تحت اختصاص صناعة الخدمات المالية ، يعتبر قطاع التأمين خيارًا جذابًا للاستثمار للمستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك. بناءً على القوة المتوقعة لقطاع الخدمات المالية بسبب الزيادة المتوقعة في أسعار الفائدة ، يستعد قطاع التأمين للنمو في السنوات المقبلة. تعد استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة التي تستهدف الخدمات المالية وشركات التأمين هي أبسط طريقة للاستفادة من الارتفاع المحتمل في هذه الصناعة. تشمل أكثر صناديق الاستثمار المشتركة التي تركز على شركات قطاع التأمين ، محفظة التأمين Fidelity Select ، وصندوق T. Rowe Price للخدمات المالية ، وصندوق جون هانكوك للصناعات المالية.
الإخلاص حدد محفظة التأمين
تستثمر محفظة تأمين Fidelity Select Insurance ما لا يقل عن 80٪ من الأصول المجمعة في الأوراق المالية المسجلة للشركات العاملة في عمليات التأمين الشخصي والتجاري. وتشمل هذه المنظمات شركات النقل التي تقوم بالتأمين وإعادة التأمين والبيع والتوزيع والتنسيب للحياة والإعاقة والصحة والتأمين على الممتلكات والإصابات. يسعى الصندوق إلى رفع قيمة رأس المال من خلال الإدارة الفعالة وغير المتنوعة. اعتبارًا من مايو 2015 ، عاد الصندوق بنسبة 11.3٪ خلال العام الماضي ، و 19.5٪ على مدار ثلاث سنوات و 13.5٪ على مدار خمس سنوات.
صندوق T. Rowe Price للخدمات المالية
يستثمر صندوق T. Rowe Price للخدمات المالية أصوله في الأسهم العامة للشركات العاملة في صناعة الخدمات المالية ، بما في ذلك شركات التأمين الكبيرة ذات التصنيف العالي. يسعى الصندوق إلى تنمية أصول المستثمرين من خلال زيادة رأس المال على المدى الطويل بالإضافة إلى توفير الدخل من خلال الأرباح. اعتبارًا من مايو 2015 ، عادت PRISX إلى 9.5٪ على مدار عام ، و 17.8٪ على مدار ثلاث سنوات ، و 10.9٪ على مدار خمس سنوات.
صندوق جون هانكوك للصناعات المالية
يسعى صندوق جون هانكوك للصناعات المالية إلى رفع قيمة رأس المال من خلال الاستثمار في الأوراق المالية للأسهم للشركات العاملة في صناعة الخدمات المالية ، بما في ذلك شركات التأمين. ينوع الصندوق استثماراته القابضة بين الشركات الأجنبية والمحلية ، ويحمل نسبة نفقات بنسبة 1.29 ٪. اعتبارًا من مايو 2015 ، عاد الصندوق بنسبة 2.0٪ خلال العام الماضي ، و 16.9٪ على مدى ثلاث سنوات و 11.2٪ على مدار خمس سنوات.
