تعد صناديق الاستثمار المشتركة حاليًا أكثر أدوات الاستثمار شيوعًا بالنسبة لغالبية المستثمرين ، ولكن قبل الاستثمار في واحدة منها ، من الأهمية بمكان فهم المزايا التي يقدمونها وكذلك عيوبها.
الماخذ الرئيسية
- صناديق الاستثمار هي الخيار الأكثر شيوعًا في الاستثمار في المزايا الأمريكية للمستثمرين ، بما في ذلك إدارة المحافظ المتقدمة وإعادة استثمار الأرباح وتقليل المخاطر والراحة والتسعير العادل. وتشمل العيوب الرسوم العالية وعدم الكفاءة الضريبية وسوء تنفيذ التجارة وإمكانية إساءة استخدام الإدارة.
صناديق الاستثمار: نظرة عامة
هناك مجموعة متنوعة من الأموال التي تغطي الصناعات المختلفة وفئات الأصول المختلفة المتاحة. بعض مزايا هذا النوع من الاستثمار تشمل الإدارة المتقدمة للمحفظة وإعادة استثمار الأرباح وتقليل المخاطر والراحة والتسعير العادل.
تشمل العيوب نسب المصروفات المرتفعة ورسوم المبيعات وانتهاكات الإدارة وعدم الكفاءة الضريبية وسوء تنفيذ التجارة.
فيما يلي نظرة أكثر تفصيلاً على مزايا وعيوب هذه الاستراتيجية الاستثمارية.
مزايا صناديق الاستثمار
هناك العديد من الأسباب التي تجعل المستثمرين يختارون الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة بهذا التردد. دعونا تفصيل تفاصيل قليلة.
إدارة المحافظ المتقدمة
عندما تشتري صندوقًا مشتركًا ، فإنك تدفع رسومًا إدارية كجزء من نسبة المصروفات الخاصة بك ، والتي تستخدم لتوظيف مدير محفظة محترف يشتري ويبيع الأسهم والسندات ، إلخ. هذا سعر صغير نسبيًا تدفعه للحصول على مساعدة احترافية في إدارة محفظة الاستثمار.
إعادة توزيع الأرباح
نظرًا لتوزيع الأرباح وغيرها من مصادر إيرادات الفوائد للصندوق ، يمكن استخدامها لشراء أسهم إضافية في الصندوق المشترك ، وبالتالي المساعدة في نمو استثماراتك.
الحد من المخاطر (السلامة)
يتم تحقيق انخفاض مخاطر المحفظة من خلال استخدام التنويع ، حيث أن معظم صناديق الاستثمار المشتركة سوف تستثمر في أي مكان من 50 إلى 200 ورقة مالية مختلفة - اعتمادًا على التركيز. تمتلك العديد من صناديق الاستثمار المشتركة لمؤشر البورصة 1000 أو أكثر من مراكز الأسهم الفردية.
الراحة والتسعير العادل
صناديق الاستثمار سهلة الشراء وسهلة الفهم. لديهم عادة استثمارات منخفضة الحد الأدنى (حوالي 2500 دولار) ويتم تداولها مرة واحدة فقط في اليوم في صافي قيمة الأصول الإغلاق (صافي قيمة الأصول). هذا يلغي تقلبات الأسعار على مدار اليوم والعديد من فرص التحكيم التي يمارسها متداولو اليوم.
كما هو الحال مع أي نوع من الاستثمار ، فإن تفاصيل ميزانيتك وجدولك الزمني وأهداف الربح سوف تحدد ما هي أفضل خيارات صناديق الاستثمار المشتركة بالنسبة لك.
مساوئ صناديق الاستثمار
ومع ذلك ، هناك أيضا عيوب أن تكون مستثمرا في صناديق الاستثمار المشترك. إليك نظرة أكثر تفصيلاً على بعض هذه المخاوف.
ارتفاع معدلات النفقات ورسوم المبيعات
إذا كنت لا تهتم بنسب مصروفات صناديق الاستثمار المشترك ورسوم المبيعات ، فيمكنها الخروج عن السيطرة. كن حذرًا جدًا عند الاستثمار في الصناديق التي تزيد فيها نسبة المصروفات عن 1.20٪ ، حيث أنها تعتبر في نهاية التكلفة الأعلى. كن حذرًا من رسوم الإعلان ورسوم المبيعات 12b-1 بشكل عام. هناك العديد من شركات الصناديق الجيدة التي ليس لديها أي رسوم مبيعات. الرسوم تقلل عائد الاستثمار الكلي.
انتهاكات الإدارة
قد يحدث الاختلاط ، دوران ، وخلع الملابس نافذة إذا كان مديرك يسيئون استخدام سلطته. ويشمل ذلك التداول غير الضروري ، والاستبدال المفرط ، وبيع الخاسرين قبل نهاية الربع لإصلاح الكتب.
عدم الكفاءة الضريبية
سواء أحببنا ذلك أم لا ، فإن المستثمرين ليس لديهم خيار عندما يتعلق الأمر بدفعات أرباح رأس المال في صناديق الاستثمار المشتركة. نظرًا لدوران عمليات الاسترداد والأرباح والخسائر في الحيازات المالية طوال العام ، يتلقى المستثمرون عادةً توزيعات من الصندوق تعتبر حدث ضريبي لا يمكن السيطرة عليه.
سوء تنفيذ التجارة
