على الرغم من ارتفاع أسعار الأسهم إلى حد مثير للإعجاب ، فإن الإشارات التي تشير إلى الركود دفعت أغنى المستثمرين إلى اتخاذ 5 خطوات حاسمة لحماية استثماراتهم في المستقبل ، وفقًا لمستشاري إدارة الثروات مثل آشلي فولكز من مورس آند كابوت ، لكل متعمق تقرير من الداخل الأعمال. تشمل هذه الخطوات الخمس: بيع السندات ، تخزين الأموال من أجل زيادة السيولة ، والتحول إلى صناديق الاستثمار المتداولة كدرع من متاعب السوق المحتملة ، سداد الديون واللعب بها في السوق بأمان. اتخذ المستثمرون الأثرياء هذه الخطوات حتى عندما يتحرك المستثمرون الآخرون في بعض الأحيان في الاتجاه المعاكس ؛ في حين سارع العديد من المستثمرين إلى شراء السندات ، فإن مديري الثروات يشجعون عمليات البيع نتيجة لمنحنى العائد المقلوب الذي أهلك قيمة العديد من السندات.
خطوات التحضير
على الرغم من الارتفاعات الأخيرة في سوق الأسهم ، أشارت شخصيات بارزة بما في ذلك كبير خبراء الإستراتيجيات العالمية في دويتشه بنك ورئيس توزيع الأصول بينكي تشادها إلى إشارات متزايدة بأن الركود في الطريق. يوضح تشاد أن شركته "ستجادل بأنك تريد أن تكون في وضع دفاعي" وأن "سوق الأسهم الأمريكية قد قطعت شوطاً طويلاً ، قبل النمو" ، حسب تقرير صادر عن شركة بارون. فيما يلي بعض الخطوات التي قد يفكر المستثمرون في اتخاذها لحماية استثماراتهم:
بيع السندات
عن طريق الحد من التعرض للسندات ، يمكن للمستثمرين أيضًا تقليل التعرض لتقلبات أسعار الفائدة والاضطرابات العامة في السوق. في حالة الركود ، فإن هذين العنصرين سيكونان وفرين.
زيادة السيولة النقدية
في حالة الركود ، يعد الوصول إلى السيولة أمرًا ضروريًا. إن الحفاظ على نسبة أكبر من استثماراتك كحيازات نقدية يمكن أن يساعد في الحد من مخاطر الحافظة الإجمالية وله فائدة إضافية تتمثل في توفير أداة لالتقاط فرص الاستثمار التي قد تكون متاحة في صفقة خلال فترة الركود.
احتضان ETF
بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين لا يرغبون في التخلي عن حصة كبيرة في الأسهم إلى أن يبدو الركود أكثر ترجيحًا ، يمكن أن تكون المؤشرات المتداولة في البورصة منخفضة التقلب خيارًا جيدًا ، وفقًا لما يقوله فولكيس. قد تكون الأسهم عالية الجودة التي تدفع توزيعات الأرباح وتاريخ نجاحها رهانًا أكثر أمانًا.
خفض الديون
استفد من معدلات الفائدة المنخفضة نسبيًا عن طريق إعادة التمويل وسداد الديون الآن ، مما يتيح لك توفير المزيد من الأموال.
توقف عن محاولة لعب السوق
بالنسبة لجميع المستثمرين ، الأثرياء أو غيرهم ، فإن مفتاح التغلب على الركود هو عدم لعب النظام بشكل كبير. في الواقع ، فإن إجراء الكثير من التغييرات المهمة على محفظة ما قد يؤدي إلى تجنب تحمل المخاطر وتخصيص الأصول والمزيد.
ماذا بعد؟
على الرغم من أن تقريرًا أخيرًا صادرًا عن بارون يسلط الضوء على "سيناريوهات يوم القيامة" بما في ذلك الحرب التجارية الأمريكية-الصينية المستمرة ، واحتمالية حدوث أضرار كبيرة في البنية التحتية نتيجة للهجمات الإلكترونية ، أو الانكماش على نطاق واسع ، من المهم أن نتذكر أن استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل عادة ما تكون مصممة لاستيعاب أوقات الاضطرابات الاقتصادية. سيكون من الحكمة أن يتطلع المستثمرون الذين يتطلعون إلى اتباع الاستراتيجيات الدفاعية للأثرياء للغاية قبل وضع نهج للاستثمارات بالكامل.
