تعد Wells Fargo & Company (WFC) ثالث أكبر البنوك الأربعة "الكبيرة جدًا بحيث لا يمكن أن تفشل". تراجع العملاق المصرفي من المركز الثاني بسبب العديد من الفضائح التي هزت الشركة منذ أوائل عام 2018. البنك يعلن عن أرباح الربع الثاني قبل جرس الافتتاح يوم الثلاثاء ، 16 يوليو.
أغلق Wells Fargo النصف الأول من عام 2019 عند 46.43 دولار في 28 يونيو ، مما أصبح مدخلات رئيسية في تحليلات الملكية الخاصة بي. المستوى الوحيد المتبقي من النصف الأول هو مستوى المخاطرة السنوي ، والذي يبدو بعيد المنال عند 63.39 دولار. يظهر على الرسم البياني اليومي "تقاطع موت" ، لكن الرسم البياني الأسبوعي كان إيجابيًا منذ أسبوع 21 يونيو ، عندما أغلق السهم عند 46.89 دولار. في الأساس ، تعتبر Wells Fargo رخيصة حيث بلغت نسبة الأرباح إلى العائد عند 10.29 وعائد أرباح كبير بنسبة 3.80 ٪ ، وفقًا لماكروتريندز.
يتوقع المحللون أن ينشر البنك ربح السهم (EPS) من 1.16 دولار إلى 1.18 دولار عندما يعلن عن نتائج صباح يوم الثلاثاء. مع بروز المشكلات ، أخطأ البنك تقديرات ربحية السهم في 13 يوليو 2018 ، ثم مرة أخرى في 12 أكتوبر. تحسنت الأمور في عام 2019 ، لكن السهم وصل إلى ذروته عند 52.42 دولار في 19 مارس.
ظهرت فضائح المبيعات في عام 2016 ، تليها قضايا في العديد من وحدات العمل بما في ذلك التأمين على السيارات ، وخدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت ، وإدارة الثروات. في الآونة الأخيرة ، قام البنك بإحياء أنشطة الإقراض العقاري ، والتي ينبغي أن تكون محركًا لإيرادات الربع الثاني. احذر من الضعف في قروض الأسهم المنزلية وكذلك الإقراض التجاري والصناعي. قد يكون هناك عائق آخر يتمثل في صافي دخل الفوائد ، بالنظر إلى انخفاض عوائد سندات الخزانة الأمريكية. تكاليف أخرى مثل تحسين التطبيقات المصرفية عبر الهاتف والرسوم القانونية يمكن أن توفر عبئا على الأرباح.
على المدى الطويل ، عزز سهم Wells Fargo انخفاض السوق الهابطة بنسبة 35٪ من أعلى مستوى خلال اليوم عند 66.31 دولار والذي تم تحديده خلال أسبوع 2 فبراير 2018 ، إلى أدنى مستوى له في 26 ديسمبر وهو 43.02 دولار. ارتفع السهم بنسبة 2.8٪ فقط حتى الآن ، وارتفع بنسبة 10.1٪ عن أدنى مستوى في 26 ديسمبر. سجل سهم Wells Fargo أعلى مستوى له في 2019 عند 52.42 دولار في 19 مارس.
الرسم البياني اليومي لـ Wells Fargo
Refinitiv زينيث
يظهر الرسم البياني اليومي لـ Wells Fargo أن السهم كان أقل من "تقاطع الموت" منذ 10 أكتوبر ، عندما انخفض المتوسط المتحرك البسيط لـ 50 يومًا (SMA) أدنى المتوسط المتحرك لـ 200 يوم للإشارة إلى انخفاض الأسعار. كان من الممكن أن يبيع المستثمرون السهم في SMA لمدة 200 يوم عندما كان 54.91 دولار في 3 ديسمبر.
عندما حدد السهم أدنى مستوى له في 26 ديسمبر عند 43.02 دولار ، أصبح ذلك اليوم "انعكاسًا رئيسيًا" عندما كان الإغلاق عند 45.59 دولار أعلى من أعلى مستوى في 24 ديسمبر عند 45.10 دولار. كان إغلاق 46.08 دولار في 31 كانون الأول (ديسمبر) أول مساهمة رئيسية في تحليلات الملكية الخاصة بي. لا يزال هناك مستوى خطير سنوي فوق الرسم البياني عند مستوى 63.29 دولار. كان إغلاق 47.32 دولار في 28 يونيو مدخلات مهمة أخرى لتحليلاتي. الخطوط الأفقية هي مستوى القيمة لشهر يوليو عند 43.41 دولارًا بينما تتقارب محاور الربع الثالث والنصف الثاني عند 47.98 دولارًا و 47.99 دولارًا على التوالي. يبلغ متوسط سعر SMAs لمدة 50 يومًا و 200 يوم الآن 46.37 دولارًا و 49.07 دولارًا على التوالي.
الرسم البياني الأسبوعي لـ Wells Fargo
Refinitiv زينيث
الرسم البياني الأسبوعي لـ Wells Fargo إيجابي ، مع وجود السهم فوق متوسطه المتحرك المعدّل لمدة خمسة أسابيع البالغ 46.95 دولار. السهم أقل من المتوسط المتحرك لـ 200 أسبوع ، أو "الارتداد إلى الوسط" عند 52.39 دولار. كان السهم أدنى من "الارتداد إلى الوسط" منذ أسبوع 7 ديسمبر. انتهت قراءة مؤشر الاستوكاستك البطيء الأسبوعي 12 × 3 × 3 الأسبوع الماضي عند 50.11 ، مرتفعة من 40.43 يوم 5 يوليو.
استراتيجية التداول: تشتري أسهم Wells Fargo عند مستوى الضعف الشهري عند 43.41 دولارًا وتقلل من الحيازات إلى SMAs لمدة 200 يوم و 200 أسبوعًا عند 49.07 دولارًا و 52.39 دولارًا على التوالي. الاختراق فوق النقاط الفصلية ونصف السنوية عند 47.98 دولار و 47.99 دولار على التوالي ، هو مفتاح رد الفعل الإيجابي على الأرباح.
كيفية استخدام مستويات القيمة ومستويات المخاطرة: تستند مستويات القيمة ومستويات المخاطرة إلى آخر تسعة إغلاقات أسبوعية وشهرية وربع سنوية ونصف سنوية وسنوية. استندت المجموعة الأولى من المستويات إلى الإغلاق يوم 31 ديسمبر. ولا يزال المستوى السنوي الأصلي قيد التشغيل. يتغير المستوى الأسبوعي كل أسبوع. تم تغيير المستوى الشهري في نهاية كل شهر ، وآخرها في 28 يونيو. كما تم تغيير المستوى الفصلي في نهاية يونيو.
نظريتي هي أن تسع سنوات من التقلبات بين الإغلاقات تكفي لافتراض أن جميع الأحداث الصعودية أو الهبوطية المحتملة للسهم قد تم أخذها بعين الاعتبار. وللتغلب على تقلبات أسعار الأسهم ، يجب على المستثمرين شراء الأسهم عند الضعف إلى مستوى القيمة وتقليل الحيازات على القوة إلى مستوى محفوف بالمخاطر. النقطة المحورية هي مستوى القيمة أو مستوى المخاطرة الذي تم انتهاكه في أفقه الزمني. تعمل المحاور كمغناطيسات ذات احتمالية عالية للاختبار مرة أخرى قبل انتهاء أفقها الزمني.
