إذا كنت تبحث عن طريقة آمنة للمراهنة على استمرار صعود سوق الأسهم مع الحد من مخاطر الهبوط ، فقد ترغب في إلقاء نظرة على صندوق مؤشر Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
هناك سببان رئيسيان يجعل Vanguard S&P 500 ETF جذابة. الأولى ، إنها مكونة من أسهم كبيرة. هذا أمر مهم لأن المخزونات الكبيرة الحجم هي سفن أكبر تستدير إذا ذهب السوق جنوبًا. بالإضافة إلى ذلك ، سوف يندفع العديد من المستثمرين والتجار إلى هذه الأسماء إذا كان هناك تصحيح للسوق. والسبب الآخر هو أن VOO جذابة لأنها تقدم عائدًا سنويًا بنسبة 1.78 في المائة وتحمل نسبة نفقات تبلغ 0.05 في المائة فقط.
VOO موجود منذ 7 سبتمبر 2010. على عكس العديد من الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) ، فقد ارتفع بنسبة 187.25 ٪ منذ إنشائها. انها أيضا ما يصل 13.91 ٪ العام حتى الآن. قد تتساءل عن سبب هذا الأداء المثير للإعجاب والمتسق. الجواب على هذا السؤال بسيط بشكل لا يصدق. فيما يلي أكبر مقتنيات VOO:
Apple Inc. (AAPL) 3.43٪
شركة إكسون موبيل (XOM) 2.28٪
مايكروسوفت كورب (MSFT) 2.17 ٪
جونسون آند جونسون (JNJ) 1.71 ٪
للحصول على فكرة أوسع حول ما ستحصل عليه عندما تستثمر (أو تتاجر) في Vanguard S&P 500 ETF ، فيما يلي تحليل لأكبر مقتنياتها حسب القطاع:
التكنولوجيا 18.02 ٪
الرعاية الصحية 14.32٪
الصناعات 11.02 ٪
دوري المستهلك 10.22 ٪
دفاع المستهلك 9.52٪
( لمزيد من المعلومات حول هذه المؤسسة ، انقر هنا .)
أخبار سيئة / أخبار جيدة
يبدو كل شيء جيدًا حتى الآن ، لكننا نعيش حاليًا في بيئة استثمار فريدة ، حيث يبدو المنطق البسيط معيبًا وغير صحيح بسبب تدخل مجلس الاحتياطي الفيدرالي. الأمر الأكثر إثارة للدهشة في هذه البيئة هو أن العديد من المتداولين المحترفين يعتقدون أن الارتفاع الحالي في سوق الأسهم مصطنع ، ولكن في الوقت نفسه ، سيستمرون في البقاء على الجانب الصاعد حتى فشل الارتفاع. استمر هذا لسنوات.
لسوء الحظ بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى جني الأموال من الجانب الصاعد ، لا يمكن للاحتياطي الفيدرالي الحفاظ على معدلات منخفضة إلى الأبد. ومع ذلك ، أثبت بنك الاحتياطي الفيدرالي أنه يمكن أن يبقي أسعار الفائدة منخفضة لفترة أطول مما توقعه أي شخص ، وأنه من الممكن أن يستمر ذلك في المستقبل المنظور. (للمزيد ، انظر: نهاية برنامج شراء السندات الفيدرالي: 7 أشياء يجب معرفتها ).
نظريات خطيرة
فكر في العودة إلى الطفرة العقارية في منتصف العقد الأول من القرن العشرين. في ذلك الوقت ، كانت هناك نظرية مشتركة حول سبب ارتفاع أسعار العقارات إلى الأبد. هذه النظرية: "إنهم لا يبنون المزيد من الأراضي". هذا يعني أن العرض سيكون محدودًا ، مما سيزيد الطلب. وشهد عدد قليل فقط من الناس تحطم العقارات القادمة ، والتي تتعلق ممارسات الإقراض فضفاضة.
الآن فكر في نظرية مشابهة اليوم مع الأسهم الأمريكية: "إنه المكان الوحيد لوضع أموالك في الوقت الحالي." ومن الحوافز الإضافية للعديد من المستثمرين أنه إذا رأى الجميع أن الأسهم الأمريكية هي المكان الوحيد لوضع أموالهم ، فسوف تستمر في دفع ارتفاع أسعار تلك الأسهم. هل ترى ما يحدث هنا؟ ما فشل هؤلاء المستثمرين في إدراكه هو أن هذا أصبح تجارة مزدحمة. (لمزيد من المعلومات ، راجع: حماية محفظتك من التضخم والانكماش ).
دولار قيمة
لحسن الحظ ، إذا كنت مرتبكًا بشأن ما قد يحدث بعد ذلك ، فإن تخصيص بعض رأس المال إلى صندوق Vanguard S&P 500 ETF الآمن نسبيًا ليس فكرة سيئة ، خاصة إذا أخذنا بعين الاعتبار العائد. إذا كنت أكثر تحفظًا ، أو إذا كنت مهتمًا بإمكانية الانكماش والمكان الذي يمكن أن يتجه فيه سوق الأوراق المالية بمجرد مواجهة الواقع له ، فقد تحتاج إلى التفكير في نقل غالبية رأس مالك إلى نقد. قد يبدو ذلك مملاً واستراتيجية تفتقر إلى الفرص ، لكن هذا مفهوم خاطئ شائع. إذا حدث انكماش وتراجعت أسعار السلع والخدمات أثناء تواجدك بالنقد ، فإن قيمة دولاراتك تزيد بشكل كبير. لذلك ، إنها استراتيجية يجب مراعاتها على الأقل. (للمزيد ، راجع: الاتجاه الصعودي للانكماش ).
الخط السفلي
نظرًا لأنه من المستحيل التنبؤ بما سيفعله الاحتياطي الفيدرالي بعد ذلك ، وتأثير أي قرارات على الأسواق ، فقد ترغب في النظر في Vanguard S&P 500 ETF. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن أسعار الفائدة المنخفضة لعبت دورًا رئيسيًا في الارتفاع الأخير. أيضًا ، إذا كنت تعتقد أن الانكماش قريب ، فلا تنسَ قيمة الدولار المدخر. يرجى إجراء البحوث الخاصة بك قبل اتخاذ أي قرارات الاستثمار. (لمزيد من المعلومات ، راجع: S&P 500 ETFs: ما يجب أن يعرفه كل مستثمر ).
