ما هو eIDV (التحقق من الهوية الإلكترونية)
eIDV (التحقق من الهوية الإلكترونية) هو استخدام قواعد البيانات العامة والخاصة للتأكيد بسرعة على ما إذا كان الفرد هو الذي يزعم أنه. تستخدم eIDV المعلومات الشخصية مثل الاسم وتاريخ الميلاد ورقم الضمان الاجتماعي والعنوان. نتيجة محاولة تأكيد هوية الفرد قد تكون مطابقة أو غير متطابقة أو جزئية.
تحليل eIDV (التحقق من الهوية الإلكترونية)
يتم استخدام eIDV من قبل البنوك وشركات الوساطة والمستشارين الماليين والمحاسبين لتقليل الاحتيال والامتثال لقوانين اعرف عميلك وقوانين الخصوصية وقوانين مكافحة غسل الأموال وقوانين مكافحة تمويل الإرهاب. تستخدم eIDV أيضًا من قبل شركات التأمين والحكومات وتجار التجزئة والكازينوهات والمحامين وأصحاب العمل ووظيفي التوظيف ووكلاء العقارات كجزء من عمليات العناية الواجبة.
eIDV (التحقق من الهوية الإلكترونية) قيد الاستخدام
يطابق التحقق الإلكتروني للهوية البيانات التي يقدمها الفرد ، مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان و SSN ، مقابل قواعد بيانات مختلفة لتحديد ما إذا كان هناك تطابق.
- تشمل المستندات الشخصية التي يمكن أن تستخدم كمصادر للبيانات لخدمة التحقق رخص القيادة وجوازات السفر وشهادات الميلاد وشهادات الجنسية. يمكن استخدام أنواع مختلفة من قواعد البيانات ، سواء العامة أو الخاصة ، في eIDV ، بما في ذلك بيانات مكتب الائتمان ، وبيانات الشرطة ، وبيانات محفوظات السيارة. البيانات التي يمكن استخدامها كمصادر للتحقق تشمل تغيير بيانات العنوان والبيانات البريدية وبيانات ملكية العقار وبيانات التسويق المباشر وبيانات مكتب الائتمان وبيانات القوائم الانتخابية وبيانات المرافق (مثل الهاتف والغاز الطبيعي والكهرباء) و / أو خدمة المياه) ، وسجلات الاتصالات ، والبيانات الحكومية (مثل رخصة القيادة ، وجواز السفر ، والهوية الوطنية وأرقام التأمين الوطني).
مزايا التحقق من الهوية الإلكترونية (eIDV)
على الرغم من أن هناك تكلفة مرتبطة بالتحقق من هوية الفرد ، إلا أنها قد تكون أقل تكلفة على المدى الطويل لتجنب القيام بالأعمال التجارية مع الأفراد الذين يتظاهرون بأنهم ليسوا كذلك. على سبيل المثال ، يمكن لـ eIDV اكتشاف الاحتيال المحتمل إذا كان رقم الضمان الاجتماعي المقدم من عميل محتمل يعود إلى شخص متوفٍ. يمكن أيضًا استخدام eIDV لتحديد العملاء المحتملين الموجودين على قوائم المراقبة الدولية كأفراد يتعرضون سياسياً أو لقوائم العقوبات الحكومية أو المشتبه فيهم أو المدانين بارتكاب جرائم مالية.
يمكن استخدام eIDV ليس فقط للتحقق من العملاء الجدد ولكن أيضًا لمواكبة العملاء الحاليين. قد تحتاج الشركات إلى اتباع إجراءات مختلفة للتحقق من العملاء اعتمادًا على خط أعمالهم وبلد عملياتهم. تدفع الشركات أموالًا مقابل خدمات eIDV استنادًا إلى عدد وأنواع قواعد البيانات التي يتم البحث عنها للتحقق من هوية الفرد.
لكي تكون خدمة eIDV فعالة ، يجب أن تعتمد على قاعدة البيانات الأكثر حداثة وعالية الجودة الممكنة. قد تكون بعض قواعد البيانات أكثر دقة من غيرها بناءً على ما إذا كانت يتم تحديثها يوميًا أو أسبوعيًا أو شهريًا أو ربع سنوي. علاوة على ذلك ، سيعتمد نجاح البحث جزئيًا على مدى شمولية قاعدة البيانات. حتى في أفضل الحالات ، قد تغطي قاعدة البيانات فقط حوالي 80٪ من سكان البلد.
