يحاول الصندوق المشترك للمؤشر تكرار أداء المؤشر. يمكن أن يكون هذا أي مؤشر ، مثل S&P 500 و Nasdaq 100 وما إلى ذلك. تقوم هذه الصناديق بشراء نفس الأسهم الموجودة في المؤشر وتثقلها بنفس الطريقة التي يقوم بها المؤشر.
هذه الأنواع من صناديق المؤشرات تحظى بشعبية كبيرة لأنها تميل إلى أداء أفضل من الصناديق المدارة بفعالية. يواجه مديرو الصناديق ببساطة صعوبة في التغلب على السوق باستمرار. قد يتفوق اختيار المدير على مؤشر عام واحد ، ثم يفشل في مواكبة ذلك في العام التالي. بالإضافة إلى ذلك ، فإن صناديق صناديق الاستثمار المشتركة لها تكاليف أقل لأنها لا تشتري وتبيع الأوراق المالية بقدر ما يفعل الصندوق المدار بنشاط.
فكيف تجد هذه الأموال؟
أفضل الأماكن للبحث
مصدران سهل الاستخدام للعثور على أموال المؤشرات هما Fidelity Investments و Vanguard. أفضل طريقة للوصول إلى المعلومات المتعلقة بأموال الفهرسة من Fidelity هي الانتقال إلى موقع الويب الخاص بهم وإدخال "Index Funds" في مربع البحث. سينقلك هذا إلى قائمة بأموال الفهرس الخاصة بها. من خلال النقر فوق اسم الصندوق ، ستظهر لك شاشة تحتوي على قائمة من روابط البيانات التي توفر صورة شاملة للغاية عن ميزات الصندوق الاستثمارية.
يوصى باستخدام Vanguard بنفس الطريقة ، والتي تعتبر عمومًا شركة التمويل الرائدة في مجال الفهرس. في الصفحة الرئيسية ، انقر فوق "المستثمرون الشخصيون" ، ثم Vanguard صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة) ثم صناديق المؤشرات فقط للحصول على قائمة كاملة. مثل Fidelity ، المعلومات المتعلقة بالأموال الفردية مفصلة ومفيدة للغاية.
اختيار الصندوق المشترك لمؤشر الفوز
اختيار صندوق المؤشر هو أسهل من اختيار صندوق تدار بشكل نشط. تحتاج إلى قياس مدى أداء الصندوق مقابل المؤشر القياسي. ما عليك سوى مقارنة الرسم البياني للمؤشر مع مخطط الصندوق. إذا فشل الصندوق في مطابقة المؤشر ، فاستبعده من قائمتك. من الباقين ، انظر إلى النفقات. لا ينبغي أن يكلف الكثير إدارة صندوق المؤشر ، لأن المدير غير فعال. يقوم المدير بالشراء أو البيع وفقًا لكيفية ضبط المؤشر. هذه التعديلات لا تحدث بشكل متكرر. لذلك قارن النفقات. كل الأشياء الأخرى متساوية ، والأقل تكلفة هي اختيار جيد. تأكد من أنك تقارن الأموال التي تتعقب نفس المؤشر.
الخط السفلي
يمكن أن يكون مؤشر صناديق الاستثمار المشترك بمثابة استثمار قوي ويمكن التنبؤ به إلى حد ما. ستنخفض قيمة صندوقك عندما ينخفض المؤشر الأساسي ، ولكنه سيتعافى عندما يفعل صندوق المؤشر كذلك. هذا هو شراء وعقد الاستثمار. لا فائدة من القفز إلى صندوق الفهرس والخروج منه ، لأنه من غير المرجح أن تهزم المؤشر بهذه الطريقة. (راجع أيضًا: الاستثمار في الفهرس ، و Lowdown على صناديق المؤشرات ، وصناديق الفهرس المحسّنة - ورقة لامعة أو هدية متألقة؟
