ما هي رسوم الصرف
رسوم الصرف هي نوع من رسوم الاستثمار التي تفرضها بعض صناديق الاستثمار على المساهمين إذا قاموا بالتحويل إلى صندوق آخر داخل نفس المجموعة. تشمل الرسوم الأخرى التي قد يواجهها المساهمون أحمال المبيعات ، ورسوم الاسترداد ، ورسوم الشراء ، ورسوم الحساب ، ورسوم 12 ب -1 ، ورسوم الإدارة.
كسر رسوم الصرف إلى أسفل
يتم فرض رسوم الصرف من قبل شركات الاستثمار الإدارية التي تسمح للمستثمرين بتبادل أو تحويل الأسهم من صندوق مشترك إلى صندوق مشترك آخر تديره الشركة. رسوم الصرف فريدة من نوعها لأنها تحدث فقط عند طلب معاملة بين الصناديق. وتناقش البورصات المتبادلة في نشرة الصندوق المشترك مع الرسوم الأخرى التي سيدفعها المستثمر من خلال الاستثمار في الصندوق. العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك لا تفرض رسومًا على تبادل الأسهم.
تبادل أسهم صناديق الاستثمار
وغالبا ما تسمى الفرصة لتبادل الأموال المتبادلة بامتياز التبادل. يمكن أن تكون امتيازات الصرف مفيدة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحويل مخصصات الصناديق الاستثمارية بناءً على ظروف السوق. على سبيل المثال ، قد يسعى المستثمر في صندوق أسهم النمو خلال سوق صعودي إلى تبادل الأسهم لصندوق السندات إذا أصبحت توقعاتهم أكثر هبوطًا. بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون المستثمرون المستقلون قادرين على أتمتة عمليات تبادل الصناديق في تاريخ مستهدف محدد من أجل تحويل مخصصات المخاطر الأعلى إلى صناديق أكثر تحفظًا.
تعد عمليات تبادل الصناديق المتبادلة عادةً ممارسة شائعة تسمح بها معظم شركات صناديق الاستثمار المشتركة ذات عروض صناديق متعددة. ومع ذلك ، يمكن أن تتطلب معاملات الصرف العناية الواجبة حتى تكتمل. يجب أن يتم معظم التبادلات من خلال طلب خاص أو مع ممثل مسجل. ستسمح بعض المنصات للمستثمر بإجراء عمليات تبادل للأموال بسهولة عبر الإنترنت. كل منصة تداول وحساب صناديق الاستثمار المشترك لها طريقتها الخاصة في التعامل مع بورصات صناديق الاستثمار المشتركة.
دفع رسوم الصرف
يمكن العثور على تفاصيل صرف الصندوق في نشرة الصندوق المشترك. في كثير من الأحيان لن يكون لميزة التبادل أي تكلفة. ومع ذلك ، قد يؤدي تبادل الأسهم إلى فرض ضرائب في حالة حدوث زيادة في رأس المال. المتطلبات الضريبية هي الأكثر شيوعًا في التحويل من صندوق إلى صندوق ، لكن تحويل فئات الأسهم في نفس الصندوق يعتبر عادةً حدثًا غير خاضع للضريبة.
Vanguard هي إحدى شركات صناديق الاستثمار المشترك التي لديها سياسة تبادل مفتوح بين صناديق الاستثمار المشتركة. الرسوم هي الحد الأدنى مع أحكام محددة تركز على حظر التداول المتكرر ، والتي تمنع المستثمر من شراء أو تبادل الأسهم في الصندوق على مدى 30 يوما التالية. يوفر صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market Fund المزيد من التفاصيل حول سياسة البورصة للشركة في نشرة الإصدار. يمكن للمستثمرين في صندوق Vanguard Total Stock Index Index استبدال الأسهم من الصندوق بسهولة في صندوق سندات أكثر تحفظًا لتوفير قدر أكبر من الأمان.
