جدول المحتويات
- وصية مكتوبة ، وشهدت هو أفضل
- أنواع أخرى من الوصايا الوصايا
- لا تنس أن تفعل الإرادة الحية
- ما سوف تغطي
- الوصايا والصناديق
- إذا لم يكن لديك وصية
- الابتداء على إرادتك
- إعداد والتحقق من إرادتك
- اختيار الجلاد
- حيث للحفاظ على وصية
- كيفية تغيير وصية
الوصية هي وثيقة قانونية تحدد رغباتك فيما يتعلق بتوزيع الممتلكات الخاصة بك ورعاية أي أطفال قاصرين. إذا مت بدون إرادة ، فقد لا يتم اتباع تلك الرغبات. علاوة على ذلك ، قد يجبر ورثتك على قضاء المزيد من الوقت والمال والطاقة العاطفية لتسوية شؤونك بعد رحيلك.
تختلف الوصايا في فعاليتها ، وليس من المرجح أن يحل أي مشكلة تنشأ عن موتك. إليك ما تحتاج إلى معرفته حول هذه المستندات الحيوية.
الماخذ الرئيسية
- يؤدي الفشل في إعداد الوصية إلى ترك القرارات المتعلقة بحوزة العقارات الخاصة بك في أيدي قضاة أو مسؤولين حكوميين وقد يتسبب في صراع عائلي أيضًا. يمكنك إعداد وصية صحيحة بنفسك ، لكن مع ملاحظة أن المستند قد قلل من احتمال حدوث تحديات ناجحة لاحقًا. من الحكمة مراجعة إرادتك كل بضع سنوات ، مع أي تغييرات عادة ما تخضع لنفس الإجراءات مثل الوثيقة الأصلية.
وصية مكتوبة ، وشهدت هو أفضل
لتعظيم احتمالية تنفيذ رغباتك ، قم بإنشاء ما يعرف بإرادة الوصية. أكثر أنواع الإرادة شيوعًا ، يتم إعداد هذه الوثيقة من قِبل الشخص الذي يتم توزيع أصوله وتوقيعه بحضور الشهود. يمكن القول إنه أفضل تأمين ضد التحديات الناجحة لرغباتك من قِبل شركاء الأسرة أو العمل بعد وفاتك.
أنواع أخرى من الوصايا الوصايا
تعرف على ما تريده هذه الإرادة الأخرى ، لكن حاول ألا تستخدمها ، باستثناء ربما النوعين الأخيرين.
الوصايا الثلاثية الأبعاد
تُعرف الوصايا المكتوبة والموقَّعة من قِبل الموصي ، ولكن دون أن تُشاهد ، بالثلاثية الأبعاد - من المعنى الثانوي الأقل شيوعًا لكلمة "الهولوغرام" ، وهذا يعني وثيقة مكتوبة بخط اليد بواسطة مؤلفها. غالبًا ما تستخدم مثل هذه الوصايا عندما يكون الوقت قصيرًا ويكون الشهود غير متاحين ، على سبيل المثال عندما يكون المحاصر عالقًا في حادث يهدد حياته على سبيل المثال.
لا يتم التعرف على الوصايا الثلاثية الأبعاد في بعض الولايات. في الدول التي تسمح بالوثائق ، يجب أن تفي الإرادة بالحد الأدنى من المتطلبات ، مثل إثبات أن الموصي كتبه بالفعل ولديه القدرة العقلية على القيام بذلك. وحتى مع ذلك ، غالبًا ما يؤدي غياب الشهود إلى تحديات في صحة الإرادة.
الوصايا عن طريق الفم
الأقل إعترافًا على نطاق واسع هي الوصايا الشفهية ، حيث يتحدث الموصي عن رغباته أمام الشهود. تفتقر إلى سجل مكتوب ، أو واحد على الأقل من إعداد الموصي ، الوصايا الشفوية غير معترف بها على نطاق واسع من منظور قانوني.
صب الوصايا
سيتم استخدام نوع آخر من الإرشادات ، يُعرف باسم "الإرادة المفرطة" جنبًا إلى جنب مع إنشاء ثقة تتدفق بها أصولك. (انظر "الوصايا والصناديق" أدناه).
الوصايا المتبادلة
عادة ما يتم تنفيذ هذا النوع من الإرادة من قبل زوجين متزوجين أو ملتزمين. بعد وفاة أحد الأطراف ، يلتزم الطرف المتبقي بشروط الإرادة المتبادلة.
والغرض منه في كثير من الأحيان هو التأكد من أن الممتلكات تنتقل إلى أطفال المتوفى وليس إلى زوجة جديدة. بسبب الاختلافات بين الدول في قانون العقود ، ينبغي إنشاء إرادة متبادلة بمساعدة خبير قانوني. على الرغم من أن المصطلحات تبدو متشابهة ، لا ينبغي الخلط بين الإرادة المتبادلة وبين الإرادة المشتركة.
لا تنس أن تفعل الإرادة الحية
على الرغم من أنهم يسمون هذه الوثيقة إرادة حية ، فإنه لا علاقة له بتوزيع الأصول. بدلا من ذلك ، فإنه يحدد رغبات الشخص للحصول على الرعاية الطبية إذا كان عاجزا. قد يشمل ذلك نصوصًا حول ما إذا كان ينبغي استخدام الإنعاش أو دعم الحياة لإطالة الحياة. على الرغم من أن إرادة المعيشة يجب ألا تكون جزءًا من الإرادة نفسها ، فقد يتم إرفاقها بها كإضافة ، لذلك يمكن الوصول إليها بسهولة في حالة الطوارئ الطبية التي تهدد الحياة.
ماذا تفعل إرادة - ولا - تغطية
تتيح لك الإرادة بشكل أساسي توجيه كيفية توزيع ممتلكاتك - مثل أرصدة البنوك أو الممتلكات أو الممتلكات الثمينة. إذا كان لديك عمل أو استثمارات ، فستحدد إرادتك من سيحصل على هذه الأصول ومتى.
على الرغم من أن الوصايا تعالج بشكل عام الجزء الأكبر من أصولك ، إلا أن مجموعة متنوعة من العناصر لا تغطيها عادةً تعليماتهم. وتشمل هذه الإغفالات دفعات من بوليصة التأمين على الحياة لدى الموصي. نظرًا لأن السياسة قد حددت المستفيدين ، فإن هؤلاء الأفراد سوف يحصلون على العائدات. ينطبق الشيء نفسه على الأرجح على أي حسابات استثمارية تم تصنيفها على أنها "تحويل عند الوفاة".
هناك استثناء رئيسي: إذا كان المستفيدون من هذه الأصول قد أوقفوا الموصي ، فسوف تعود السياسة أو الحساب إلى التركة ويتم توزيعها وفقًا لشروط الوصية أو ، إذا لم تكن ذلك من قبل محكمة الوصايا - جزء من النظام القضائي أن يعالج أساسا الوصايا والعقارات ، والمسائل ذات الصلة.
بالإضافة إلى ذلك ، قد لا تقدم الوصية الكلمة الأخيرة حول كيفية التصرف في الأصول التي كانت مملوكة بشكل مشترك في إطار الزواج. جميع الولايات ، باستثناء جورجيا ، لديها قوانين خاصة بالمشاركة الاختيارية أو قوانين الملكية المجتمعية التي تحكم ملكية ووراثة الأصول الزوجية. إذا كانت الوصية تخصص نسبة أصغر من هذه الأصول للزوج الباقي على قيد الحياة مما يحدده قانون الولاية ، والذي يتراوح عادة بين 30 ٪ و 50 ٪ ، يجوز للمحكمة أن تلغي الوصية وتأمر بمنح النسبة المقررة.
الوصايا والصناديق
الوصية مفيدة أيضًا حتى لو كان لديك ثقة - آلية قانونية تتيح لك وضع شروط على كيفية توزيع الأصول الخاصة بك بعد وفاتك ، وفي كثير من الأحيان ، لتقليل ضرائب الهدايا والعقارات. ذلك لأن معظم الصناديق الاستئمانية تتعامل فقط مع أصول محددة ، مثل التأمين على الحياة أو قطعة من الممتلكات ، بدلاً من إجمالي حيازاتك.
قد تفكر أيضًا في إنشاء صندوق ائتمان كوسيلة لتوفير المستفيد الذي هو دون السن القانونية. بمجرد اعتبار المستفيد قادرًا على إدارة أصوله ، فسيحصل على حيازة الثقة.
حتى إذا كان لديك ما يُعرف باسم الثقة الحية القابلة للإلغاء والتي يمكنك من خلالها وضع الجزء الأكبر من الأصول الخاصة بك ، فإنك لا تزال بحاجة إلى ما يعرف باسم الإرادة المفرطة. بالإضافة إلى السماح لك بتسمية وصي لأطفالك ، يضمن التدفق أن جميع الأصول التي تنوي وضعها في الصندوق الاستئماني توضع هناك ، حتى لو فشلت في إعادة تأهيل بعضها قبل وفاتك.
أي أصول لا تحتفظ بها باسم الصندوق الاستئماني تعتبر خاضعة للتحقيق. نتيجةً لذلك ، إذا لم تحدد في وصية من الذي يجب أن يحصل على هذه الأصول ، فقد تقرر المحكمة توزيعها على الورثة الذين قد لا تختارهم.
إذا كانت الوصية تترك لزوجها أقل مما يتطلبه قانون الولاية ، فقد يتم إبطال ذلك الجزء من المستند ، ومنح الزوج الزوجة المبلغ المطلوب.
ماذا يحدث إذا لم يكن لدي إرادة؟
نظرًا لأحكام المشاركة الاختيارية والملكية المجتمعية المذكورة أعلاه ، غالبًا ما ينتج عن هذه الصيغة أن يذهب نصف ممتلكاتك إلى زوجتك بينما يذهب النصف الآخر إلى أطفالك. ينتج عن هذا السيناريو أحيانًا بيع منزل الأسرة أو الأصول الأخرى ، مما قد يؤثر سلبًا على الزوج الباقي على قيد الحياة والذي ربما كان يعول على الجزء الأكبر من أصولك للحفاظ على مستوى معيشته.
قد تترتب على ذلك تعقيدات أخرى إذا كان أطفالك قاصرين ، حيث ستعين المحكمة ممثلاً لرعاية مصالحهم.
قد يكون للموت الوضيع عواقب ضريبية أيضًا ، نظرًا لأن إعداده بشكل صحيح يمكن أن يقلل من المسؤولية الضريبية. هذا مهم بشكل خاص للأشخاص ذوي العقارات الكبيرة. اعتبارًا من عام 2020 ، يجب تقديم الإقرار الضريبي على العقارات في العقارات الفردية بقيمة 11.580.000 دولار أو أكثر. لا توجد ضريبة عقارية الفيدرالية مستحقة إذا كانت قيمة العقار أقل من هذا المبلغ.
الابتداء على إرادتك
لتحضير وصية ، ابدأ بتجميع قائمة بأصولك وديونك. تأكد من تضمين محتويات صناديق الودائع الآمنة والإرث العائلي والأصول الأخرى التي ترغب في نقلها إلى شخص أو كيان معين.
يمكن كتابة خطاب التعليمات بشكل غير رسمي أكثر من الإرادة. يمكن أن يشمل أيضًا تفاصيل من شأنها أن تساعد المنفذ الخاص بك على تسوية التركة الخاصة بك ، بما في ذلك أرقام الحسابات وكلمات المرور وحتى تعليمات الدفن. يمكن لإضافات أخرى للإرادة ، مثل التوكيل الرسمي أو التوجيه الطبي ، توجيه المحكمة بشأن كيفية التعامل مع الأمور إذا أصبح الشخص عاجزًا جسديًا أو عقليًا.
إذا كانت كل من زوجتك وزوجتك تفتقران إلى الإرادة ، فقد تميل إلى إعداد مستند واحد يغطيكما. مقاومة الإغراء. ينصح المخططون العقاريون في جميع أنحاء العالم تقريبًا بعدم الإرادة المشتركة ، وبعض الدول لا تتعرف عليهم. الوصايا المنفصلة أكثر منطقية ، حتى لو كانت إرادتك وزوجتك / زوجتك قد تبدو متشابهة بشكل ملحوظ. (كما هو مذكور أعلاه ، يجب عدم الخلط بين الإرادة المشتركة والإرادة المتبادلة.)
إعداد والتحقق من إرادتك
على عكس الحكمة الراسخة ، لا تحتاج إلى مساعدة مهنية لإعداد إرادة صالحة. إذا كنت مرتاحًا لتولي المهمة بمفردك ، فهناك عدد من البرامج المتاحة لمساعدتك ، وكذلك مجموعة متنوعة من مواقع الويب اليدوية. بمجرد الانتهاء من صياغة المستند ، يجب أن يشهد عليه ، عادة من قبل شخصين بالغين من ذوي العقل السليم يعرفونك جيدًا.
يمكن لأي شخص أن يكون بمثابة شاهد لإرادتك ، ولكن من الأفضل اختيار ما يعرف بالشاهد غير المهتم - شخص ليس مستفيدًا وليس له مصلحة مالية أو شخصية في اختياراتك. بعض الدول تتطلب اثنين أو أكثر من الشهود. إذا أعد المحامي الوصية ، فلا ينبغي له أن يكون أحد الشهود.
في بعض الولايات ، يجب أيضًا أن تكون الإرادة موثقة ، لذا تحقق من القواعد التي تعيش فيها. حتى إذا لم تكن هذه الإجراءات الشكلية مطلوبة ، فقد تفكر في جعل شهودك يكملون ما يُعرف بشهادة إثبات ذاتي. تم توقيع المستند بحضور كاتب عدل ، قد يسهل المستند عملية التوثيق عن طريق تقليل احتمال استدعاء الشهود إلى المحكمة للتحقق من صحة توقيعاتهم وصحة الإرادة.
اختيار الجلاد لإرادتك
ستحتاج إلى تسمية شخص ما زال يعيش كمنفذ للتركة. هذا الشخص مسؤول عن إدارة التركة. أنت حر في تسمية زوجتك أو طفل بالغ أو صديق أو قريب موثوق به كمنفذ لك. يمكنك أيضًا تسمية المنفذين المشتركين ، مثل زوجتك أو شريكك ومحاميك.
عادة ما تشرف محكمة الوصايا على المنفذ للتأكد من أنه ينفذ رغباته المحددة في الوصية. ومع ذلك ، إذا كانت شؤونك معقدة ، فقد يكون من المنطقي تسمية محام أو شخص لديه خبرة قانونية ومالية.
لا تزال قضية التعاقد مع محام أقوى إذا كانت ملكية العقار كبيرة (تتراوح بملايين الدولارات) أو إذا كان وضعك معقدًا من الناحية القانونية. إذا كان الأمر كذلك ، فاحرص على العمل مع شخص مطلع على قوانين ولايتك ولديه خبرة واسعة في كتابة الوصايا. قد تتمكن نقابة المحامين في الولاية من مساعدتك في العثور على محامٍ مناسب.
أحد أهم الأشياء التي يمكن أن تقوم بها إرادتك هو تمكين المنفذ الخاص بك من دفع فواتيرك والتعامل مع محصلي الديون. تأكد من أن صيغة الوصية تسمح بذلك ، كما تمنح منفصك مهلة لرعاية أي مسائل ذات صلة لم يتم تحديدها تحديداً في إرادتك.
حيث للحفاظ على وصية
عادة ما تتطلب محكمة الوصايا الوصول إلى إرادتك الأصلية قبل أن تتمكن من معالجة التركة الخاصة بك. من المهم ، إذن ، الحفاظ على المستند آمنًا ويمكن الوصول إليه بعد. تجنب التخزين في صندوق ودائع آمن للبنك أو في أي مكان آخر قد تحتاج فيه أسرتك إلى أمر من المحكمة للوصول إلى ذلك. تعد الخزنة المضادة للماء والحريق في منزلك بديلاً جيدًا.
ثم أخبر منفذيك على الأقل بمكان تخزين الإرادة الأصلية ، جنبًا إلى جنب مع معلومات مثل كلمة المرور للأمان. بالإضافة إلى ذلك ، من الحكمة إعطاء نسخ موقّعة مكررة إلى المنفذ ، وإلى محاميك إذا كان لديك نسخة. يمكن استخدام النسخ الموقعة لإثبات نواياك في حالة تدمير النسخة الأصلية أو فقدها. ومع ذلك ، قد يؤدي غياب الإرادة الأصلية إلى تعقيد الأمور ، وبدون ذلك ، لا يوجد ما يضمن تسوية التركة الخاصة بك كما كنت تتمنى. لذا قم بتخزين المستند بعناية.
كيفية تغيير وصية
من المحتمل ألا تحتاج أبدًا إلى تحديث إرادتك - أو يمكنك اختيار تحديثها بانتظام. القرار لك. تذكر أن الإصدار الوحيد من إرادتك الذي يهم هو الإصدار الأحدث الساري في وقت وفاتك.
قاعدة جيدة: قم بمراجعة إرادتك كل سنتين أو ثلاث سنوات. قد ترغب أيضًا في العودة إليها في لحظات محورية في حياتك ، مثل الزواج والطلاق وولادة الطفل ووفاة المستفيد أو المنفذ ، أو عملية شراء كبيرة أو ميراث ، وما إلى ذلك. من المحتمل أن أطفالك لن يحتاجوا لأوصياء مدرجين في وصية بعد أن يكونوا بالغين ، على سبيل المثال ، ولكن قد لا تزال بحاجة إلى تسمية أولياء أمور المعالين.
تغيير إرادتك أمر سهل. يمكنك ببساطة كتابة وصية جديدة لتحل محل الإرادة القديمة أو إضافة إضافة باستخدام تعديل يعرف باسم الكوديسيل. بسبب الطبيعة الخطيرة للكودكليس وقدرتها على تغيير الإرادة الكاملة ، عادة ما يُطلب من شاهدين التوقيع عند إضافة الكودسيل ، مثلما حدث عند إنشاء الإرادة الأصلية. ومع ذلك ، فقد خففت بعض الولايات من اللوائح القانونية التي تحيط بالكودكات وأصبحت الآن تسمح بالتوثيق في كاتب عدل عام.
من الناحية المثالية ، تريد إجراء أي تغييرات عندما تكون بصحة جيدة وفي صحة جيدة. هذا يحد من احتمالية تحدي رغباتك بنجاح ويتجنب اتخاذ القرارات على عجل أو تحت ضغوط عاطفية شديدة.
