أصبحت الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ذات شعبية كبيرة في تاريخها القصير نسبياً لأنها توفر للمستثمرين الكبيرة والصغيرة الفرصة لامتلاك محفظة متنوعة مع إبقاء الرسوم منخفضة وفرص التداول مرنة.
يذهب المستثمرون الذين يرغبون في الحصول على أتعاب هائلة وأكبر قدر من المرونة في التداول إلى وسطاء الخصم عبر الإنترنت على الخدمات الاستشارية المالية التقليدية. تشمل الخيارات المتاحة بعض التطبيقات ومستشاري روبو الذين قد لا تكون أسماؤهم مألوفة بعد.
تطبيقات تداول الأسهم
تعد Robinhood و Motif و Ally Invest (المعروفة سابقًا باسم TradeKing) من بين أكثر تطبيقات تداول الأسهم شيوعًا.
- تم إطلاق Motif Explorer ، من شركة Motif Investing للسمسرة عبر الإنترنت ، في عام 2012. وتتيح ميزة فريدة للمستخدمين إنشاء سلة تضم 30 سهماً ، وهي ETF محلية الصنع بشكل فعال. يمكن تداول ذلك مقابل عمولة ثابتة قدرها 9.95 دولار لكل عملية تداول ، ويتم تنفيذها في يوم التداول التالي ، أو 19.95 دولار لكل عملية تداول للمعاملات في الوقت الفعلي. يتيح التطبيق أيضًا للمستثمرين تداول المزيد من صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية أو الأسهم الفردية على المنصة. التداولات مجانية للمعاملات في اليوم التالي أو 4.95 دولار للتداولات في الوقت الفعلي. روبينهود ، التي بدأت في عام 2014 ، لا تتقاضى أي عمولات على تداولات الأسهم و ETF. يقوم المستثمر بدفع رسوم الإدارة المعتادة لمزود ETF ، وعادة ما تكون نسبة المصاريف أقل من 0.5 ٪. تقوم Robinhood بجني الأموال بطريقتين: عن طريق فرض فوائد على حسابات الهامش واستثمار الموجودات النقدية للعملاء في الحسابات ذات الفوائد. تتمتع الشركة بدعم من أصحاب رأس المال المغامر والمستثمرين من الملاك المتنوعين مثل Google Ventures و Jared Leto و Snoop Dogg.Ally Invest ، التي اشترت TradeKing في عام 2016 ، وتقدم 100 من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. يتقاضى 4.95 دولار لكل صفقة أو 3.95 دولار للتجار المحافظ والمحافظ أكثر من 100،000 دولار. خيارات تكلفة إضافية.65 دولار.
روبو المستشارين
تم تصميم الخدمات التي تتميز بمستشارين روبوتيين للمستثمرين الذين يركزون على المدى الطويل بدلاً من التداول على أساس يومي. يتم تقديم مجموعة مختارة من محافظ ETF للمستثمرين والتي يتم مراقبتها وتعديلها تلقائيًا بمرور الوقت. هم آخر بديل منخفض الرسوم.
تفرض Wealthfront and Betterment رسومًا سنوية قدرها 0.25٪ وبدون رسوم على التداول أو تحويل الحساب.
يفرض التحسين رسوم الإدارة التي تتراوح بين 0.15٪ إلى 0.35٪ ، مقارنة بنسبة 1٪ إلى 1.5٪ للمستشار المالي المتوسط. يقوم كلا التطبيقين بتوجيه المستخدمين إلى عملية إنشاء مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة بناءً على إجاباتهم على سلسلة من الأسئلة المتعلقة بتحمل المخاطر وتفضيلات الاستثمار.
تقدم Wealthfront and Betterment صناديق ETF متنوعة ، من المؤشرات البسيطة التي تتتبع مؤشرات الأسهم الأمريكية الواسعة مثل S&P 500 إلى الأدوات المتخصصة مثل صناديق الاستثمار في الأسواق الناشئة وصناديق الاستثمار العقاري (REIT).
كلا النظامين يسمحان أيضًا بالإعداد السهل لحسابات التقاعد المحمية من الضرائب ، مثل حسابي الضرائب.
حول رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية
تمثل الرسوم المنخفضة مشكلة كبيرة للمستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة ، ولسبب وجيه. الغالبية العظمى من صناديق الاستثمار المتداولة ETF تتبع مؤشر. إذا قام العديد من المنافسين بتقديم ETF بناءً على نفس المؤشر ، فلا ينبغي أن تختلف العوائد بشكل كبير. هذا يجعل الرسوم والعمولات عاملاً حاسماً في اختيار واحد على الآخر.
في أي حال ، أثناء اتخاذ قرار بشأن وسيط عبر الإنترنت ، انظر إلى مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة المعروضة. كل لديه مزيج مختلف. أصناف اليوم تكاد لا تنتهي ، من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشر S&P 500 إلى صناديق القطاع والصناديق الدولية والسندات والسلع والعملات وحتى السندات غير المرغوب فيها.
