ليس من غير المألوف سماع إدارة إحدى الشركات تتحدث عن التوقعات: "لم تحقق مبيعاتنا الأرقام المتوقعة" أو "نشعر بالثقة في النمو الاقتصادي المتوقع ونتوقع تجاوز أهدافنا". في النهاية ، فإن جميع التوقعات المالية ، سواء حول تفاصيل العمل ، مثل نمو المبيعات ، أو التنبؤات حول الاقتصاد ككل ، هي تخمينات مستنيرة. ، سننظر في بعض الأساليب التي تقف وراء التوقعات المالية ، وكذلك العملية ، وبعض المخاطر التي تظهر عندما نسعى للتنبؤ بالمستقبل.
طرق التنبؤ المالي
هناك العديد من الطرق المختلفة التي يمكن من خلالها وضع توقعات العمل. تندرج جميع الأساليب في واحد من طريقتين شاملتين: النوعية والكمية.
النماذج النوعية
لقد نجحت النماذج النوعية عادة في التنبؤات قصيرة الأجل ، حيث كان نطاق التنبؤ محدودًا. يمكن اعتبار التنبؤات النوعية مدفوعة بالخبرة ، حيث إنها تعتمد على أسواق السوق أو السوق ككل للتوافق مع إجماع مستنير. يمكن أن تكون النماذج النوعية مفيدة في التنبؤ بالنجاح على المدى القصير للشركات والمنتجات والخدمات ، ولكن لها قيود بسبب اعتمادها على الرأي حول البيانات القابلة للقياس. النماذج النوعية تشمل:
- أبحاث السوق استقصاء عدد كبير من الأشخاص على منتج معين أو خدمة معينة للتنبؤ بعدد الأشخاص الذين سيشترونها أو يستخدمونها بمجرد إطلاقها. (لمزيد من المعلومات حول النمذجة النوعية ، اقرأ "التحليل النوعي: ما الذي يجعل الشركة عظيمة؟")
أساسيات التنبؤ بالأعمال
النماذج الكمية
النماذج الكمية تخفض عامل الخبير وتحاول إزالة العنصر البشري من التحليل. تهتم هذه الطرق فقط بالبيانات وتتجنب التقلبات التي يقوم عليها الأشخاص. ويحاولون أيضًا التنبؤ بالمكان الذي ستكون فيه متغيرات مثل المبيعات ، والناتج المحلي الإجمالي ، وأسعار الإسكان ، وما إلى ذلك ، على المدى الطويل ، تقاس بالأشهر أو السنوات. النماذج الكمية تشمل:
- منهج المؤشر: يعتمد نهج المؤشر على العلاقة بين بعض المؤشرات ، على سبيل المثال ، الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات البطالة ، التي تظل دون تغيير نسبيًا بمرور الوقت. باتباع العلاقات وبعد المؤشرات التي تقود ، يمكنك تقدير أداء المؤشرات المتخلفة ، باستخدام بيانات المؤشر الرائدة. النمذجة الاقتصادية: هذه نسخة أكثر دقة من الناحية الرياضية لنهج المؤشر. بدلاً من افتراض أن العلاقات تظل كما هي ، يقوم نموذج الاقتصاد القياسي باختبار الاتساق الداخلي لمجموعات البيانات مع مرور الوقت وأهمية العلاقة بين مجموعات البيانات أو قوتها. تستخدم نماذج الاقتصاد القياسي أحيانًا لإنشاء مؤشرات مخصصة يمكن استخدامها لنهج مؤشر أكثر دقة. ومع ذلك ، يتم استخدام النماذج الاقتصادية في كثير من الأحيان في المجالات الأكاديمية لتقييم السياسات الاقتصادية. (للحصول على شرح أساسي حول تطبيق نماذج الاقتصاد القياسي ، اقرأ "أساسيات الانحدار لتحليل الأعمال.") أساليب السلاسل الزمنية: يشير ذلك إلى مجموعة من المنهجيات المختلفة التي تستخدم البيانات السابقة للتنبؤ بالأحداث المستقبلية. يكون الفرق بين منهجيات السلاسل الزمنية عادةً في التفاصيل الدقيقة ، مثل إعطاء المزيد من البيانات الحديثة وزناً أكبر أو خصم بعض النقاط الخارجية. بتتبع ما حدث في الماضي ، يأمل المتنبئ في أن يكون قادرًا على تقديم تنبؤ أفضل من المستقبل بشأن المستقبل. هذا هو النوع الأكثر شيوعًا للتنبؤ بالأعمال نظرًا لأنه غير مكلف وليس أفضل أو أسوأ من الطرق الأخرى.
كيف يعمل التنبؤ؟
هناك الكثير من الاختلافات على المستوى العملي عندما يتعلق الأمر بالتنبؤ بالأعمال. ومع ذلك ، على المستوى المفاهيمي ، تتبع جميع التوقعات نفس العملية.
- يتم اختيار مشكلة أو نقطة البيانات. قد يكون هذا شيئًا مثل "هل سيشتري الناس ماكينة صنع القهوة الراقية؟" أو "ماذا ستكون مبيعاتنا في مارس من العام المقبل؟" يتم اختيار المتغيرات النظرية ومجموعة البيانات المثالية. هذا هو المكان الذي يحدد المتنبئ فيه المتغيرات ذات الصلة التي يجب مراعاتها وتحديد كيفية جمع البيانات. وقت الافتراض. لتقليل الوقت والبيانات اللازمة لإجراء التنبؤ ، يقدم المتنبئ بعض الافتراضات الصريحة لتبسيط العملية. يتم اختيار نموذج. يختار المتنبئ النموذج الذي يناسب مجموعة البيانات والمتغيرات المحددة والافتراضات. تحليل. باستخدام النموذج ، يتم تحليل البيانات والتنبؤ بها من التحليل. التحقق. يقارن المتنبئ التوقعات بما يحدث لتعديل العملية أو تحديد المشكلات أو في حالة نادرة حدوث تنبؤ دقيق ، يدق نفسه على ظهره.
مشاكل في التنبؤ
يعد تنبؤ الأعمال مفيدًا جدًا للشركات ، حيث يتيح لها تخطيط الإنتاج والتمويل وما إلى ذلك. ومع ذلك ، هناك ثلاث مشاكل في الاعتماد على التوقعات:
- البيانات ستكون دائما قديمة. البيانات التاريخية هي كل ما يتعين علينا المضي فيه ، وليس هناك ما يضمن استمرار الظروف في الماضي في المستقبل. من المستحيل التعامل مع الأحداث الفريدة أو غير المتوقعة ، أو العوامل الخارجية. الافتراضات خطيرة ، مثل الافتراضات بأن البنوك كانت تقوم بفحص المقترضين بشكل صحيح قبل انهيار الرهن العقاري. وأصبحت أحداث البجعة السوداء أكثر شيوعًا مع تزايد اعتمادنا على التنبؤات. لا يمكن أن تدمج برامج البث تأثيرها الخاص. من خلال وجود تنبؤات ، دقيقة أو غير دقيقة ، تتأثر تصرفات الشركات بعامل لا يمكن إدراجه كمتغير. هذه عقدة مفاهيمية. في السيناريو الأسوأ ، تصبح الإدارة عبداً للبيانات والاتجاهات التاريخية بدلاً من القلق بشأن ما تقوم به الأعمال الآن.
الخط السفلي
يمكن للتنبؤ أن يكون فنًا خطيرًا ، لأن التوقعات تصبح محور تركيز للشركات والحكومات ، مما يحد من عقليا نطاق أعمالها ، من خلال تقديم المستقبل على المدى القصير إلى المدى الطويل كما هو محدد بالفعل. علاوة على ذلك ، يمكن أن تنهار التنبؤات بسهولة بسبب وجود عناصر عشوائية لا يمكن دمجها في نموذج ، أو يمكن أن تكون خاطئة تمامًا من البداية.
السلبيات جانبا ، والتنبؤ الأعمال لا يذهب إلى أي مكان. تستخدم التنبؤات بشكل مناسب ، مما يسمح للشركات بالتخطيط المسبق لاحتياجاتهم ، مما يزيد من فرصهم في الحفاظ على صحتهم في جميع الأسواق. هذه إحدى وظائف التنبؤ بالأعمال التي يمكن لجميع المستثمرين تقديرها.
