يجب أن يكون المستشارون الماليون قادرين على تقديم خدمات متعددة: التخطيط المالي ، استشارات التقاعد وإدارة الأصول. إن العثور على واحد يتقن كل هذه المجالات أمر صعب ، خاصة إذا كنت تريد شخصًا محليًا ، كما يفعل كثير من الناس - على الرغم من صعود مستشارين روبوتيين. بالنسبة لأولئك الذين يعيشون في ضواحي سان فرانسيسكو ، إليك ستة من الأفضل. جميعها شركات مستقلة تعمل على أساس رسوم فقط ، مما يعني أنها لا تتلقى عمولات أو تعويض من طرف ثالث على أي منتجات يبيعونها أو يستثمرون أموال العملاء فيها.
جرس للاستثمار المستشارين
مقرها في أوكلاند بولاية كاليفورنيا ، مستشارو الاستثمار بيل مستشار ائتماني مسجل. تعمل الشركة منذ ما يقرب من 25 عامًا ، حيث تزود عملائها بسجل حافل من النجاح.
في حين تقدم الشركة خدمات أساسية ، مثل إدارة الاستثمار والتخطيط المالي ، إلا أن لديها عرضًا فريدًا للقيمة يقدم لعملائها خدمات التدريب مدى الحياة. من خلال اتباع نهج كلي لإدارة العملاء ، فإن الشركة عبارة عن شركة استشارية تدار بنشاط وتراقب باستمرار استثمارات عملائها.
BOS (Bingham، Osborn and Scarborough)
تم تأسيس BOS في الثمانينات باسم Bingham و Osborn و Scarborough. كانت الشركة واحدة من أوائل الشركات التي تقدم نموذجًا استشاريًا متكاملًا ، والذي يأخذ جميع جوانب الوضع المالي للفرد في الاعتبار لتقديم خدمة مخصصة. تركز الشركة على تقديم عروض القيمة التي تقدمها لعملائها. خدمة واحدة فريدة من نوعها: مؤسسة BOS ، وهي مؤسسة غير ربحية يمكن للعملاء من خلالها فتح حسابات مستحسنة من المانحين ، تدار من قبل BOS ، والتي تؤدي إلى استقطاعات من ضريبة الهدايا الخيرية.
الاتصالات المالية
تتمتع Financial Connections بسجل حافل في مساعدة العملاء على العودة إلى عام 1987. بدأت الشركة في إدارة الاستثمارات ، لكنها وسعت منذ ذلك الحين عملياتها لتقديم خدمات التخطيط المالي والضرائب. لديها ثلاثة مكاتب في جميع أنحاء منطقة الخليج.
تستخدم الشركة TD Ameritrade للاحتفاظ بجميع أصول عملائها في صندوق ائتمان. لقد تلقى مديرو الشركة والموظفون الرئيسيون تسميات معترف بها في الصناعة. الاستثمار المسؤول اجتماعيا هو واحد من تخصصات الشركة.
مارين الثروة المستشارين
كما يوحي اسمها ، يقع Marin Wealth Advisors في مقاطعة مارين (سان رافائيل ، على وجه الدقة) ، لكنه يخدم العملاء في جميع أنحاء مقاطعتي نابا وسونوما ومنطقة خليج سان فرانسيسكو الكبرى.
تفتخر Marin Wealth Advisors بفريق من المهنيين الماليين يتمتعون بخبرة مشتركة تزيد عن 80 عامًا في مجال التخطيط المالي والاستشارات وإدارة الاستثمار. على غرار العديد من الشركات التي تتقاضى رسومًا فقط ، تفرض Marin رسومًا على الأصول مستندة إلى القيمة مقابل خدمات إدارة الاستثمار ورسومًا كل ساعة للحصول على استشارات التخطيط المالي.
مورلينج للاستشارات المالية
إن Morling Financial Advisors هو مستشار استثماري مسجل ومتخصص في تقديم خدمات التخطيط المالي الشامل والاستشارات الاستثمارية وإدارة الاستثمار للعملاء في جميع أنحاء منطقة خليج سان فرانسيسكو. لدى الشركة جذور عميقة في المنطقة ، يعود تاريخها إلى عام 1981.
قامت Morling Financial Advisors بعمل جيد في التطور المستمر. بدأت الشركة كشركة ضريبية ومحاسبة ، مضيفةً الاستشارات الاستثمارية والتخطيط المالي في عام 1999 ، ثم عرضت أخيرًا خدمات إدارة الاستثمار في عام 2007. تستخدم الشركة TD Ameritrade و Charles Schwab كأمناء لها وخدمات البحوث والوساطة.
شركاء الفسيفساء المالية / المحيط الخاص
تأسست شركة Mosaic Financial Partners في عام 1987 باسم Boone & Associates. تشتهر الشركة بالبقاء في طليعة الفكر المالي ، كونها واحدة من أوائل الاستشارات التي تقدم الأموال المتداولة في البورصة (ETFs) ، والاستثمارات البديلة واستراتيجيات الاستثمار المخصصة لعملائها. تستخدم الشركة عملية تخطيط من ست خطوات لإعطاء عملائها رؤية شاملة لأموالهم.
في أكتوبر 2018 ، أصبحت موزاييك جزءًا من برايفت أوشن ، وهي شركة استشارية مالية مقرها سان رافاييل ولدت هي نفسها من اندماج بين شركتي إدارة ثروات سان فرانسيسكو الموقرتين (واحدة منها كانت تستخدم نورمان بون ، مؤسس فسيفساء). بينما تحتفظ Mosaic بمكتبين أصليين في San Francisco و Walnut Creek ، إلا أنها تعمل الآن تحت اسم المحيط الخاص.
