هل أنت مهتم بتداول أسواق صرف العملات الأجنبية ولكن ليس لديك الوقت أو المعرفة لتداول العملات الأجنبية؟ قد تكون حسابات PAMM فوركس اختيارًا جيدًا لك. (ذات صلة القراءة: مقدمة في تجارة العملات)
ما هو حساب PAMM؟
تعد وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية ، والتي تُعرف أيضًا باسم إدارة أموال تخصيص النسبة المئوية أو PAMM ، شكلًا من أشكال تداول العملات الأجنبية المجمعة. يحصل المستثمر على تخصيص أمواله بالتناسب المطلوب للمتداول / المؤهلين / مدير المال المختارين من اختياره. قد يقوم هؤلاء المتداولون / المدراء بإدارة حسابات تداول فوركس متعددة باستخدام رأس المال الخاص بهم ومثل هذه الأموال المجمعة ، بهدف تحقيق أرباح.
لإظهار حسابات PAMM بشكل أكبر ، دعنا ننظر إلى مثال:
المشاركون في إعداد حساب PAMM:
- وسيط فوركس / شركة وساطة فوركس / مستثمر / مستثمر (مستثمر)
يهتم المستثمرون (على سبيل المثال بيتر وبول وفيل) بجني الأرباح من تداول الفوركس ، لكنهم إما ليس لديهم الوقت لتخصيصه لأنشطة التداول أو ليس لديهم معرفة كافية للتداول في فوركس. أدخل مديري الأموال المحترفين (ماركوس وماثيو) ، الذين لديهم خبرة في تداول وإدارة أموال الآخرين (مثل مدير صناديق الاستثمار المشترك) ، إلى جانب رأس المال التجاري الفردي. تقوم شركة تداول العملات الأجنبية بالتوقيع على ماركوس وماثيو كمديرين للأموال لإدارة أموال المستثمرين الآخرين. يشترك المستثمرون (بيتر وبول وفيل) أيضًا في التوكيل المحدود (LPOA). يتمثل جوهر الاتفاقية الموقعة في أن المستثمرين يوافقون على المخاطرة بتجار الفوركس ، من خلال منح رؤوس أموالهم لمدير الأموال المختار الذي سيستخدم الأموال المجمعة في تداول العملات الأجنبية وفقًا لأسلوبه واستراتيجيته في التداول. وينص أيضًا على مقدار المال (أو النسبة المئوية) الذي سيتقاضاه المدير مقابل ما يدفعه مقابل تقديم هذه الخدمة.
على سبيل المثال ، على سبيل المثال ، لنفترض أن المستثمرين الثلاثة اختاروا Marcus لإدارة حصتهم من المال لتداول الفوركس وأن Marcus يتقاضى 10٪ من الربح.
من حيث النسبة المئوية للمساهمة في إجمالي صندوق PAMM المجمع بقيمة 15000 دولار ، لكل مستثمر الحصة التالية:
بول = 4000 دولار / 15000 دولار = 26.67 ٪ وبالمثل ،
بيتر = 23.33 ٪
فيل = 16.67 ٪
ماركوس = 33.33٪
(يظل إجمالي جميع المشاركات في التجمع دائمًا واحدًا أو 100٪).
لنفترض مرور فترة تداول واحدة (على سبيل المثال ، شهر واحد) ويستطيع Marcus أن يحقق ربحًا رائعًا بنسبة 30٪ على مجموعته ، التي تبلغ الآن 19500 دولار (ربح 15000 دولار + 30٪ أو 4500 دولار).
انه يسلب له تهمة 10 ٪ على الربح أو 450 دولار. يتم توزيع الأرباح المتبقية البالغة 4،050 دولارًا على جميع المستثمرين استنادًا إلى النسبة المئوية لكل منهم في إجمالي الحساب:
بول = 4050 دولار * 26.67 ٪ = 1080 دولار
بيتر = 4050 دولار * 23.33 ٪ = 945 دولار
فيل = 4050 دولار * 16.67 ٪ = 675 دولار
ماركوس = 4050 دولار * 33.33٪ = 1،350 دولار
المجموع = 19050 دولار
لنفترض أنه نظرًا للأداء الممتاز للنصف الأول من العوائد بنسبة 30٪ ، قرر جميع المستثمرين الثلاثة الاستمرار مع ماركوس لفترة أخرى. استثمر بول وبيتر مع مبلغ العائد الأصلي + ، بينما حقق Phil الأرباح ، ولم يترك سوى استثماره الأصلي البالغ 2،500 دولار. يحيل بيتر أيضًا صديقًا ، Pike ، للانضمام إلى المجموعة ، بينما يجلب Pike 2،625 دولارًا. مستثمر جديد آخر ، بام ، يشترك ويختار ماركوس لإدارة 1000 دولار لها. حجم التداول الإجمالي لماركوس الآن = 22000 دولار.
نسبة المشاركة لكل مستثمر:
بول = 5،080 / 22000 دولار = 23.09 ٪
بيتر = 20.20 ٪
فيل = 11.36 ٪
ماركوس = 28.86 ٪
رمح = 11.93 ٪
بام = 4.55 ٪
يدير ماركوس عائدًا بنسبة 15٪ خلال هذه المدة (15٪ * 22،000 دولار = 3300 دولار) ويأخذ 10٪ (330 دولارًا). سيكون الربح المتبقي البالغ 2970 دولارًا متاحًا للمستثمرين الأفراد لكل سهم:
بول = 23.09 ٪ * 2970 $ = 685.80 دولار
بيتر = 600.08 دولار
فيل = 337.50 دولار
ماركوس = 857.25 دولار
رمح = 354.38 دولار
بام = 135.00 دولار
مجموع الأموال المجمعة في الصندوق = 24،970 دولار.
بعد ذلك ، لنفترض أن جميع المستثمرين يواصلون الاستثمارات المذكورة أعلاه لمدة شهر آخر مع ماركوس ، الذي يخسر للأسف 20٪. هذا يعني عدم وجود حصة ربح بنسبة 10٪ لماركوس وسيشهد كل مستثمر انخفاض حصته في الاستثمار المجمع بنسبة 20٪ ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة الأموال المجمعة بنسبة 4994 دولارًا إلى 19،976 دولارًا.
بول = 5،765.8 دولار - 20٪ = 4،612.64 دولار
بيتر = 4036.06 دولار
فيل = 2270.00 دولار
ماركوس = 5،765.80 دولار
رمح = 2،383.50 دولار
بام = 908.00 دولار
إجمالي صندوق PAMM المجمع لماركوس = 19،976 دولار
في نهاية كل فصل ، لدى المستثمر خيار الاستمرار في إدارة الأموال ، أو التبديل إلى مدير أموال آخر جزئيًا أو كليًا ، أو صرف رأس المال.
دور وسيط الفوركس هو:
- توفير منصة آمنة وموثوقة تسمح لمديري الأموال والمستثمرين بالتفاعل. تسهيل أنشطة التداول لمديري الأموال في نطاق اللوائح المسموح بها. تسهيل عمليات حفظ الحسابات والودائع والسحب والأنشطة ذات الصلة. السماح بالمراجعة الشفافة والتعليقات والتقييم والآليات ذات الصلة للمستثمرين ومديري الأموال لتحديد والتفاعل مع بعضهم البعض.
كيف يختار المستثمرون مديري الأموال؟
تقدم شركات السمسرة طريقة عديدة للمستثمرين لاتخاذ خيار مستنير ، بما في ذلك السير الذاتية التفصيلية والمؤهلات والعروض السابقة من حيث العوائد وكمية الأموال المدارة وأعداد المستثمرين المرتبطين بها والمراجعات الإيجابية / السلبية وما إلى ذلك عن المتداولين / مديري الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، هناك أنظمة تصنيف خارجية. فيما يلي لقطة من نظام تصنيف حساب PAMM في Alpari:
فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها:
المستثمرين
- في العادة ، لا يوجد خيار أمام المستثمرين لأصول تداول العملات الأجنبية ، باستثناء الموجودات التي يقدمها مدير المال. فهم يتحملون مخاطر فقدان رؤوس أموالهم بسبب أنشطة تداول مديري الأموال ، ولكنهم يتمتعون أيضًا بإمكانية تحقيق عوائد إذا كان أداء المدير جيدًا.
مديري الأموال
- الحصول على المال فقط في حمام السباحة الخاص بهم. لا يمكنهم سحب الأموال من حسابات تداول المستثمر. على سبيل المثال ، قد يكون لدى Paul ما مجموعه 9000 دولار في حساب تداول الفوركس الخاص به ، ولكن نظرًا لأنه خصص مبلغًا قدره 4000 دولار فقط لماركوس ، لا يمكن لماركوس التداول بأكثر من 4000 دولار. المستثمرين كما يحلو لهم.
الخط السفلي
حسابات PAMM هي طريقة بسيطة خالية من المتاعب للأفراد لاختيار واختيار مديري أموالهم لتداول العملات الأجنبية. مع هذه الحسابات ، يستفيد المستثمرون من الأرباح بأقل قدر من المشاركة. ومع ذلك ، فإن حسابات PAMM تحمل أيضًا مخاطر خسارة رأس المال ، بناءً على أداء مدير المال. بعد فهم إمكاناتهم في الربح ونفور المخاطرة المرغوبة ، يجب على الأفراد إجراء العناية اللازمة في اختيار وسيط حساب PAMM ومدير أموال.
