تباطأت أسهم البنوك في السوق الأوسع نطاقًا في الربع الثاني ، متأثرةً باحتمالية انخفاض أسعار الفائدة في النصف الخلفي من عام 2019 والتي يخشى المستثمرون من أن تؤدي إلى تعرية مساحة تذبذب الهامش. تلقى القطاع دفعة تشتد الحاجة إليها يوم الجمعة ، 21 يونيو ، بعد أن قال بنك الاحتياطي الفيدرالي (بنك الاحتياطي الفيدرالي) إن أكبر 18 بنكًا في البلاد قد نجحت في اجتياز المرحلة الأولى من اختبارات الإجهاد الصادرة عن قانون دود-فرانك - التدابير التي تم إنشاؤها بعد الأزمة المالية في عام 2008. تأكد من قدرة المقرضين الأمريكيين على تحمل الركود الاقتصادي الكبير.
وقال راندال كوارلز نائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي في بيان له لـ CNBC "إن أكبر البنوك في البلاد أقوى بكثير مما كانت عليه قبل الأزمة وستكون في وضع جيد لدعم الاقتصاد حتى بعد صدمة شديدة".
في يوم الخميس الموافق 27 يونيو ، سيصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي نتائج اختباره الثاني الأكثر صرامة الذي يقيم ما إذا كان من الآمن للبنوك أن تنفذ خططها الرأسمالية - مثل برامج إعادة شراء الأسهم وزيادة الأرباح - إلى جانب نتائج المراجعات على التشغيل الضوابط وإدارة المخاطر.
أولئك الذين يرغبون في الدخول في مسيرة في اختبار الإجهاد في الجولة الثانية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي يجب عليهم مراقبة أسهم البنوك الثلاثة التي اكتسبت المرحلة الأولى. أدناه ، نلقي نظرة فاحصة على كل شركة ، إلى جانب مخطط الأسهم الخاص بها ، ونعمل من خلال العديد من أفكار التداول.
بنك أوف أمريكا (BAC)
تأسست في عام 1874 ، تقدم Bank of America Corporation (BAC) المنتجات والخدمات المصرفية والمالية للمستهلكين الأفراد والمستثمرين من المؤسسات والشركات الكبرى والحكومات. يعتقد ديفيد جيه. لونج ، المحلل في مؤسسة ريموند جيمس ، أن نسبة رأس المال العادية المستقرة من بنك أوف أميركا والتي بلغت 9.7٪ ، وهي نسبة أعلى بكثير من الحد الأدنى لمتطلبات الاحتياطي الفيدرالي البالغة 4.5٪ - ستسمح له بزيادة حصص الأرباح وتوزيع برنامج إعادة شراء الأسهم ، لكل بارون. اعتبارًا من 25 يونيو 2019 ، بلغت القيمة السوقية لبنك أوف أمريكا 266.04 مليار دولار أمريكي ، وتصدر عائد توزيعات أرباح بنسبة 2.13٪ ، كما ارتفعت بنسبة 15.34٪ على أساس سنوي.
على الرغم من تشكيل نموذج عكسي للرأس والكتفين بين أكتوبر ومارس ، إلا أن سعر سهم بنك أوف أمريكا فشل في إضافة المزيد من الارتفاع. تذبذبت حركة السعر داخل نطاق تداول من أربع نقاط منذ فبراير ، مما يوفر للمتداولين في نطاق واسع العديد من الفرص على كل من الجانب الطويل والقصير للسوق. في الآونة الأخيرة ، ارتد السعر إلى مستوى 28 دولارًا ، حيث يواجه الدعم من خط أفقي ومتوسط الحركة البسيط لـ 200 يوم (SMA). يجب على أولئك الذين يشترون هنا تعيين أمر جني الأرباح بالقرب من أعلى مستوى في شهر أبريل عند 31 دولارًا ووضع أمر إيقاف دون يوم 7 يونيو على نطاق واسع عند 26.99 دولار.
مجموعة الخدمات المالية PNC، Inc. (PNC)
تعمل PNC Financial Services Group، Inc. (PNC) كشركة خدمات مالية متنوعة عبر أربعة قطاعات: الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات ، The Asset Management Group ، و BlackRock. إلى جانب نشر نسبة رأس مال مشتركة بنسبة 8.5٪ من المستوى الأول ، فإن البنك الذي يقع مقره في بيتسبيرغ في وضع جيد للاستفادة من لوائح مخففة تقلل من متطلبات رأس المال للمقرضين الأمريكيين بأصول تتراوح بين 250 و 700 مليار دولار. تداول بسعر 133.67 دولارًا مع رسملة سوقية بقيمة 60.34 دولارًا وعائدًا بنسبة 2.85٪ من الأرباح ، عاد السهم إلى ما يقرب من 16٪ منذ بداية العام (YTD) ، متفوقًا على متوسط صناعة البنوك الإقليمية في الولايات المتحدة بنسبة 3.62٪ اعتبارًا من 25 يونيو 2019.
اتجهت أسهم PNC صعوديًا ثابتًا خلال الأشهر الستة الأولى من عام 2019. لقد أوجد الرسم البياني للسهم المصرفي إشارة شراء في منتصف مايو عندما عبر SMA لمدة 50 يومًا فوق SMA لمدة 200 يوم ، مشكلاً ما يشير إليه المحللون الفنيون بأنه "ذهبي" تقاطع "- يشير إلى ظهور اتجاه صعودي جديد. يمكن للتجار إما شراء ارتداد يوم الاثنين من المتوسط المتحرك البسيط لمدة 50 يومًا أو انتظار الإغلاق فوق خط الاتجاه الذي يصل بين أعلى مستويات التأرجح في أغسطس 2018 وأبريل 2019. ضع في اعتبارك حجز الأرباح عند اختبار أعلى مستوى في 52 أسبوعًا عند 143.93 دولارًا ووضع أمر إيقاف الخسارة تحت قاع شمعة المطرقة في 20 يونيو عند 130.06 دولار.
شركة ستيت ستريت (STT)
تقدم شركة ستيت ستريت كوربوريشن (STT) خدمات مالية للمستثمرين من المؤسسات ، بما في ذلك خدمات الاستثمار ، وإدارة الاستثمار ، وبحوث الاستثمار ، والتجارة. سجل مدير الأصول البالغ 20.8 مليار دولار نسبة رأسمال مشترك من خانتين عشريتين تبلغ 10.9 في المائة ، وهو ما يتجاوز بسهولة الحد الأدنى القياسي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. حافظ ريمون جيمس على تصنيفه "الشراء القوي" على أسهم ستيت ستريت ، معتقدًا أنه أحد الفائزين في اختبار التحمل الفيدرالي ، وفقًا لمقال بارون نفسه. لدى المحللين من Raymond James هدف سعر 68 دولار على سهم State Street - مما يعني احتمال صعودي بنسبة 22 ٪ من سعر الإغلاق يوم 55.73 $. على صعيد الأرباح ، تصدرت ستيت ستريت توقعات المحللين خلال الربعين الماضيين. تدفع أسهم الشركة عائد توزيعات الأرباح بنسبة 3.39٪ - وهو أعلى الأسهم الثلاثة التي تمت مناقشتها - لكنها عانت أيضًا من انخفاض حاد ، حيث انخفضت بنسبة 10.89٪ منذ بداية عام 2010.
سيطر الدببة على سعر سهم State Street على مدار الـ 18 شهرًا الماضية ، إلى جانب ارتفاع الاتجاه المعاكس بنسبة 12٪ في يناير. ومع ذلك ، مع انخفاض سعر السهم في وقت سابق من هذا الشهر ، حقق مؤشر القوة النسبية (RSI) أدنى مستوى له لتشكل تباعدًا صعوديًا ، مما يدل على أن البائعين قد يفقدون زخمهم. يجب أن يبحث التجار الذين يتخذون مركزًا طويلًا عن حركة إلى 65 دولارًا ، حيث قد يواجه السعر مقاومة علوية من عدة قيعان تأرجح كبيرة خلال الأشهر التسعة الماضية. إدارة المخاطر عن طريق الحفاظ على وقف أدنى مستوى 11 يونيو عند 53.53 دولار وتعديله إلى نقطة التعادل إذا ارتفع السعر فوق SMA لمدة 50 يومًا.
StockCharts.com
