يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع متزايد في أصول مدخرات التقاعد الخاصة بهم إيجاد حل باستخدام صناديق الاستثمار المشتركة من Eaton Vance Corporation (NYSE: EV) ، وهي شركة لإدارة الاستثمارات عمرها 92 عامًا. تمتلك Eaton Vance والشركات التابعة لها 311.4 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من نوفمبر 2015. ضمن عائلة صناديق الاستثمار المشتركة Eaton Vance التي تضم أكثر من 90 صندوقًا ، والتي تغطي مجموعة كاملة من فئات الأصول وأهداف الاستثمار ، يوجد خمسة صناديق مناسبة بشكل خاص لاحتياجات المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع خطط التقاعد الخاصة بهم. تستند جميع العوائد على أسهم الصناديق من الفئة "أ" في صافي قيمة الأصول (صافي قيمة الأصول).
صندوق إيتون فانس المتوازن
يوفر صندوق إيتون فانس المتوازن التنوع من خلال محفظة سندات وأسهم مُدارة بشكل احترافي في صندوق واحد. يناسب الصندوق احتياجات المستثمرين الذين يرغبون في الحصول على الدخل الحالي الذي توفره السندات وارتفاع قيمة رأس المال. وهي تقسم الأصول بين مزيج من 25 إلى 50 في المائة في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت و 50 إلى 75 في المائة في الأوراق المالية في الأسهم. يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأوراق المالية الأمريكية ولكنه قد يستثمر أيضًا جزءًا من صافي أصوله في الأوراق المالية الدولية. المحفظة منحازة للأسهم ذات رأس المال الكبير والسندات الحكومية أو الاستثمارية.
يمنح الصندوق المتوازن للمستثمرين مزايا التنوع الواسع مع توفير عائد قوي. الصندوق لديه تصنيف Morningstar من خمس نجوم. العائد السنوي الإجمالي هو 11.51 في المئة على مدى ثلاث سنوات و 10.1 في المئة على مدى خمس سنوات. الصندوق لديه العائد الحالي من 0.92 في المئة.
صندوق إيتون فانس لتوزيع الأرباح
يتخصص "Eaton Vance Dividend Builder Fund" في أسهم الشركات ذات رأس المال المدفوع والتي لها أسعار معقولة ولديها إمكانية زيادة الأرباح على مدار الوقت. أصوله هي في المقام الأول في الأوراق المالية الأمريكية ، ولكن الصندوق قد يستثمر ما يصل إلى 35 ٪ من الأصول المتاحة للأوراق المالية. لا يقتصر الصندوق على الأسهم العادية التي تدفع الأرباح. قد تستثمر أيضًا في الأوراق المالية التي تشمل الأسهم أو السندات المفضلة القابلة للتحويل إلى الأسهم العادية.
يدفع صندوق توزيع الأرباح توزيعات شهرية وله عائد حالي قدره 1.59٪. يبلغ عائد الصندوق السنوي 12.97 في المئة على مدى ثلاث سنوات و 10.59 في المئة على مدى خمس سنوات.
صندوق إيتون فانس للقيمة الكبيرة
صندوق إيتون فانس ذو القيمة الكبيرة ، الذي تأسس عام 1931 ، هو أحد أقدم صناديق الاستثمار المشتركة في الولايات المتحدة. يهدف الصندوق إلى إيجاد شركات ذات رأس مال كبير ذات حصة سوقية قوية لها إمكانات مالية قوية وإمكانات نمو جذابة ، لكنها مقومة بأقل من قيمتها. قد تستثمر في أسهم النمو التي لا تدفع أرباح الأسهم ولكن تتكون معظم محفظتها من الأوراق المالية التي تدفع أرباح الأسهم.
الصندوق لديه العائد الحالي من 1.29 في المئة. وقد وفر للمستثمرين عائدات سنوية إجمالية قدرها 13.56 في المئة على مدى ثلاث سنوات و 11.43 في المئة على مدى خمس سنوات.
صندوق إيتون فانس العقاري
الاستثمار العقاري هو وسيلة تقليدية للبحث عن الدخل الحالي والنمو المطرد. يوفر صندوق إيتون فانس العقاري مزيدًا من التنوع والتحوط ضد التضخم المستقبلي من خلال الاستثمار في أوراق مالية عالية الجودة من صناديق الاستثمار العقاري والشركات في قطاع العقارات. توفر هذه الإستراتيجية إمكانية تحقيق عائد كلي أعلى من خلال الجمع بين الدخل الحالي ونمو رأس المال. يسعى الصندوق إلى التنوع الجغرافي في محفظته وقد يستثمر ما يصل إلى 25 في المائة من أصوله في الأوراق المالية الأجنبية. حقق الصندوق عائدات سنوية بلغت 12.07 في المائة على مدار خمس سنوات ، وحقق 1.61 في المائة.
صندوق إيتون فانس للنمو
كل محفظة تقاعد متنوعة بشكل جيد تحتاج إلى عنصر نمو. يبحث Eaton Vance Growth Fund عن شركات نمو ذات قيمة جيدة ولديها رساميل سوقية ضمن نطاق مؤشر Russell 1000 ، لكن يمكنه الاستثمار في الشركات غير المدرجة في المؤشر. يهتم مديرو الصناديق بشكل أساسي بتوقعات النمو على المدى الطويل ، وأي دخل أو توزيعات أرباح يتم منحها إعتبارًا ثانويًا. الصندوق لديه تصنيف Morningstar من أربعة نجوم. وقد بلغ إجمالي العائد السنوي 18.71 في المئة على مدى ثلاث سنوات و 13.48 في المئة على مدى خمس سنوات.
الخط السفلي
يمكن استخدام هذه الصناديق الخمسة لإنشاء محفظة مدخرات التقاعد متنوعة للغاية ومحافظة. جميع أسهم الفئة (أ) من الصناديق لديها أحمال أمامية ، مما يقلل من عائداتها الأولية.
يجب على المستثمرين الذين يرغبون في تجنب رسوم المبيعات النظر في المتاجر الكبيرة لصناديق الاستثمار المشتركة مثل تشارلز شواب وفيدليتي للاستثمارات ، والتي تقدم العديد من صناديق الاستثمار المشترك مع تنازل عن أحجام المبيعات. يمكن للمستثمرين الحصول على أسهم الفئة A في صافي قيمة الأصول ودفع رسوم مصاريف أقل مما تتقاضاه فئات الفئات الأخرى من الأسهم.
