أنشأت جمعية الإرشاد المالي والتخطيط التعليمي مؤهلات مهنية جديدة للمخططين الماليين. يوفر المستشار المالي المعتمد (AFC) للمستشارين الماليين تدريبات عملية في جميع جوانب التمويل الشخصي. ومع ذلك ، فإن بيانات الاعتماد هذه ليست استنساخًا لشهادات أخرى ، مثل برنامج الإعداد المالي المعتمد أو مؤمّن تشارترد لايف. ومع ذلك ، فإنه يكمل CFP® في كثير من النواحي ، على الرغم من أنها تقف وحدها وحدها كأوراق اعتماد في حد ذاته. تبحث هذه المقالة في المنهج وعملية التصديق لهذا التعيين وكيفية مقارنتها بعلامة CFP®. (تعرف على نصائح وحيل التجارة قبل التوجه إلى هذا الاختبار. راجع دراسة امتحان CFP .)
المؤسسة التأسيسية
جمعية الإرشاد المالي والتخطيط التربوي هي منظمة دولية غير ربحية مكرسة لتعزيز التعليم المالي والمساعدة في تدريب المعلمين والمستشارين الماليين. يتم دعمها بالكامل من قبل أعضائها وتشبه لوحة CFP® في كل من الغرض والممارسة ، على الرغم من أنها أقل شهرة. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات العامة بين التعيينات التي سيتم تناولها أدناه. تتكون العضوية في المقام الأول من المعلمين الجامعيين والممارسين من القطاع الخاص والمستشارين الذين يعملون مع أعضاء من المسؤولين العسكريين والحكوميين وكذلك العديد من المنظمات ذات الاهتمام المالي ، مثل America Saves و FINRA و FTC و IRS و NEFE (The National Endowment for Financial التعليم) ، المجلس الأعلى للتعليم ووزارة الخزانة الأمريكية. يتلقى الأعضاء رسائل إخبارية دورية ومجلات بحثية وخصومات على المؤتمر السنوي.
أوراق اعتماد ومناهج الاتحاد الآسيوي لكرة القدم
مثل نظرائهم في CFP® ، يجب على المستشارين الماليين المعتمدين تلبية المتطلبات التعليمية والخبرة والأخلاقية قبل استلام شهاداتهم. يجب أن يكون لدى المرشحين من الاتحاد الآسيوي ما لا يقل عن 1000 ساعة من الخبرة ذات الصلة كمستشار مالي بواحد أو آخر. يشمل تعريف المستشار المالي بهذا المعنى أولئك الذين يقدمون المشورة للآخرين على أساس فردي ، والذين يساعدون في تدريب أو تثقيف العملاء أو المخططين الآخرين وأولئك الذين يشرفون عليهم. ومع ذلك ، فإن هذا العنصر من المعايير أضيق من متطلبات الخبرة التي وضعها مجلس إدارة CFP ، والتي تتطلب خبرة ثلاث سنوات في أي قدرة في الصناعة المالية تقريبًا ، بغض النظر عما إذا كان يتم إجراء أي نوع من الاستشارة الفعلية. منهج AFC أيضًا أقل صرامة مما يجب على مرشحي CFP® إكماله ، على الرغم من أنه يتعمق أكثر في القضايا المالية ذات الصلة بالأمريكيين من الطبقة الدنيا والمتوسطة.
ينقسم منهج الاتحاد الآسيوي إلى قسمين: القسم الأول يغطي بعض المواد الموجودة في الدورات الدراسية CFP® ، مثل التقاعد والتخطيط العقاري ، والتأمين على الحياة والممتلكات / الضحايا ، والأسهم ، والسندات ، وصناديق الاستثمار المشترك وضريبة الدخل الشخصي. كما يغطي بطاقة الائتمان وإدارة الديون ، ووضع الميزانية وإدارة التدفقات النقدية. تركز الوحدة الثانية عن كثب على ديون المستهلك والتواصل من منهج CFP® وتستكشف بدقة عملية الاستشارة المالية ، ومهارات الاستماع والإرشاد ، والاحتيال على العملاء ، وتقارير الائتمان ، واستراتيجيات خفض الديون ، والمسائل المتعلقة بالطلاق ، مثل دعم الطفل ، إعادة التملك ، والإفلاس ، والرهون العقارية ، وقروض الطلاب.
يجب على أولئك الذين يرغبون في المضي قدماً والحصول على بيانات اعتماد مستشار الإسكان المعتمد إكمال الوحدة الثالثة التي تغطي جميع جوانب الإسكان السكني ، مثل قضايا المالك والمستأجر وتقييم الممتلكات والعقود والحقوق والأفعال والتمويل والضرائب والعقارات و صناعات الرهن العقاري والتشريعات وأيضا يجب تلبية متطلبات البرنامج اللازمة.
متطلبات الدورة والامتحانات
تبلغ تكلفة كل وحدة من وحدات الاتحاد الآسيوي 425 دولارًا ، بالإضافة إلى 50 دولارًا من الرسوم غير القابلة للاسترداد لبدء البرنامج. بمجرد دفع الرسوم ، يتم إرسال المواد الدراسية للطالب. بعد ذلك ، يكون لدى الطالب ثلاث سنوات لاستكمال جميع الوحدات المطلوبة. بعد الانتهاء من كل وحدة ، سيقوم الطالب بالترتيب لاجتياز الاختبار النهائي في موقع اختبار بروكتور مؤهل من خلال التقدم إلى مكتب AFCPE. يتكون الامتحان نفسه من 100 سؤال من اختيارات متعددة ويتطلب إكمالها حوالي ساعتين. يجب الحصول على درجة تبلغ 70٪ أو أعلى في الاختبار من أجل الحصول على درجة النجاح (يجب على من يفشلون دفع رسوم إعادة الاسترداد بقيمة 125 دولارًا). بمجرد منح التعيين ، يجب على الشهادات استكمال 30 ساعة من التعليم المستمر المعتمد كل عامين من أجل الحفاظ على أوراق اعتمادهم. يعتبر تصنيف CFA هو الشهادة الأساسية لمحترفي الاستثمار.
CFP® مقابل. AFC
كما ذكرنا سابقًا ، يركز منهج الاتحاد الآسيوي لكرة القدم بشكل أكبر على القضايا ذات الصلة بالعملاء من ذوي الدخل المتوسط والمنخفض. يتم تدريب المستشارين الماليين المعتمدين بشكل أكثر شمولاً في تفاصيل برامج الدين والائتمان والمساعدة الحكومية من معظم مرشحي CFP® ، الذين تم تدريبهم على التركيز بشكل رئيسي على احتياجات العملاء من الطبقة الوسطى العليا والأثرياء. قد يرغب أولئك الذين يسعون للحصول على تعليم مالي احترافي أفضل تقريبًا في التفكير في الحصول على مؤهلات الاعتماد. ومع ذلك ، قد يرغب أولئك الذين لديهم شغف أكبر بتعليم شريحة ذوي الدخل المنخفض من السكان في التفكير في تجنب CFP® لصالح أوراق اعتماد الاتحاد الآسيوي. مرشحو الاتحاد الآسيوي مؤهلون أيضًا لعدد من المناصب داخل الحكومة الأمريكية فيما يتعلق بالتعليم والتدريب الماليين.
استنتاج
يعتبر تعيين المستشار المالي المعتمد مؤهلاً جديدًا نسبيًا في صناعة التخطيط المالي ولكنه لم يتلق أي دعاية تقريبًا مقارنة بالتعيينات الأخرى ، مثل CFP®. ومع ذلك ، فهي ذات صلة كبيرة لكثير من السكان من ذوي الدخول المتوسطة والمنخفضة في أمريكا. لمزيد من المعلومات حول بيانات اعتماد الاتحاد الآسيوي ، قم بتسجيل الدخول إلى
