ما هي القاعدة 2 ٪؟
قاعدة 2٪ هي إستراتيجية استثمار حيث لا يخاطر المستثمر بأكثر من 2٪ من رأس ماله المتاح في أي عملية تداول واحدة. لتنفيذ قاعدة الـ 2٪ ، يجب على المستثمر أولاً حساب ما يمثل 2٪ من رأس المال التجاري المتاح: يشار إلى ذلك برأس المال المعرض للخطر. يجب مراعاة رسوم الوساطة الخاصة بشراء وبيع الأسهم في الحساب من أجل تحديد الحد الأقصى المسموح به لرأس المال للمخاطرة. ثم يتم تقسيم الحد الأقصى للمخاطر المسموح بها على مقدار وقف الخسارة لتحديد عدد الأسهم التي يمكن شراؤها.
الماخذ الرئيسية
- قاعدة 2٪ هي استراتيجية استثمار حيث لا يخاطر المستثمر بأكثر من 2٪ من رأس ماله المتاح في أي صفقة واحدة. لتطبيق قاعدة 2٪ ، يجب على المستثمر أولاً تحديد رأس ماله المتاح ، مع مراعاة أي رسوم أو عمولات مستقبلية التي قد تنشأ عن التداول. يمكن تنفيذ أوامر وقف الخسارة للحفاظ على الحد الأدنى من مخاطر القاعدة بنسبة 2٪ مع تغير ظروف السوق.
كيف تعمل القاعدة 2 ٪
قاعدة 2٪ هي قيد يفرضه المستثمرون على أنشطتهم التجارية من أجل البقاء ضمن معايير إدارة المخاطر المحددة. على سبيل المثال ، فإن المستثمر الذي يستخدم قاعدة 2٪ ولديه حساب تداول بقيمة 100،000 دولار ، لا يخاطر بأكثر من 2000 دولار - أو 2٪ من قيمة الحساب - على استثمار معين. من خلال معرفة النسبة المئوية لرأس المال الاستثماري الذي يمكن المخاطرة به ، يمكن للمستثمر العمل إلى الخلف لتحديد إجمالي عدد الأسهم المراد شراؤها. يمكن للمستثمر أيضًا استخدام أوامر وقف الخسارة للحد من مخاطر الهبوط.
في حالة تغير ظروف السوق ، يجوز للمستثمر تنفيذ أمر إيقاف للحد من تعرضه السلبي لخسارة لا تمثل سوى 2 ٪ من إجمالي رأس المال التجاري. حتى إذا تعرض المتداول لخسارة عشر خسائر متتالية ، باستخدام استراتيجية الاستثمار هذه ، فسيقوم فقط بسحب حسابه بنسبة 20٪. يمكن استخدام قاعدة 2٪ جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات إدارة المخاطر الأخرى للمساعدة في الحفاظ على رأس مال المتداول. على سبيل المثال ، قد يتوقف المستثمر عن التداول لهذا الشهر إذا تم الوفاء بالحد الأقصى المسموح به لرأس المال الذي يرغب في المخاطرة به.
باستخدام قاعدة 2 ٪ مع أمر وقف الخسارة
لنفترض أن المتداول لديه حساب تداول بقيمة 50،000 دولار ويريد تداول شركة Apple، Inc. (AAPL). باستخدام قاعدة 2 ٪ ، يمكن للمتداول المخاطرة بـ 1000 دولار من رأس المال (50000 دولار أمريكي بنسبة 0.02 ٪). إذا كان تداول AAPL عند 170 دولارًا وكان المتداول يرغب في استخدام وقف إيقاف بقيمة 15 دولارًا ، فيمكنه شراء 67 سهم (1000 دولار / 15 دولارًا). إذا كان هناك عمولة تبلغ 25 دولارًا ، يمكن للمتداول شراء 65 سهمًا (975 دولارًا / 15 دولارًا).
في الممارسة العملية ، يجب على التجار أيضًا التفكير في تكاليف الهبوط ومخاطر الفجوة. يمكن أن ينتج عن هذه الأحداث التي تجعل احتمال الخسارة أكبر بكثير من 2٪. على سبيل المثال ، إذا كان التاجر يحتفظ بصفقة AAPL بين عشية وضحاها وافتتح عند 140 دولارًا في اليوم التالي بعد إعلان الأرباح ، فسيؤدي ذلك إلى خسارة بنسبة 4٪ (1000/30 دولارًا).
