تم تصميم السلسلة 65 ، والمعروفة رسميًا باسم اختبار قانون مستشار الاستثمار الموحد ، لاختبار معرفة الفرد وقدرته على تقديم المشورة للعملاء في مجال الاستثمار ومناقشة المفاهيم المالية العامة. إذا كان لديك فهم أساسي للتمويل والاقتصاد والاستثمار ، فستكون لديك انطلاقة كبيرة ، لكن القوانين واللوائح المختلفة مغطاة أيضًا ، مما يجعل الدراسة أكثر صعوبة.
من يحتاج إلى السلسلة 65؟
تتطلب العديد من الشركات المالية ممثلين مسجلين لتقديم المشورة الاستثمارية. اختبار سلسلة 65 فهم المرشحين للمفاهيم المالية ويؤهلهم لتقديم المشورة الاستثمارية ورسوم مقابل القيام بذلك. حددت معظم الهيئات التنظيمية للأوراق المالية الحكومية السلسلة 65 كحد أدنى من المتطلبات لتصبح ممثلاً لمستشار الاستثمار (IAR).
تتطلب الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة (RIAs) من هؤلاء الممثلين التفاعل مع العملاء الحاليين والمحتملين. لذلك إذا كنت تبحث حاليًا عن وظيفة في منصب استشاري مالي ، فقد تكون السلسلة 65 رصيدًا في سيرتك الذاتية. إذا لم يكن لديك حتى الآن ، فقد يكون من المتطلبات أن تحصل عليه بمجرد تعيينك. الاختبار أقل صعوبة من التسميات والشهادات الأكثر شمولاً مثل المخطط المالي المعتمد (CFP) أو مستشار الاستثمار المعتمد (CIC).
الذي لا يحتاج إلى سلسلة 65؟
يمكن اعتبار الشهادات والتراخيص الأخرى تدريباً كافياً بدلاً من السلسلة 65 وإعفاء حامليها من الاضطلاع بهذا الاختبار. على سبيل المثال ، ستعفيك معظم الولايات من السلسلة 65 إذا كان لديك شهادة مخطط مالي معتمد (CFP) أو تعيين محلل مالي معتمد (CFA) أو مستشار مالي معتمد (ChFC) أو خبير مالي شخصي (PFS) أو مستشار استثمار معتمد (CIC).
أيضًا ، إذا كنت تحمل ترخيص Series 7 و Series 66 ، فستقبله معظم الولايات بهذا التدريب المناسب ولا تتطلب امتحان Series 65. في حالات نادرة ، يمكن لممثل ما التقدم بطلب للحصول على إعفاء من امتحان السلسلة 65 ويظل ممثلًا عن مستشار الاستثمار ، ولكن قد تكون هناك حاجة إلى 15 إلى 20 عامًا من الخبرة في هذا المجال. من المهم ملاحظة أنه يجب أن تكون في وضع جيد مع هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، التي تدير الاختبارات ، وأنه من الضروري دائمًا التحقق من لوائح الدولة للتأكد من أنك مؤهل للإعفاء.
جدارة - أهلية
لا تحتاج إلى أن تكون مستخدماً أو مدعومًا من قِبل شركة عضو FINRA من أجل التسجيل وإجراء امتحان السلسلة 65. سيؤثر ذلك على الشكل الذي تحتاج إلى تعبئته عند التسجيل: إذا كنت برعاية ، فيجب ملء النموذج U4 وإرساله ؛ إذا لم تكن كذلك ، فأنت بحاجة إلى ملء نموذج U10. يمكن القيام بهما إلكترونيًا على موقع FINRA. يعد هذا الاختبار أحد أكثر الاختبارات الأساسية ولا يتطلب أي شروط مسبقة أخرى ليكون مؤهلاً.
بمجرد التسجيل ، أمامك 120 يومًا للامتحان قبل أن تحتاج إلى التسجيل مرة أخرى ؛ وهذا ما يسمى نافذة الامتحان الخاص بك. إذا فشلت ، يمكنك إعادة اختبار الامتحان بعد الانتظار لمدة 30 يومًا. ولكن إذا فشلت ثلاث مرات ، فيجب عليك الانتظار 180 يومًا ، وبعد ذلك يمكنك التسجيل مرة أخرى. لا يوجد حد لعدد الامتحانات التي يمكن للمرشح القيام بها.
سلسلة 65 محتوى الامتحان
الامتحان كتاب مغلق ويغطي موضوعات مثل:
- المعلومات الاقتصادية والتجارية (14٪): الدورات الاقتصادية ، التقارير المالية ، وأنواع المخاطر خصائص مركبة الاستثمار (24٪): أنواع الاستثمارات ، بما في ذلك الدخل الثابت ، حقوق الملكية وغيرها من الأوراق المالية ، وتقييم توصيات واستراتيجيات استثمار العميل هذه (31) ٪): أنواع العملاء ، والاعتبارات الضريبية ، ووضع ملف تعريف العميل وتطبيق فهمك للمخاطر ، ونظرية المحفظة القوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية (31 ٪): قوانين الأوراق المالية الاتحادية واللوائح والسلوك الأخلاقي
يجيب المرشح على 130 سؤالًا بالإضافة إلى 10 أسئلة تمهيديًا وله 180 دقيقة كحد زمني. يتم ذلك إلكترونيًا ، ويتم تقديم النتيجة بعد الامتحان مباشرةً ، مع تفصيل للأهداف في كل قسم. للمرور ، يحتاج المرشح إلى تسجيل ما لا يقل عن 72 ٪ ، وهو 94 الإجابات الصحيحة من أصل 130.
