من بين الخيارات الوظيفية الأكثر صرامة وإن كانت مجزية في صناعة الخدمات المالية خيار المحلل المالي. لكن ما الذي يفعله المحلل المالي ، على وجه التحديد ، يوميًا؟ تعتمد الإجابة على هذا السؤال إلى حد كبير على مستوى خبرة المحلل. في حين يميل المحللون الشباب إلى القيام بالكثير من عمليات جمع البيانات والنمذجة المالية وصيانة جداول البيانات ، يميل عدد أكبر من المحللين إلى إنفاق المزيد من وقتهم في تطوير أطروحات الاستثمار والتحدث مع فرق إدارة الشركة والمستثمرين الآخرين ، والأفكار التسويقية (إذا كانوا على قائمة جانب البيع). دعنا نلقي نظرة فاحصة على يوم في حياة محلل مالي كبير وصغار.
محلل جديد: 0-3 سنوات من الخبرة
خلال السنوات القليلة الأولى من حياة المحلل ، يمكن له / لها توقع قضاء معظم وقته في جمع البيانات ذات الصلة ، وتحديث جداول البيانات المقارنة والنماذج المالية ، وقراءة منشورات الأخبار والصناعة ذات الصلة. الهدف من هذه الأنشطة هو تطوير فهم أساسي قوي لشركة أو قطاع أو صناعة معينة. بالإضافة إلى ذلك ، يخصص الكثير من المحللين الشباب جزءًا من وقتهم للدراسة في امتحانات الترخيص المهنية ، مثل امتحانات CFA (المصدر 3) ، السلسلة 7 ، السلسلة 63. في حين تختلف عناوين المناصب بين الشركات ، فإننا نستخدم لقب "المحلل المبتدئين" لوصف محلل مالي يتمتع بخبرة أقل من ثلاث سنوات.
محلل أول: 3+ سنوات من الخبرة
بمجرد أن يحقق المحلل المبتدئين مستوى معينًا من الخبرة في المجال ويطور شبكة قوية من جهات الاتصال ، تتطور مسؤولياته المهنية إلى استخدام البيانات لتطوير رأي استثماري. بالإضافة إلى ذلك ، يقضي محلل كبير وقتًا طويلاً في تطوير العلاقات مع جهات الاتصال في الصناعة والشركة ، وتسويق عمل الفريق. تعتبر الإرشاد أيضًا مكونًا مهمًا من المسؤوليات اليومية للمحلل الكبير.
على الرغم من الاختلافات في المسؤوليات المهنية لصغار وكبار المحللين ، هناك أوجه تشابه في تدفقات يومهم. هنا ، نقدم لك يومًا في حياة المحلل المالي.
عينة يوم في حياة محلل جديد وكبير
يعتمد انحسار وتدفق الأنشطة اليومية للمحلل على عوامل مثل تقويم الأرباح ، والتقويم التسويقي للمحلل الرئيسي ، وما إذا كانت هناك مشاريع بحثية قيد التقدم (عادة ما تكون هناك).
قد يتدفق يوم مكثف بدلاً من ذلك على النحو التالي:
محلل أول: مراجعة مذكرة البحث والنموذج. قم بإجراء تغييرات دقيقة كما هو مطلوب.
9:00 مساءا:
المبتدئين محلل: تقديم المذكرة البحثية التي تم تحريرها والمعتمدة لمحللي الإشراف للموافقة عليها.
كبير المحللين: تطوير نقاط الحوار للاجتماع صباح الغد. راجع قوائم مكالمات العميل حيث ستحتاج إلى إجراء مكالمات في الصباح الباكر.
10:30 مساء:
محلل جديد: تم نشر الملاحظة. قم بالتحضيرات لمحلل كبير للتحدث خلال الجلسة الصباحية لليوم التالي.
كبير المحللين: بمجرد نشر الملاحظة ، قم بإعداد انفجار للبريد الصوتي لتوزيعه على بعض العملاء.
11:00 مساءً:
نهاية اليوم.
الحد الأدنى
بشكل عام ، يمكن أن يكون يوم في حياة المحلل المبتدئين أو كبار كثيفة العمالة. ومع ذلك ، فإن المكافأة هي مهنة صعبة ومجزية مالياً. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع "المحلل المالي: المسار الوظيفي والمؤهلات")
