تأسس بنك أوف نيويورك ميلون (BK) في عام 2007 ، وهو تتويج لدمج اثنين من أكثر البنوك الأمريكية احتراماً. تأسس بنك نيويورك في عام 1784 ، وميلون فاينانشال في عام 1869. وكان الأول في المقام الأول هو المقرض التجاري قصير الأجل ، والأخير شركة لإدارة الثروات. تخدم الشركة الناتجة أصولًا أكثر من أي شركة على الأرض ، أي ما مجموعه 33.1 تريليون دولار أمريكي تحت الحراسة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2018. مع وجود 1.7 تريليون دولار أمريكي تحت الإدارة ، يعد بنك أوف نيويورك ميلون أحد أكبر مديري الأصول في العالم. تقوم الشركة في المقام الأول بتوليد إيرادات من خلال خدمات الاستثمار ، بما في ذلك خدمة الأصول والمصدر ، وخدمات الخزينة ، وإدارة المقاصة والضمانات ، وإدارة الأصول والثروة.
خلال الوجود القصير لبنك نيويورك ميلون في شكله الحالي ، كانت الأرباح ثابتة بشكل غير مألوف. على مدار السنوات الخمس الماضية ، وفي ترتيب زمني عكسي ، حصلت الشركة على إيرادات بلغت 16.4 مليار دولار (2018) و 15.5 مليار دولار و 15.2 مليار دولار و 15.2 مليار دولار و 15.7 مليار دولار. وفقًا لأحدث تقرير سنوي للبنك ، بلغ صافي الدخل لعام 2018 حوالي 4.3 مليار دولار. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2018 ، بلغ العائد على حقوق الملكية المشتركة 10.8٪ وهامش التشغيل قبل الضريبة 32٪.
حقيقة سريع
تأسست BNY Mellon (باسم بنك نيويورك) في عام 1784 من قبل ألكساندر هاملتون وأصبحت فيما بعد أول شركة يتم إدراجها في بورصة نيويورك للأوراق المالية.
بنك نيويورك ميلون نموذج الأعمال
وفقًا لتاريخ سابقاتها ، لدى بنك نيويورك ميلون قطاعان متميزان للإبلاغ: إدارة الاستثمار وخدمات الاستثمار. هذا يمكن أن يكون مربكا. السابق يندرج تحت فرع واحد ، اسمه بنك نيويورك ميلون. وفي الوقت نفسه ، فإن أعمال إدارة الثروات التابعة للشركة تقع تحت شركة تابعة تدعى BNY Mellon.
الشركات الفرعية الأصغر ، التي تركز معظمها على الصناديق الاستئمانية ، تشمل شركة BNY Mellon Investment Servicing Trust Company و BNY Mellon Trust Company of Illinois و BNY Mellon Trust of Delaware و The Bank of New York Mellon Trust Company.
لم يتهم أي شخص إدارة بنك أوف نيويورك ميلون بالإبداع المفرط عند تسمية فروعه. وقد شملت هذه العملية الرئيسية للشركة الأوروبية ، بنك أوف نيويورك ميلون SA / NV. وتمتلك الشركة العشرات من الشركات التابعة في المجموع ، ومعظمها مدمج إما في الولايات المتحدة أو في الجزر البريطانية. (تتمركز القيم المتطرفة في بلجيكا ولوكسمبورج.) أخبرنا أن بنك أوف نيويورك ميلون يعمل في حوالي ثلاثين دولة.
الماخذ الرئيسية
- يحقق بنك نيويورك ميلون إيرادات من خلال خدمات الاستثمار ، فضلاً عن إدارة الثروات والأصول. وكان لدى البنك 33.1 تريليون دولار من الأصول تحت الحراسة اعتبارًا من نهاية عام 2018. يعمل بنك أوف نيويورك ميلون في 35 دولة حول العالم.
خدمات الاستثمار لبنك نيويورك ميلون
من بين أهم شركتي بنك نيويورك ميلون ، تعتبر خدمات الاستثمار هي الأكبر ، حيث تمثل حوالي 71.9 ٪ من نفقات الشركة غير المهتمة. يوفر هذا القسم مجموعة متنوعة من خدمات الأعمال والتكنولوجيا للمؤسسات المالية والشركات والأوقاف والهيئات العامة. ضمن قسم خدمات الاستثمار ، لدى بنك أوف نيويورك ميلون مجموعة متنوعة من خطوط العمل ، بما في ذلك خدمات الأصول ، والبرشينج (توفير المقاصة ، والحضانة ، وغيرها من خدمات الأعمال) ، وخدمات الجهة المصدرة ، وخدمات الخزينة ، وإدارة التخليص والضمانات.
في عام 2018 ، حقق قسم خدمات الاستثمار التابع لبنك نيويورك ميلون حوالي 12.3 مليار دولار من العائدات.
حقيقة سريع
اندمج بنك نيويورك ومؤسسة ميلون المالية في يوليو 2007 ، مما أدى إلى الشكل والاسم الحاليين للبنك.
بنك أوف نيويورك ميلون لإدارة الاستثمار في الأعمال
في حين يتعامل بنك أوف نيويورك ميلون بالفعل في مقاطعة الثروة الحصرية بما يتجاوز فهم معظم الناس ، فإن هذا ليس من اختصاص الشركة. بدلاً من ذلك ، يعتمد مئات الآلاف من أفراد الطبقة الوسطى على خدمات بنك الاستثمار في بنك ميلون في مجال الخدمات الاستثمارية للحفاظ على خطط التقاعد الخاصة بهم مذيبًا واستثماراتهم في الأسهم واعدة.
إن إجمالي الإيرادات البالغ 4 مليارات دولار التي تمثلها عمليات إدارة الاستثمار ليس من الأمور التي يجب صرف النظر عنها. ويشمل القطاع التخطيط العقاري والخدمات المصرفية الخاصة للأثرياء للغاية. وهو ، مرة أخرى ، صغير مقارنة بخدمات الاستثمار التي يبيعها بنك نيويورك ميلون لمديري احتياطيات رأس المال الكبيرة. للمستفيدين غير المباشرين من هذه الخدمات الاستثمارية - الموظفون العاديون والمتقاعدون - تأثير أكبر بكثير على ثروات بنك نيويورك ميلون مقارنة بعملاء الشركة الأثرياء بالضرورة.
تشمل بقية عمليات إدارة استثمارات الشركة الأسهم العالمية وإدارة العملات واستراتيجيات الدخل الثابت. تتم إدارة استثمارات بنك أوف نيويورك ميلون من خلال العديد من الشركات التابعة الصغيرة نسبيًا والتي يتم تسويقها بشكل مستقل ، مثل Alcentra و Siguler Guff وأكثر من ذلك ، تم شراء غالبيتها بواسطة بنك أوف نيويورك ميلون (أو أحد أسلافها) بدلاً من ذلك من يتم إنشاؤه في المنزل. امتلاك الشركة لم يهدأ ، أيضًا ؛ تستمر في شراء منازل "بوتيك" أصغر بشكل دوري.
اعتبارًا من نهاية عام 2018 ، احتفظ قسم إدارة الاستثمار ، الذي يتكون من كل من خطوط إدارة الاستثمار وإدارة الثروات ، بأصول تحت الإدارة بقيمة 1.7 تريليون دولار ، مما جعل بنك نيويورك ميلون سابع أكبر مدير أصول عالمي.
خطط مستقبلية
وفقًا لتقريره السنوي لعام 2018 ، يركز Bank of New York Mellon على تحديد جوانب تنميته التي ترجع إلى عوامل خارجية والتي ترجع إلى النمو العضوي. من الناحية المثالية ، تود الشركة أن ترى عملياتها المختلفة تنمو حتى بدون مساعدة من ارتفاع أسعار الفائدة أو الأسواق المالية القوية. لقد وضع البنك كأولوية في تحسين الكفاءة للمضي قدماً ، وقد حقق بالفعل خطوات كبيرة فيما يتعلق بتبادل الأسعار وتسويتها ، وكذلك أحجام التداول. من المرجح أن يواصل بنك أوف نيويورك ميلون ضخ المزيد من الأموال في التطورات التكنولوجية ؛ اعتبارًا من عام 2018 ، أنفق البنك حوالي 2.75 مليار دولار على التكنولوجيا ، مع تقديرات بمبلغ 3 مليارات دولار في الإنفاق التكنولوجي لعام 2019. لا يمكن لهذا الاستثمار فقط تحسين البنية التحتية الحالية ، ولكن أيضًا تطوير قدرات جديدة أيضًا.
التحديات الرئيسية
تعتبر المخاطر جزءًا لا يتجزأ من الاستثمار ويتعين على Bank of New York Mellon إدارة عوامل المخاطرة الخاصة به ، وكذلك عوامل عملائه. إلى جانب عدم القدرة على التنبؤ بالاستثمارات الأساسية ، هناك أيضًا تحديات أخرى يواجهها BNY Mellon. وتشمل هذه المنافسة من مجموعة صغيرة ولكنها قوية من المؤسسات المالية المجهزة بالمثل في جميع أنحاء العالم ، كل منها تتنافس على نفس العملاء ومجموعة الأصول. نظرًا لحجم المعاملات اليومية المرتفع للبنك ، فإنه عرضة للمخاطر التشغيلية الناجمة عن انهيار النظام أو المعلومات. هناك أيضًا تحديات حكومية وتنظيمية مستمرة يجب على الشركة التكيف معها.
