تحديث الأسئلة في الامتحان لتعكس التغييرات الأخيرة في قانون الضرائب.
يمكن لشركة الفرد جدولة مرشح لإجراء الاختبار عن طريق تقديم نموذج U4 ودفع رسوم الامتحان البالغة 175 دولارًا. إذا لم يكن الفرد مسجلاً بشكل ثابت ، فسيستخدم النموذج U10 لطلب الامتحان ودفع رسومه.
سلسلة 65 محتوى الامتحان
تقدم ناسا معلومات محدثة عن محتوى الامتحان على موقعها على شبكة الإنترنت. الامتحان منظم على النحو التالي:
- العوامل الاقتصادية ومعلومات الأعمال (15 ٪ ، 20 سؤالا): تشمل الموضوعات السياسة النقدية والمالية ، والمؤشرات الاقتصادية ، والتقارير المالية ، والأساليب الكمية ومفاهيم المخاطر الأساسية. خصائص مركبة الاستثمار (25٪ ، 32 سؤالًا): تشمل الموضوعات النقدية ومكافئات النقدية ، وسندات الدخل الثابت ، وطرق تقييم الدخل الثابت ، والأسهم والطرق المستخدمة في تقييم الأسهم ، والاستثمارات المجمعة ، والأوراق المالية المشتقة ، والمنتجات القائمة على التأمين. توصيات واستراتيجيات استثمار العميل (30٪ ، 39 سؤالًا): تشمل الموضوعات الأفراد ؛ الكيانات التجارية والصناديق ؛ ملامح العميل. نظرية سوق رأس المال ؛ أساليب إدارة المحافظ والاستراتيجيات والتقنيات ؛ اعتبارات ضريبية التخطيط للتقاعد؛ قضايا ERISA ؛ أنواع الحسابات الخاصة تداول الأوراق المالية ؛ التبادلات والأسواق ؛ وقياس الأداء. القوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية ، بما في ذلك حظر الممارسات التجارية غير الأخلاقية (30٪ ، 39 سؤالًا): تشمل الموضوعات قوانين الأوراق المالية الفيدرالية والولائية ؛ القواعد واللوائح الخاصة بمستشاري الاستثمار وممثلي مستشار الاستثمار والوسطاء والوكلاء ؛ الممارسات الأخلاقية ؛ والالتزامات الائتمانية ، بما في ذلك الاتصالات مع العملاء ، والتعويضات ، وأموال العملاء ، وتضارب المصالح.
