ما هو الدخل الحالي؟
يشير الدخل الحالي إلى التدفقات النقدية المتوقعة في المدى القصير إلى المدى القصير. الاستثمار في الدخل الحالي هو استراتيجية استثمار تسعى إلى تحديد الاستثمارات التي تدفع توزيعات تزيد عن المتوسط. تتضمن مصادر الدخل الحالية الشائعة توزيعات الأرباح ومدفوعات الفوائد. توزيعات الأرباح هي المدفوعات النقدية الدورية التي تدفعها الشركات للمساهمين. يمكن أن تركز حافظات الاستثمار عبر نطاق المخاطر على استراتيجيات استثمار الدخل الحالية التي تركز على توليد دخل قصير الأجل (بدلاً من النمو طويل الأجل).
الماخذ الرئيسية
- يشير الدخل الحالي إلى التدفقات النقدية المتوقعة على المدى القصير إلى القصير. الاستثمار في الدخل الحالي هو استراتيجية تسعى إلى تحديد الاستثمارات التي تدفع توزيعات تزيد عن المتوسط. وتشمل الأوراق المالية الحالية التي تدفع الدخل الأسهم ، ولكن المستثمرين الذين يبحثون عن ثابت ، قد يأخذ الدخل الحالي طويل الأجل في الاعتبار الأقساط السنوية والصناديق المستهدفة والسندات الحكومية و / أو الشركات.
كيف يعمل الدخل الحالي
يتيح الدخل الحالي للشركات والأفراد دفع الفواتير من خلال تلقي تدفقات نقدية منتظمة وقصيرة الأجل. قد يكون ذلك من إيرادات العمل أو إيرادات المنتجات المباعة أو من خلال أنشطة استثمارية معينة.
الاستثمار في الدخل الحالي هو استراتيجية يمكن أن توفر للمستثمرين توزيعات أو دفعات ثابتة طويلة الأجل للإنفاق قصير الأجل. يتم إنشاء العديد من المحافظ طويلة الأجل الحالية التي تركز على الدخل للأفراد الذين يبحثون عن مدفوعات الإنفاق على المدى القصير واحتمال دخل ثابت طويل الأجل في سنوات التقاعد الخاصة بهم.
أنواع الدخل الحالي
هناك أنواع مختلفة من خيارات الاستثمار المتاحة للمستثمرين لإنشاء تدفق دخل في محفظة. يمكن للمستثمرين اختيار الأوراق المالية الفردية أو صناديق الاستثمار المدارة وكذلك الأوراق المالية المدرة للدخل مثل الأسهم والسندات.
صندوق دخل الاستثمار
تقدم الأسهم التي تدفع الأرباح للمستثمرين عائدات أعلى ، وبصورة عامة تكون المخاطر أعلى من السندات. كاستثمارات مدرة للدخل ، تجمع هذه الأوراق المالية بين الدخل الحالي وفرصة رفع سعر السهم.
في سوق الأسهم ، سيجد المستثمرون عمومًا أن الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح من بين أكثر الشركات راسخة وناضجة. تميل الأسهم التي تدفع الأرباح إلى تحقيق أرباح ثابتة مع نسب تعويض معقولة. صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري) هي خيار الاستثمار الأعلى للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل الحالي. الاستثمار العقاري هو استثمار للممتلكات المملوكة للشركة التي تتلقى إيرادات الإيجار من امتلاك تلك الاستثمارات العقارية. يتعين على صناديق الاستثمار العقاري دفع 90٪ من دخلها عن طريق التوزيعات للمستثمرين بسبب هيكلة صناديقهم.
الصناديق التي تستثمر في أنواع مختلفة من الأسهم أو الأوراق المالية هي وسيلة رائعة أخرى للاستثمار في الدخل الحالي. يمكن أن تقلل الأموال من المخاطر في المحفظة من خلال التنويع بمستويات مماثلة من العائد يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن أموال لاستثمار طويل الأجل يدفعون تدفقات ثابتة من الدخل الحالي في المستقبل أن يأخذوا في الاعتبار الأقساط السنوية وصناديق التاريخ المستهدف.
صندوق دخل الدين الاستثمار
تقدم أوراق الدين وصناديق الاستثمار الخاصة بالديون مجموعة واسعة من الخيارات للمستثمرين لأن أدوات الدين تدفع إيرادات ثابتة للمستثمرين. يمكن للمستثمرين الاستثمار في مجموعة من العروض الحكومية المحلية والدولية. سندات الخزانة الأمريكية هي استثمارات سندات شعبية تدفع عادة سعر فائدة ثابت - يطلق عليه سعر كوبون - طوال فترة السندات. يمكن للمستثمرين أيضًا الوصول إلى سندات الشركات التي تدفع القسيمة من دول حول العالم. تعتمد صناديق الدخل من الديون على هذه العروض من خلال توفير محافظ متنوعة من الاستثمارات المدرة للدخل.
العالم الحقيقي مثال على الدخل الحالي
تقدم المعاشات عادة دفعات ثابتة بعد تاريخ مستهدف محدد. في نوفمبر 2019 ، كانت الصناديق المستهدفة في RealPath في PIMCO بعضًا من رواد السوق في العائد والدخل الحالي في فئة التاريخ المستهدف. حقق صندوق PIMCO RealPath 2045 عائدًا لمدة عام قدره 14.84٪ وله عائد توزيع بنسبة 3٪ اعتبارًا من نوفمبر 2019. ومع ذلك ، هناك أنواع مختلفة من المعاشات في حين أن بعضها لديه قواعد ومتطلبات صارمة للغاية. من المهم أن يلتمس المستثمرون المساعدة من خبير مالي للنظر فيما إذا كانت المعاشات مناسبة لهم أم لا.
