هل يمكن أن تجعلك تجارة الفوركس غنية؟

هل يمكن أن تجعلك تجارة الفوركس غنية؟ على الرغم من أن رد فعلنا الغريزي على هذا السؤال سيكون "لا" لا لبس فيه ، يجب أن نتأهل لذلك الرد ، قد يجعلك تداول الفوركس غنيًا إذا كنت صندوقًا تحوطيًا به جيوب عميقة أو تاجر عملة ماهرة على نحو غير عادي ، ولكن لمتداول التجزئة العادي ، بدلاً من أن تكون طريقًا سهلاً للثروات ، يمكن أن يكون تداول الفوركس طريقًا صخريًا لخسائر هائلة وعقوبات محتملة.

ولكن أولا ، احصائيات. أشار مقال بلومبرج في نوفمبر 2014 إلى أنه بناءً على التقارير المقدمة إلى عملائهم من قبل أكبر شركتي تداول العملات الأجنبية - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) و FXCM Inc. (FXCM) - فإن 68٪ من المستثمرين لديهم خسارة صافية من التداول العملات في كل من الأرباع الأربعة الماضية. بينما يمكن تفسير ذلك على أنه يعني أن واحدًا من بين كل ثلاثة متداولين لا يخسر أموالًا في تداول العملات ، إلا أن ذلك لا يماثل الحصول على تجارة فوركس غنية.

تجدر الإشارة إلى أن هذه الأرقام قد تم الاستشهاد بها قبل شهرين فقط من حدوث صدمة زلزالية غير متوقعة في أسواق العملات أبرزت مخاطر تداول الفوركس من قبل مستثمري التجزئة. في 15 كانون الثاني (يناير) 2015 ، تخلى البنك الوطني السويسري عن سقف الفرنك السويسري البالغ 1.20 مقابل اليورو الذي كان لديه لمدة ثلاث سنوات. ونتيجة لذلك ، ارتفع الفرنك السويسري بنسبة تصل إلى 41 ٪ مقابل اليورو و 38 ٪ مقابل الدولار الأمريكي في ذلك اليوم.

تسببت هذه الخطوة المفاجئة في خسائر بلغت مئات الملايين من الدولارات للمشاركين الذين لا حصر لهم في تداول الفوركس ، من صغار المستثمرين الأفراد إلى البنوك الكبيرة. أدت الخسائر في حسابات تجارة التجزئة إلى محو رأس مال ما لا يقل عن ثلاث شركات وساطة ، مما جعلها معسرة ، وأخذت FXCM ، ثم أكبر وساطة لتداول العملات الأجنبية بالتجزئة في الولايات المتحدة ، على وشك الإفلاس.

هنا ، هناك سبعة أسباب لتراكم الاحتمالات ضد تاجر التجزئة الذي يرغب في الثراء من خلال تداول الفوركس.

1. الرافعة المالية المفرطة: على الرغم من أن العملات يمكن أن تكون متقلبة ، إلا أن التقلبات العنيفة مثل الفرنك السويسري المذكور أعلاه ليست شائعة. على سبيل المثال ، فإن التحرك الكبير الذي يأخذ اليورو من 1.20 إلى 1.10 مقابل الدولار الأمريكي خلال أسبوع لا يزال يمثل تغييرًا بنسبة تقل عن 10٪. من ناحية أخرى ، يمكن بسهولة تداول الأسهم بنسبة 20٪ أو أكثر في يوم واحد بسهولة. لكن جاذبية تداول العملات الأجنبية تكمن في الرافعة المالية الضخمة التي توفرها شركات وساطة تداول العملات الأجنبية ، والتي يمكن أن تزيد المكاسب والخسائر.

المتداول الذي يخسر 5 آلاف يورو عند 1.20 مقابل الدولار الأمريكي ويغطي بعد ذلك المركز القصير عند 1.10 من شأنه أن يحقق ربحًا جيدًا بقيمة 500 دولار أو 8.33٪. إذا استخدم المتداول الحد الأقصى للرافعة المالية البالغ 50: 1 المسموح به في الولايات المتحدة لتداول اليورو ، وتجاهل تكاليف التداول والعمولات ، فإن الربح المحتمل سيكون 25000 دولار ، أو 416.67 ٪. (للحصول على شرح لكيفية حساب P / L الفوركس ، راجع كيفية استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس.)

بالطبع ، لو كان المتداول طويلًا عند 1.20 ، واستخدم رافعة مالية 50: 1 ، وخرج من التجارة عند 1.10 إلى الدولار ، لكانت الخسارة المحتملة 25000 دولار. في بعض الولايات القضائية الخارجية ، يمكن أن تصل الرافعة المالية إلى 200: 1 أو أعلى. نظرًا لأن الرافعة المالية المفرطة هي عامل المخاطرة الأكبر في تجارة الفوركس بالتجزئة ، فإن المنظمين في عدد من الدول يشددون عليه.

1. المخاطرة غير المتكافئة للمكافأة: يحتفظ تجار الفوركس المحنكون بخسائرهم صغيرة ويقابلونها بمكاسب كبيرة عندما تثبت دعوة عملاتهم أنها صحيحة. ومع ذلك ، فإن معظم تجار التجزئة يقومون بذلك في الاتجاه المعاكس ، ويحققون أرباحًا صغيرة في عدد من المواضع ولكنهم يحتفظون بعد ذلك بتداول خاسر لفترة طويلة ويتكبدون خسارة كبيرة. هذا يمكن أن يؤدي أيضا إلى فقدان أكثر من الاستثمار الأولي الخاص بك. عطل النظام الأساسي أو النظام: تخيل محنتك إذا كان لديك مركز كبير ولم تتمكن من إغلاق صفقة بسبب عطل النظام الأساسي أو عطل النظام ، والذي يمكن أن يكون أي شيء من انقطاع التيار الكهربائي إلى التحميل الزائد على الإنترنت أو تعطل جهاز الكمبيوتر. ستشمل هذه الفئة أيضًا أوقاتًا متقلبة بشكل استثنائي عندما لا تعمل أوامر مثل وقف الخسائر. على سبيل المثال ، كان لدى العديد من المتداولين وقف إيقاف محكم في صفقاتهم مقابل الفرنك السويسري القصير قبل ارتفاع العملة في 15 يناير 2015. ومع ذلك ، فقد ثبت أن هذه غير فعالة لأن السيولة قد جفت حتى مع ختم الجميع لإغلاق صفقاتهم بالفرنك القصير. لا توجد معلومات: تتمتع أكبر البنوك التجارية في تداول العملات الأجنبية بعمليات تداول ضخمة متصلة بعالم العملات ولديها حافة معلومات (على سبيل المثال ، تدفقات تداول العملات الأجنبية والتدخل الحكومي السري) غير متاحة لمتاجر التجزئة. تقلب العملة: أذكر مثال الفرنك السويسري. تعني الدرجات العالية من الرفع المالي أن رأس المال التجاري يمكن أن يستنفد بسرعة كبيرة خلال فترات التقلب غير المعتاد في العملة مثل تلك التي شهدناها في النصف الأول من عام 2015. سوق OTC: سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة لا يتم تنظيمه وتنظيمه مثل سوق العقود الآجلة. هذا يعني أن عمليات تداول العملات الأجنبية ليست مضمونة من قبل منظمة المقاصة ، مما يؤدي إلى مخاطر الطرف المقابل. الاحتيال والتلاعب بالسوق: كانت هناك حالات احتيال في بعض الأحيان في سوق الفوركس ، مثل تلك الخاصة بـ Secure Investment ، والتي اختفت بأكثر من مليار دولار من أموال المستثمرين في عام 2014. كما كان التلاعب في السوق بمعدلات الفوركس متفشياً وشمل بعض من أكبر اللاعبين. (لمزيد من المعلومات ، راجع كيف يمكن تزوير "إصلاح" الفوركس). في مايو 2015 ، تم تغريم أربعة بنوك رئيسية ما يقرب من 6 مليارات دولار لمحاولتها التلاعب بأسعار الصرف بين عامي 2007 و 2013 ، مما رفع إجمالي الغرامات المفروضة على سبعة بنوك إلى أكثر من 10 مليارات دولار.

4 أنواع من المؤشرات يجب أن يعرفها تجار الفوركس

الخط السفلي