يمكنك التحقق من صافي قيمة الأصول (NAV) لأسهم صناديق الاستثمار المشترك الخاصة بك في أي مكان من يومي إلى سنوي. يوصى عمومًا بفحص صافي قيمة الأصول الخاص بصندوقك على الأقل كل ثلاثة أشهر.
صافي قيمة الأصول هو سعر كل سهم في صندوق مشترك. يتم احتساب القيمة يوميًا ، باستخدام السعر عند إغلاق السوق للأسهم في محفظة الصندوق. قيمة الأصول الصافية هي القيمة لكل سهم بالدولار للصندوق ، وتحسب بقسمة القيمة الإجمالية لجميع ممتلكات الصندوق ، ناقص الالتزامات ، على عدد الأسهم القائمة.
على الرغم من أن صناديق الاستثمار المشتركة تم تصميمها وإدارتها من قبل مديري الأموال المحترفين ، إلا أنه يُنصح بمراقبة تقدم محفظة الصندوق الخاص بك بنفسك.
كم مرة يجب عليك التحقق من صافي قيمة الأصول من صناديق الاستثمار المشترك الخاص بك هو أفضل إجابة السؤال وفقا للأهداف والمصالح المالية الخاصة بك. هناك أوقات أساسية عندما يكون التحقق من حالة الصندوق منطقيًا على الاستثمار:
• في أي وقت كنت تفكر في إجراء تغييرات على محفظتك الاستثمارية ، سواء كنت تبحث في شراء أسهم إضافية في صندوق موجود أو شراء أسهم في صندوق جديد ، أو ربما تفكر في بيع بعض أو كل أسهم الصندوق.
• عندما تقوم بمراجعة استثماراتك الحالية للضريبة أو لأغراض أخرى.
• بعد أي تغيير كبير أو حدث يؤدي إلى تغييرات كبيرة في السوق ككل ، مثل انهيار السوق أو الارتفاع إلى مستويات قياسية جديدة. من المنطقي في بعض الأحيان مثل هذه التحقق من محفظتك الاستثمارية لمعرفة مدى أدائها مقارنةً بالسوق ككل.
• كجزء من أي مراجعة شاملة للاستثمار. يجب عليك ، على الأقل ، مراجعة محفظتك الاستثمارية مرة واحدة على الأقل كل عام ، والسعي لتقييم أدائها ، خاصة فيما يتعلق بتوقعاتك. كما يمكن استخدام تقدم الصندوق لتوقع نمو مستقبلي محتمل.
