تختلف Robinhood و E * TRADE عن الليل والنهار. تقدم E * TRADE الراسخة عمولات خصم عميقة وخط إنتاج واسع. تأخذ Upstart Robinhood الصناعة المالية من خلال تداول بدون أوراق مالية ، و ETF ، وخيارات ، وتداول العملة المشفرة. إن E * TRADE موجودة منذ أكثر من 30 عامًا ، في حين أن Robinhood صنعت اسمًا لنفسها بسرعة في عصر الهواتف الذكية. استخدمت E * TRADE تلك السنوات لتطوير منصات وتطبيقات ومواد تعليمية أفضل. هل يستحقون الرسوم الإضافية؟ سوف نكتشف أن الوسيطتين تتجهان وجهاً لوجه.
في جوائزنا لعام 2019 لأفضل وسطاء عبر الإنترنت ، حصلت Robinhood على جائزة Best for Low Costs.
حصلت E * TRADE على جوائز لأفضل للمبتدئين ، وأفضل تطبيقات تجارة الأسهم ، وأفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، وأفضل لتداول الخيارات ، وأفضل لجهاز Roth IRAs ، وأفضل لجهاز IRA ، وأفضل منصة تداول عبر الويب.
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: 0 دولار
- الأفضل لـ: تكاليف منخفضة وتطبيق أنيق
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: لا يوجد عمولة لتداول الأسهم / ETF. الخيارات تتراوح بين 0.50 - 0.65 دولار لكل عقد ، وهذا يتوقف على حجم التداول.
الخبرة التجارية
يمكن لعملاء E * TRADE تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والعقود الآجلة والسندات والخيارات. يمكنهم أيضًا المشاركة في العروض العامة الأولية (IPOs) ومزادات وزارة الخزانة الأمريكية. تقدم Robinhood التداول في أربعة أماكن فقط: الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة. لا يسمح Robinhood بالبيع على المكشوف ، ولكن يمكنك شراء عمليات البيع. لا يوجد أيضًا أي تداول مستقبلي أو تداول أولي على Robinhood. كان تداول العملة المشفرة لشركة Robinhood متاحًا في معظم الولايات الأمريكية اعتبارًا من عام 2019 ، وهم يحاولون الوصول إلى تغطية كاملة على مستوى البلاد.
على الرغم من أن توجيه أوامر E * TRADE متوسط ، إلا أن تقنية التداول لدى Robinhood تمثل مشكلة في أحسن الأحوال. يعد تحسين الأسعار من الاعتبارات المهمة للمتداولين الدائمين. يبدو أن عمليات Robinhood المجانية جذابة للمستثمرين النشطين ، لكن التنفيذ الضعيف هو الثمن المرتفع الذي يجب دفعه. يهدف Robinhood حقًا إلى صغار المستثمرين الذين يستخدمون حساب متوسط التكلفة بالدولار وتخصيص الأصول وغيرها من الاستراتيجيات السلبية.
Robinhood
- تداول بدون عمولةبساطة وبديهية للمستثمرين الجدد يحتاج الأمر إلى تحسين التوجيه
E * TRADE
- تجربة قوية للهاتف المحمول وسطح المكتبإدارة المحافظ الاستثمارية المتعددة التنقل السهل بين خيارات الاستثمار
تكنولوجيا المحمول والناشئة
عرضت Robinhood في البداية تداول الهواتف الذكية فقط ، وتوسعت إلى التداول عبر الويب لاحقًا. لا ينبغي أن يكون مفاجأة أن Robinhood لديه تطبيق جوال قوي وسهل الاستخدام. تتم مزامنة قوائم المراقبة أيضًا بين التطبيق والموقع الإلكتروني.
ومع ذلك ، فازت E * TRADE بهذه الفئة. يحتوي E * TRADE على تطبيق جوال للمستثمرين العاديين وهو سهل الاستخدام مثل Robinhood. كما أنها تتيح للمستخدمين تطبيق Power E * TRADE ، الذي يوفر وصولًا سهلًا إلى ميزات التداول المتقدمة غير المتوفرة على الإطلاق على Robinhood. تنتقل قوائم المراقبة بين المنصات على E * TRADE ، كما أنها تتمتع بخدمة استشارية مبتكرة.
Robinhood
- تتم مزامنة قوائم التطبيق المحمولة سهلة الاستخدام بين التطبيق وموقع الويب
E * TRADE
- تتم مزامنة تطبيقات الأجهزة المحمولة مع تطبيق desktopPower E * TRADE للمتداولين المتقدمين
أخبار وبحوث
سيقدر متداولو E * TRADE الموجودين بيانياً الوصول إلى أدوات الرسوم البيانية المتقدمة. يمكن لأولئك الذين يعتمدون على جداول البيانات الاستفادة من تقييمات المحللين ، وبيانات التداول التفصيلية ، والبيانات المالية ، وفحص الأصول. ستعجب كلتا المجموعتين بالتقويمات وتحليل الخبراء وتوصيات الأسهم وأفكار الاستثمار التي تغطي نشاط السوق والاتجاهات والأساسيات. تتيح أداة LiveAction لمنصة Power E * TRADE للعملاء البحث عن إشارات فنية باستخدام بيانات حية في الوقت الفعلي.
يتميز موجز أخبار Robinhood بمصادر جودة مثل Yahoo Finance و Seeking Alpha و MarketWatch. تتوفر هذه المصادر مجانًا في أي مكان آخر ، لكن Robinhood مجاني أيضًا. تعتبر البحوث والرسوم البيانية أساسية للغاية ، كما أن السنوات الخمس من تاريخ الأسعار المتاحة أقل بكثير مما تحصل عليه في Yahoo Finance. يمنحك Robinhood Gold إمكانية الوصول إلى أبحاث أفضل ، مثل تقارير Morningstar وبيانات السوق في المستوى الثاني من Nasdaq. تبلغ تكلفة Robinhood Gold 5 دولارات إضافية شهريًا ، لكنها تستمر في تحسين قدرات Robinhood البحثية المحدودة.
Robinhood
- محدودية الأبحاث والتحليلات يستمر الذهب في التحسن
E * TRADE
- الرسوم البيانية وجداول البيانات بناءً على البيانات الحالية وتحليلات الخبراء وتوصيات الأسهم وأفكار الاستثمار. Power E * TRADE يقدم التحليل الفني للبيانات الحية
التعليم والأمن
لم تركز Robinhood بعد على تعليم المستثمرين ، وهو أمر مؤسف لأن العديد من عملاء الشركة هم مستثمرون جدد. تشرق E * TRADE في هذه الفئة ، مع بوابة تعليمية تحتوي على عشرات المقالات ومقاطع الفيديو وندوات الويب التي تعلم المبادئ الأساسية. والأفضل من ذلك ، أن هذه الموارد تغطي مجموعة واسعة من أماكن السوق ، بما في ذلك الأسهم والخيارات والعقود الآجلة وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والدخل الثابت وتخطيط التقاعد وصناديق الاستثمار المشتركة.
لقد استجابت Robinhood للمخاوف الأمنية من خلال تقديم مصادقة ثنائية. تدعم الوساطة المبتدئة الرسائل النصية القصيرة وتطبيقات المصادقة ، ولكن ليس U2F ، اعتبارًا من سبتمبر 2019. توفر E * TRADE مصادقة ثنائية العامل عبر VIP Symantec. VIP هو تطبيق مصادقة يتوفر أيضًا كجهاز مستقل بذاته لتحسين الأمان والراحة.
Robinhood
- موارد تعليمية قليلة مصادقة عاملين
E * TRADE
- ندوات عبر الإنترنت وأحداث شخصية - مجموعة واسعة من مقاطع الفيديو Simantec VIP للمصادقة الثنائية
التكاليف
تقدم Robinhood تداولًا بدون عمولات ، وتجني الأموال من خلال المدفوعات مقابل تدفق الطلبات مع أطراف ثالثة والفائدة على أموال العملاء غير المستثمرين. يضيف Robinhood Gold إمكانيات التداول والبحث على الهامش مقابل رسم قدره 5 دولارات شهريًا.
ألغت E * TRADE عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد ، على الرغم من أن العملاء الذين يتاجرون بأكثر من 30 مرة في الربع ، أو الذين لديهم أكثر من 250،000 دولار في حساباتهم مؤهلون للحصول على عمولات بقيمة 0.50 دولار. أسعار الفائدة على الهامش قريبة من قمة الوسطاء الذين قمنا بمسحهم.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
