ما هو وسيط خدمة كاملة؟
وسيط خدمة كاملة هي شركة وسيط مالي مرخص لها توفر مجموعة كبيرة ومتنوعة من الخدمات لعملائها ، بما في ذلك البحث والمشورة ، والتخطيط للتقاعد ، والنصائح الضريبية ، وأكثر من ذلك بكثير. بالطبع ، كل هذا يأتي بسعر ، حيث أن العمولات في شركات السمسرة ذات الخدمات الكاملة أعلى بكثير من العمولات لدى وسطاء الخصم.
يمكن لسماسرة الخدمة الكاملة تقديم الخبرة للأشخاص الذين ليس لديهم الوقت للبقاء على اطلاع دائم على القضايا المعقدة مثل الضرائب أو التخطيط العقاري ؛ ومع ذلك ، بالنسبة لأولئك الذين يرغبون فقط في تنفيذ التداولات بدون خدمات إضافية ، فإن وسطاء الخصم هم السبيل للذهاب.
وأوضح وسيط خدمة كاملة
يقدم وسطاء الخدمات الكاملة دعمًا وتفاعلًا مخصصين في تسهيل الصفقات وإدارة المحافظ والتخطيط المالي وخدمات إدارة الثروات للعملاء. يتم تعيين العملاء إلى سماسرة الأوراق المالية الفردية و / أو المستشارين الماليين. إنها نقطة الاتصال الرئيسية في شركة وساطة متكاملة الخدمات.
سماسرة البورصة والمستشارين الماليين
وسماسرة البورصة مهنيون مرخّصون يديرون استثمارات العملاء ويديرون المشورة المالية للعملاء ، ويُطلب منهم اجتياز اختبارات السلسلة 7 و Series 63 و Series 65 للحصول على الترخيص. يجب أن يكون الوسطاء العاملون في الشركات المالية مسجلين لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). من المتوقع أن يتقن وسطاء البورصة المرخصين الأسهم والسندات والخيارات.
من المهم التمييز بين سمسار البورصة والمستشار المالي. يتجه وسطاء البورصة بشكل أكبر نحو توفير منتجات الأوراق المالية والخدمات القائمة على المعاملات ، بينما يغطي المستشارون الماليون مجموعة واسعة من الخدمات التي تشمل التخطيط العقاري والتخطيط المالي والميزنة ومنتجات التأمين وحتى الاستشارات الضريبية.
فوائد إضافية من الخدمة الكاملة
لدى شركات الخدمات الكاملة أقسام بحث كبيرة بها محللون يقدمون تقارير وتوصيات مفصلة خاصة بالملكية للعملاء. لديهم أيضًا أقسام مصرفية استثمارية قد توفر لبعض عملاء المستثمرين المعتمدين إمكانية الوصول إلى المنتجات المالية الخاصة مثل العروض العامة الأولية (IPOs) والملاحظات العليا والأسهم المفضلة وأدوات الدين والشراكات المحدودة والعديد من فرص الاستثمار الغريبة والبديلة. هذه هي واحدة من المزايا الرئيسية لشركات الخدمات الكاملة. غالبًا ما يكون لدى وسطاء الخدمات الكاملة منتجاتهم الداخلية الخاصة بهم مثل الصناديق الاستثمارية وإدارة المحافظ والتأمين وخدمات القروض والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). توفر جميع شركات السمسرة التي تقدم خدمة كاملة مواقع المكاتب الفعلية للعملاء الذين يقومون بزيارتها.
يقدر عملاء شركات السمسرة التي تقدم خدمة كاملة راحة وجود وسيط شخصي يتعامل مع جميع احتياجاتهم الاستثمارية. إنه متجر شامل للاستثمار والإدارة المالية. توفر معظم شركات الخدمات الكاملة إمكانية الوصول إلى منصات التداول عبر الإنترنت. يميل المستثمرون ذوو التوجيه الذاتي إلى الاستفادة من هذه العروض. هذه المنصات محملة بالبحث الأساسي ، وتنفيذ الأوامر ، وأدوات التحليل الفني.
