جدول المحتويات
- تحديد النمو
- شراء وعقد
- توقيت السوق
- تنويع
- الاستثمار في قطاعات النمو
- متوسط التكلفة بالدولار - DCA
- كلاب داو
- يمكن سليم
- الخط السفلي
على الرغم من أن هناك مجموعة صغيرة من المستثمرين الذين يكتفون بتوفير الدخل من محافظهم الاستثمارية دون نموهم ، إلا أن معظم المستثمرين يرغبون في رؤية بيض عشهم يزداد بمرور الوقت. هناك العديد من الطرق لتنمية محفظة ، وسيعتمد النهج الأفضل لمستثمر معين على عوامل مختلفة مثل تحمل المخاطر ، وأفق الوقت ، ومقدار رأس المال الذي يمكن استثماره.
هناك عدة طرق لجعل الحافظة تنمو في القيمة. يستغرق البعض وقتًا أطول أو أكثر خطورة من الآخرين. ومع ذلك ، هناك طرق مجربة وحقيقية استخدمها المستثمرون من جميع القطاعات لتنمية أموالهم.
تحديد النمو
يمكن تعريف النمو بعدة طرق عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. بمعنى أعم ، يمكن اعتبار أي زيادة في قيمة الحساب نمواً ، مثل عندما تدفع شهادة إيداع الفائدة على أصلها. ولكن عادة ما يتم تعريف النمو بشكل أكثر تحديدًا في مجال الاستثمار على أنه زيادة رأس المال ، حيث يزيد سعر أو قيمة الاستثمار بمرور الوقت. يمكن أن يحدث النمو على المديين القصير والطويل ، لكن النمو الكبير في المدى القصير يحمل درجة أعلى من المخاطر بشكل عام.
شراء وعقد
قد يكون شراء الاستثمارات وحيازتها أبسط استراتيجية لتحقيق النمو ، ويمكن بمرور الوقت أن تكون واحدة من أكثر الاستراتيجيات فعالية. إن المستثمرين الذين يشترون ببساطة الأسهم أو استثمارات النمو الأخرى ويحتفظون بها في محافظهم مع مراقبة بسيطة فقط غالباً ما يفاجأون بالنتائج.
عادة ما لا يهتم المستثمر الذي يستخدم استراتيجية الشراء والامتلاك بحركات الأسعار قصيرة الأجل والمؤشرات الفنية.
توقيت السوق
يمكن لأولئك الذين يتابعون الأسواق أو الاستثمارات المحددة عن كثب أن يتغلبوا على استراتيجية الشراء والاستمرار إذا كانوا قادرين على ضبط الوقت في الأسواق بشكل صحيح وثابت عندما تكون الأسعار منخفضة وبيعها عندما تكون مرتفعة. من الواضح أن هذه الاستراتيجية ستحقق عوائد أعلى بكثير من مجرد الاحتفاظ باستثمار بمرور الوقت ، ولكنها تتطلب أيضًا القدرة على قياس الأسواق بشكل صحيح.
بالنسبة للمستثمر العادي الذي لا يملك الوقت الكافي لمراقبة السوق على أساس يومي ، قد يكون من الأفضل تجنب توقيت السوق والتركيز على استراتيجيات الاستثمار الأخرى الأكثر استعدادًا على المدى الطويل بدلاً من ذلك.
تنويع
غالبًا ما يتم الجمع بين هذه الإستراتيجية ونهج الشراء والاحتفاظ. يمكن تقليل أو القضاء على العديد من أنواع المخاطر المختلفة ، مثل مخاطر الشركة ، من خلال التنويع. لقد أثبتت العديد من الدراسات أن تخصيص الأصول هو أحد العوامل الرئيسية في عائد الاستثمار ، خاصة على مدى فترات زمنية أطول.
إن المزيج الصحيح من الأسهم والسندات والنقد يمكن أن يسمح للمحفظة بالنمو بأقل مخاطرة وتقلب أقل من المحفظة التي يتم استثمارها بالكامل في الأسهم. التنويع يعمل جزئيًا لأنه عندما يكون أداء فئة من الأصول ضعيفًا ، عادة ما يكون أداء فئة أخرى جيدًا.
الاستثمار في قطاعات النمو
يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في نمو قوي أن يتطلعوا إلى قطاعات الاقتصاد مثل التكنولوجيا والرعاية الصحية والبناء وأسهم الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة للحصول على أعلى من متوسط العوائد مقابل زيادة المخاطر والتقلبات. يمكن تعويض بعض هذه المخاطر بفترات احتجاز أطول واختيار دقيق للاستثمار.
متوسط التكلفة بالدولار - DCA
استراتيجية استثمار مشتركة ، يتم استخدام DCA في معظم الأحيان مع صناديق الاستثمار المشترك. سيقوم المستثمر بتخصيص مبلغ محدد بالدولار يتم استخدامه لشراء أسهم صندوق واحد أو أكثر بشكل دوري. نظرًا لأن سعر الصندوق (الصناديق) سيختلف من فترة شراء واحدة إلى أخرى ، يكون المستثمر قادرًا على تخفيض أساس التكلفة الإجمالية للأسهم نظرًا لأنه سيتم شراء عدد أقل من الأسهم في فترة يكون فيها سعر الصندوق أكبر وأكثر من الأسهم يتم شراؤها عندما ينخفض السعر.
يسمح متوسط التكلفة بالدولار للمستثمر بجني أرباح أكبر من الصندوق بمرور الوقت. إن القيمة الحقيقية لـ DCA هي أن المستثمرين لا داعي للقلق بشأن الشراء في أعلى السوق أو محاولة تحديد وقت معاملاتهم بعناية.
كلاب داو
يوضح مايكل هيجينز هذه الإستراتيجية البسيطة في كتابه "ضرب الداو". إن "كلاب" مؤشر داو جونز هي ببساطة الشركات العشر في المؤشر التي تتمتع بأقل عائد في الأرباح. أولئك الذين يشترون هذه الأسهم في بداية العام ويقومون بعد ذلك بتعديل محافظهم السنوية عادة ما يفوزون بعائد المؤشر بمرور الوقت (وإن لم يكن كل عام).
هناك العديد من صناديق الاستثمار في الوحدات (UIT) والصناديق المتداولة في البورصة (ETF) التي تتبع هذه الاستراتيجية ، بحيث يمكن للمستثمرين الذين يحبون الفكرة ولكن لا يرغبون في إجراء أبحاثهم الخاصة شراء هذه الأسهم بسرعة وسهولة.
يمكن سليم
تم تطوير طريقة انتقاء الأسهم هذه من قبل ويليام أونيل ، مؤسس صحيفة المستثمر اليومية . منهجية منهجية محددة في اختصار CAN SLIM ، والتي تقف على:
- ج - يجب أن تكون الأرباح الفصلية للسهم (C) الفصلية للسهم الواحد (EPS) أعلى بنسبة تتراوح ما بين 18 إلى 20 بالمائة عما كانت عليه قبل عام. A - يجب أن تعكس الأرباح السنوية (أ) للسهم الواحد نمو المواد على الأقل في السنوات الخمس السابقة. ن - تحتاج الشركة إلى وجود شيء (N) من جديد ، مثل منتج جديد ، وتغيير الإدارة ، وما إلى ذلك. - يجب أن تحاول الشركة إعادة شراء أرنبتها (S) الخاصة ، وغالبًا ما يتم ذلك عندما تتوقع الشركات أرباحًا عالية في المستقبل. L - يجب أن تكون الشركة قائدة (L) في فئتها بدلاً من laggard.I - يجب أن يكون لدى الشركة بعض ، لكن ليس كثيرًا ، (I) من الرعاة المؤسسين.M - يجب أن يفهم المستثمر كيف تؤثر السفينة الشاملة (M) على أسهم الشركة ومتى يمكن شراؤها وبيعها على أفضل وجه.
لمزيد من المعلومات حول هذا النمط من الاستثمار ، اقرأ كتاب ويليام أونيل الشهير "كيفية جني الأموال من الأسهم".
الخط السفلي
هذه ليست سوى بعض من أبسط الطرق لكسب المال تنمو. هناك تقنيات أكثر تطوراً يستخدمها كل من الأفراد والمؤسسات التي تستخدم استثمارات بديلة مثل المشتقات وغيرها من الأدوات التي يمكنها التحكم في حجم المخاطر التي يتم تحملها وتضخيم المكاسب المحتملة التي يمكن تحقيقها. لمزيد من المعلومات حول كيف يمكنك العثور على استراتيجية النمو المناسبة لمحفظتك ، استشر سمسار الأوراق المالية أو المستشار المالي.
