بوتنام للاستثمار هي واحدة من أقدم شركات صناديق الاستثمار المشترك. بدأت في تقديم الأموال للمستثمرين في عام 1937 وتدير أصولًا بقيمة 177 مليار دولار ، وتقدم أكثر من 100 صندوق استثمار مشترك لمستثمريها اعتبارًا من سبتمبر 2018.
وهناك عدد من صناديقها مرشحة جيدًا لمدخرات التقاعد ، مما يوفر للمستثمرين الدخل والاستقرار والنمو والتنوع. يعتمد التوازن بين الصناديق على احتياجات المستثمر الفردي. من القواعد العامة الأساسية للمستثمرين الذين يقتربون من التقاعد اتباع نهج أكثر تحفظًا تجاه الدخل ، في حين ينبغي أن يركز المستثمرون على التقاعد على النمو. يتلقى مستثمرو الجيش الجمهوري الايرلندي أو روث الجيش الجمهوري الايرلندي معاملة إضافية محسوبة من الضرائب لأرباح الحافظة كفائدة إضافية.
الأموال التالية مناسبة للاستخدام في خطة التقاعد أو خارجها.
صندوق دخل الأسهم (PEYAX)
الصندوق المثالي للدخل هو صندوق مثالي لمحفظة تنويع التقاعد. يستثمر الصندوق في الشركات الأمريكية الكبيرة التي تدفع أرباحًا وتقدر بأقل من قيمتها. إنه يبحث عن الشركات التي لديها إمكانية رفع قيمة الأسهم على المدى الطويل والقدرة على زيادة الأرباح بشكل مطرد. إن توزيعات الأرباح أساسية حيث أن ما يقرب من 40 ٪ من إجمالي العائد طويل الأجل لـ S&P 500 يعزى إلى توزيعات الأرباح.
عاد هذا الصندوق ذو التصنيف العالي إلى 11.35٪ سنويًا على مدار السنوات الخمس الماضية (قبل تكلفة المبيعات) ، وذلك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2018. ويبلغ عائده 1.29٪ ، اعتبارًا من 5 نوفمبر 2018. إنه يستحق نظرًا لصناديق المستثمر وهو مناسب تمامًا لأي من Roth IRA أو IRA التقليدي.
صندوق جورج بوتنام المتوازن (PGEOX)
يقدم الصندوق المتوازن للمستثمرين مجموعة من الأسهم والسندات منذ عام 1937. له تاريخ طويل من العوائد الثابتة ويضع الأساس لفلسفة الاستثمار في بوتنام. قد يكون الاستثمار في السندات فكرة سيئة عندما ترتفع أسعار الفائدة - تنخفض قيم السندات مع ارتفاع أسعار الفائدة. غالبية السندات في محفظة الصندوق هي سندات قصيرة الأجل. عندما تنضج هذه الأوراق النقدية ، يمكن إعادة استثمار الأموال في سندات جديدة بمعدل أعلى دون فقدان رأس المال. هذا الموقف يدل على الإدارة السليمة.
من حيازات الصندوق ، 60 ٪ تتكون من أسهم الشركات المحلية الكبيرة. الصندوق متنوع للغاية في العديد من القطاعات وفي العديد من الشركات. يبلغ العائد السنوي لخمس سنوات 8.69٪ (قبل تكلفة المبيعات) ، وذلك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2018. ويبلغ العائد الحالي 1.32٪ اعتبارًا من 5 نوفمبر 2018.
صندوق دخل التقاعد Lifestyle 1 (PRMAX)
تم تصميم نمط حياة صندوق التقاعد 1 لأولئك الذين يقتربون من التقاعد أو يتقاعدون بالفعل والذين يتطلعون إلى الحصول على توزيعات من مدخراتهم مع الحفاظ على رأس المال. يستخدم الصندوق أسلوبًا متحفظًا ويفضل الأصول ذات التقلبات التاريخية المنخفضة ، مثل الدخل الثابت والعائد المطلق ، على الأسهم.
يمتلك الصندوق ما يقرب من 75 ٪ من ممتلكاته في استثمارات ذات دخل ثابت ، وحقق عائدًا سنويًا مدته خمس سنوات بنسبة 3.12 ٪ (قبل رسوم المبيعات) ، وذلك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2018. وهو يوفر للمستثمرين عائدات بنسبة 1.75 ٪ ، كما من 5 نوفمبر 2018.
