تعريف الاستثمار الدولي

ما هو الاستثمار الدولي؟

يتضمن الاستثمار الدولي اختيار أدوات الاستثمار العالمية كجزء من محفظة متنوعة جغرافيا. غالبًا ما يستثمر الأفراد دوليًا لزيادة تنويع محافظهم الاستثمارية ونشر مخاطر الاستثمار بين الأسواق والشركات الأجنبية.

يمكن أن يتناقض الاستثمار الدولي مع الاستثمار المحلي.

الماخذ الرئيسية

• يشير الاستثمار الدولي إلى الأوراق المالية التي تصدرها الشركات أو الحكومات في بلدان أخرى غير بلدك. من خلال الاستثمار على مستوى العالم ، يمكن أن تصبح المحافظ أكثر تنوعًا مما يمكن أن يعزز العائدات ويقلل من مخاطر المحفظة. إن امتلاك الأصول الأجنبية يعرض المستثمرين أيضًا لمخاطر فريدة مثل تلك التي تنجم عن الاستثمار. من التغيرات في أسعار الصرف ، وأسعار الفائدة الأجنبية ، والأحداث الجيوسياسية.

فهم الاستثمار الدولي

يوفر الاستثمار الدولي للمستثمرين عالمًا أوسع للاستثمار لاختيار استثمارات المحافظ. يمكن أن يوسع تنويع المستثمر ، مما قد يضيف مصادر عائد جديدة. في بعض الحالات ، يمكن أن يساعد أيضًا في تخفيف بعض المخاطر المنهجية المرتبطة باقتصادات بلد معين.

يوسع الاستثمار الدولي عمومًا الأدوات المؤهلة لمحفظة الاستثمار بما يتجاوز الاستثمارات المحلية فقط. يمكن للمستثمر أن ينظر إلى نفس أنواع خيارات الاستثمار على المستوى الدولي التي يمتلكها محليا. بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين ، تقدم أسواق الاستثمار العالمية أشكالاً مختلفة من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. يمكن للمستثمرين أيضًا الاستثمار في الخيارات والعقود المستقبلية على الاستثمارات والعملات الدولية الأساسية.

في حين أن الاقتصاديين والمستشارين يدافعون عن الاستثمار على الصعيد الدولي ، فإن معظم محافظ المستثمرين يهيمن عليها الأوراق المالية المحلية.

اعتبارات الاستثمار الدولي

سيجد المستثمرون مجموعة من خيارات الاستثمار في الأسواق الدولية. إن النظر إلى الديون الحكومية ومؤشرات الأسهم الدولية توفر أساسًا للاستثمار الدولي. سيجد المستثمرون العديد من الاختلافات في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة عند التفكير في رؤية شاملة للاستثمارات الدولية.

الدين الحكومي الدولي

تصدر الحكومات في جميع أنحاء العالم الديون للمساعدة في تمويل ميزانياتها المالية. يتم إصدار الدين الحكومي في شكل أوراق مالية وسندات ذات فترات استحقاق متفاوتة وأسعار فائدة مشتقة من مدة الاستثمار الأساسية. على المستوى العالمي ، يمكن تصنيف البلدان على أنها بلدان متقدمة أو ناشئة أو حدودية لفهم مخاطر اقتصاداتها ومخاطرها على نحو أفضل. البلدان المتقدمة هي أكثر الاقتصادات تقدماً في العالم ، وبالتالي فهي تتمتع بمزيد من المخاطر المحافظة. تقدم الأسواق الناشئة والحدود فرصة أكبر مع تطور الاقتصاديات والبنية التحتية بمرور الوقت.

يمكن أن تساعد تصنيفات سوق الائتمان في تزويد المستثمر بفهم لمخاطر استثمارات الدخل الثابت. على الصعيد العالمي ، تحصل البلدان على تصنيفات ائتمانية من وكالات التصنيف الائتماني التي تساعد على تحديد مستويات المخاطر الخاصة بها. تتوفر قوائم شاملة لتصنيفات ائتمان البلد مجانًا عبر الإنترنت.

الفهارس الدولية

في أسواق الأسهم ، هناك مجموعة واسعة من المؤشرات الدولية التي توفر أساسًا لاعتبارات الاستثمار الدولية.

للتعرّض الشامل للأسواق العالمية ، يمكن للمستثمرين التطلع إلى مؤشرات العالم كافة. هذه الفهارس تشمل الأسهم من البلدان في جميع أنحاء العالم بأسره. مثالان رئيسيان على مؤشر FTSE Global All Cap Index وصندوق مؤشر الأسهم العالمي الطليعي.

كما تساعد مؤشرات الأسواق المتقدمة والناشئة والحدود في تقسيم أسواق الأسهم العالمية إلى ثلاث فئات. عادةً ما تقدم أسهم السوق المتقدمة أقل المخاطر نظرًا لتطور البنى التحتية للأسواق المالية وأسواق الشركات. الأسواق الناشئة والحدود لديها مخاطر أكبر. غالبًا ما تكون الأسواق الناشئة فئة في ارتفاع الطلب على المستثمرين الدوليين. هذه الأسواق لديها مخاطر أعلى بسبب نموها الناشئ ولكن لديها إمكانات أكبر للعوائد.

MSCI هي موفر فهرس واحد معروف جيداً بفهارسه الدولية. بعض مؤشرات الشركة العالمية تشمل ما يلي:

• MSCI EAFE IndexMSCI الأسواق الناشئة IndexMSCI مؤشر أسواق الحدود

مخاطر الاستثمار الدولي

تنطوي جميع أنواع الاستثمارات على مخاطر وقد يمثل الاستثمار الدولي بعض المخاطر الخاصة. تتضمن بعض المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار الدولي ما يلي:

• التقلبات في أسعار صرف العملات ، والمعروفة باسم مخاطر صرف العملات الأجنبية (أو مخاطر العملات). التغيرات في القيمة السوقية (مخاطر الأسعار) التغيرات في أسعار الفائدة الأجنبية.الأحداث السياسية والاقتصادية والاجتماعية الهامة (المخاطر الجيوسياسية) انخفاض السيولةإتاحة الوصول إلى المعلومات الهامةعمليات السوق المختلفة والإجراءات (مخاطر الاختصاص)

يمكن للمستثمرين الأذكياء في الأوراق المالية الدولية التحوط ضد بعض هذه المخاطر باستخدام أدوات مختلفة مثل مشتقات العملات أو المقايضات.