تعريف مخطط بونزي

ما هو مخطط بونزي؟

مخطط بونزي هو عملية احتيال استثمار احتيالية تعد بمعدلات عائد مرتفعة مع وجود مخاطرة ضئيلة للمستثمرين. يولد مخطط بونزي عوائد للمستثمرين الأوائل عن طريق شراء مستثمرين جدد. هذا مشابه لنظام الهرم حيث يعتمد كلاهما على استخدام أموال المستثمرين الجدد لدفع الداعمين السابقين. كل من مخططات بونزي والمخططات الهرمية تنتهي في النهاية عندما تجف فيضان المستثمرين الجدد وليس هناك ما يكفي من المال للالتفاف. في تلك المرحلة ، تنكشف المخططات.

ما هو مخطط بونزي؟

الماخذ الرئيسية

• على غرار المخطط الهرمي ، يولد مخطط بونزي عوائد للمستثمرين الأكبر سنا من خلال الحصول على مستثمرين جدد ، الذين وعدوا بربح كبير دون أدنى مجازفة. وترتكز الترتيبات الاحتيالية على استخدام أموال مستثمرين جدد لسداد الداعمين السابقين. الانخراط في مخطط Ponzi تركيز كل طاقاتهم في جذب عملاء جدد للقيام باستثمارات.

فهم مخططات بونزي

مخطط بونزي هو عملية احتيال استثماري يتم فيها وعد العملاء بأرباح كبيرة دون أي مخاطر تذكر. تركز الشركات التي تشارك في مخطط بونزي كل طاقاتها على جذب عملاء جدد للقيام باستثمارات.

يستخدم هذا الدخل الجديد لدفع عائدات المستثمرين الأصليين ، والتي يتم تمييزها على أنها ربح من معاملة مشروعة. تعتمد مخططات بونزي على التدفق المستمر للاستثمارات الجديدة لمواصلة تقديم عوائد للمستثمرين الأكبر سنا. عندما ينفد هذا التدفق ، ينهار المخطط.

أصول مخطط بونزي

تم تسمية مخطط بونزي على اسم محتال اسمه تشارلز بونزي ، الذي نظم أول حملة في عام 1919. وقد طورت الخدمة البريدية ، في ذلك الوقت ، كوبونات رد دولية سمحت للمرسل بالبيع المسبق للبريد وإدراجها في مراسلاته. سوف يأخذ المتلقي القسيمة إلى مكتب بريد محلي ويتبادلها مع طوابع البريد ذات الأولوية للبريد الجوي اللازمة لإرسال الرد.

إن التقلب المستمر لأسعار البريد يعني أنه من الشائع أن تكون الطوابع أكثر تكلفة في بلد ما من بلد آخر. استأجرت Ponzi وكلاء لشراء كوبونات الرد الدولية الرخيصة في بلدان أخرى وإرسالها إليه. وقال انه بعد ذلك تبادل تلك القسائم عن الطوابع التي كانت أكثر تكلفة من القسيمة التي تم شراؤها في الأصل ل. ثم بيعت الطوابع بربح.

تعتمد مخططات بونزي على التدفق المستمر للاستثمارات الجديدة لمواصلة تقديم عوائد للمستثمرين الأكبر سنا.

يُعرف هذا النوع من التبادل باسم التحكيم ، وهو ليس ممارسة غير قانونية. لكن بونزي أصبح جشعًا ووسع جهوده.

تحت عنوان شركته ، بورصة الأوراق المالية ، وعد بإرجاع 50 ٪ في 45 يوما أو 100 ٪ في 90 يوما. بسبب نجاحه في مخطط الطوابع البريدية ، تم جذب المستثمرين على الفور. بدلاً من استثمار الأموال فعلاً ، أعاد بونزي توزيعها وأخبر المستثمرين أنهم حققوا أرباحًا. استمر المخطط حتى أغسطس من عام 1920 ، عندما بدأت صحيفة بوسطن بوست بالتحقيق في شركة بورصة الأوراق المالية ، ونتيجة لتحقيقات الصحيفة ، ألقي القبض على بونزي من قبل السلطات الفيدرالية في 12 أغسطس 1920 ، ووجهت إليه تهم عديدة تتعلق بالاحتيال عبر البريد.

مخطط بونزي أعلام حمراء

لم ينته مفهوم مخطط بونزي في عام 1920. ومع تغير التكنولوجيا ، انتهى مخطط بونزي. في عام 2008 ، أدين برنارد مادوف بتطبيق خطة بونزي التي زورت تقارير التداول لتظهر أن العميل كان يحقق ربحًا على الاستثمارات التي لم تكن موجودة.

بغض النظر عن التكنولوجيا المستخدمة في مخطط بونزي ، فإن معظمها تشترك في خصائص مماثلة:

1. وعد مضمون بعوائد عالية مع القليل من المخاطرةالتدفق الثابت للعائدات بغض النظر عن ظروف السوق والاستثمارات التي لم يتم تسجيلها في استراتيجيات الاستثمار التابعة لهيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) والتي تعتبر سرية أو موصوفة على أنها معقدة للغاية بحيث لا يسمح للعملاء بعرض الأعمال الورقية الرسمية الخاصة بهم الاستثمار العملاء الذين يواجهون صعوبات في إزالة أموالهم