ما هي التوصية الشاملة؟
التوصية الشاملة عبارة عن توصية يتم إرسالها بواسطة متخصص مالي أو مؤسسة إلى جميع العملاء لشراء أو بيع أمان أو منتج معين ، بغض النظر عما إذا كان الأصل المعين متوافقًا مع أهدافهم الاستثمارية أو تحمل المخاطر.
الماخذ الرئيسية
- التوصية الشاملة هي توصية لجميع العملاء لشراء أو بيع ورقة مالية معينة. وعادة ما تكون هذه المعلومات غير مشورة لأن المستثمرين لديهم ملفات تعريف وظروف متباينة للمخاطر. الهدف عادةً هو تنبيه العملاء إلى أن الأسهم ستتحرك بشكل كبير في المستقبل القريب.
شرح بطانية شرح
عادة ، سوف تقدم التوصية الشاملة النصيحة بشأن شراء أو بيع أسهم أو قطاع معين. قد يكون الهدف هو تنبيه العملاء إلى أن البحث المالي أو البحث الخاص بالمؤسسة يشير إلى أن السهم أو القطاع المعني من المحتمل أن يقوم بخطوة كبيرة في اتجاه معين. إذا كانت هذه الخطوة التي تم التنبؤ بها في الاتجاه الصعودي ، فقد يعتقد المستثمرون أنه من المستحسن شراء أسهم من الأسهم أو الصناديق لمحاولة الاستفادة منها. إذا كانت الخطوة المتوقعة في الاتجاه الهبوطي ، فقد يفكرون أو يُنصحون ببيع ورقة أمان معينة أو محاولة تنفيذ استراتيجية بيع على المكشوف.
لا تأخذ التوصيات الشاملة بعين الاعتبار ملف المخاطر الخاص بالمستثمر وأفقه الزمني ولا أهدافه الاستثمارية.
عادةً ما يكون التواصل مع العملاء من خلال توصية شاملة غير مستحسن لأن المستلمين سيكون لديهم ملفات تعريف استثمار مختلفة. على سبيل المثال ، قد يكون كل من المتقاعدين الذين لا يستطيعون تحمل خسارة الكثير من المال وموظف شاب يتمتع بدرجة عالية من التسامح مع المخاطرة من المتلقين لتوصية شاملة للنظر في الاستثمار في الأسهم المضاربة. على الرغم من أن المحترف الشاب قد يكون قادرًا على تحمل المخاطر العالية المرتبطة به ، فإن المتقاعد يخاطر بفقد جزء من المدخرات التي استغرقها سنوات لتراكمها وقد يكون من الصعب تجديدها نظرًا لأفقه الزمني المحدود.
هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي الوكالة التي تنظم المستشارين الماليين ، تحظر التوصيات الشاملة.
ينبغي على متلقي التوصية الشاملة أن يفكر مليا في كيفية توافقها مع أهدافها الاستثمارية وتحملها للمخاطر ، وإجراء البحوث الخاصة بها قبل العمل عليها.
